Еду в Дагестан

В спор кредиторов с московским предпринимателем Дмитрием Козловским вмешались милиционеры из Дербента. Другие должники теперь думают, когда их очередь

В два часа ночи 11 сентября сотрудники дербентского ОВД вытолкали за дверь владельца некогда крупнейшего автохолдинга «Инком-Авто» Дмитрия Козловского. Бизнесмен пешком побрел по ночной трассе в сторону аэропорта Махачкалы. А через два дня возмущенно рассказывал журналистам: «Это узаконенное похищение организовано кредиторами». Действительно, в общей сложности Козловский должен банкам примерно $500 млн. Сергей, его брат, рассказывает, что дагестанские милиционеры требовали с Козловского $20 млн — по заказу кредиторов. Если это так, это значит, что дагестанская милиция осваивает новую нишу московского рынка. Раньше она участвовала в схемах с конфискованными товарами. Теперь занимается возвратом долгов.

Козловские оба бизнесмены: старший, Сергей, руководит холдингом «Инком-недвижимость», достаточно успешным, сумевшим пережить кризис. У Дмитрия, наоборот, большие проблемы. Братья создали «Инком-Авто» еще в 1991 году, но уже в 1993-м поделили бизнес. Сергей стал заниматься недвижимостью. Дмитрий, бывший прораб «Мосасфальтстроя», решил торговать автомобилями.

Во время кризиса, в середине прошлого года, крупнейший автохолдинг стал банкротом. Банкиры уже выиграли несколько судов и у «Инком-Авто», и у самого Козловского, но денег не получили. Имущества в «Инком-Авто» не осталось, офшор, на который записан автодилер — Loughran Enterprises Ltd. — по оценке аудиторской фирмы «Юникон», не стоит ни копейки. Как вернуть деньги?

ПУТЬ К УСПЕХУ

Козловский уверенно шел к своей цели — создать компанию с капитализацией $1 млрд. Новые дилерские центры росли как грибы после дождя. Сначала компания специализировалась на продаже дешевых отечественных автомобилей. Потом «Инком» стал торговать и машинами подороже. Холдинг торговал 32 марками, к 2008 году у «Инком-Авто» было 49 дилерских центров в России и на Украине.

Козловский хотел, чтобы в его салонах продавались дорогие автомобили — к примеру, Cadillac. Но получить от представительства право на торговлю было не так просто. К тому же западные компании не хотели делать его своим дилером: тот же Cadillac не хотел стоять в одном ряду с малолитражками, рассказывает Иван Бончев из Ernst&Young. Так что Козловскому было проще купить автодилера, который уже заключил соглашение на продажу автомобилей Cadillac. Что он и сделал в 2006 году — купил «Тринити моторс». Сумму сделки эксперты оценивали примерно в $3 млн. Это в несколько раз больше, чем на тот момент стоил «Тринити моторс». Так он расширял бизнес.

Чтобы финансировать эти сделки, Козловскому пришлось выстроить финансовую пирамиду: построив торговый центр, он закладывал его различным банкам и на эти деньги строил новые центры, объясняет один из кредиторов. Только в 2008 году холдинг построил 15 салонов. В результате соотношение долга к прибыли у «Инком-Авто» составляло пять к одному — при норме два к одному для таких компаний. Бизнес, который строил Козловский, мог существовать только на растущем рынке. И когда с кризисом продажи упали в несколько раз, империя Козловского рассыпалась как карточный домик.

РАБОТА С «ПОЗВОНОЧНИКОМ»

В понедельник, 6 сентября, когда Дмитрий Козловский выходил из своего дома в Москве и садился в свой автомобиль, ему наперерез бросились «Жигули» и черный джип. Вышедшие из машин люди представились сотрудниками дагестанской милиции и предъявили постановление о его задержании. Козловского в наручниках отвезли во Внуково и посадили на самолет до Махачкалы. Там его встретили и привезли в ОВД Дербента, где он и провел четыре дня. Козловского обвинили в том, что он одолжил у некоего местного жителя Бабаева 1,5 млн рублей и не вернул. После того как брат Козловского заявил, что неизвестные требуют выкуп, в прессе поднялся шум. Бизнесмена отпустили, но оформили все официально: взяли подписку о невыезде из страны.

Дагестан — особое место. Местные элиты, в том числе силовики, плохо вписаны в российскую систему взаимоотношений, объясняет крупный местный бизнесмен, имеющий интересы и в столице. Если говорить конкретно, продолжает источник, то в Москве самой надежной крышей считается прокурорская, другие силовики не тронут. Но МВД Дагестана — исключение. Там можно завести дело и даже вызвать оттуда оперативников. И тогда, продолжает бизнесмен, выданная московской крышей охранная грамота вроде как и не работает.

Источник уверяет, что дагестанская схема уже показала свою эффективность в сфере оборота конфискованного имущества. Действовала она так. Дагестанские оперативники получали сигнал от московского заказчика, положившего глаз на товар, который лежал на складе с надежной крышей. Оперативники задерживали первую попавшуюся фуру, находили у водителя какую-нибудь погрешность в документах и, запугивая его, выбивали из него показания, что он вез товар на тот конкретный склад. Эти склады, куда московские силовики боялись сунуться, так и назывались «позвоночники» — в отношении них уголовные дела рассыпались по звонку сверху.

Но дагестанцам московские понятия не указ. Дагестанские милиционеры могли взашей вытолкать московского генерала, если тот приезжал на помощь хозяину склада. Что они и делали. Получали показания у водителей, назначали проверки, возбуждали уголовные дела по контрабанде, а потом приезжали в Москву и клали охрану склада мордой в пол. Товар изымался, небольшую его часть уничтожали под камерами журналистов, а остальное чудесным образом появлялось в различных торговых сетях. Спустя несколько дней в аэропорт Уйташ рейсом компании «Дагавиа» прибывал человек с чемоданом. Разовый гонорар высокопоставленных дагестанских милиционеров составлял, по данным источника в республике, от $500 000 до $2 млн.

Эта практика особенно распространилась при покойном главе МВД Дагестана Адильгирее Магомедтагирове. Новое руководство республики и МВД к таким методам отнеслось не столь лояльно. Начальник республиканского УБЭПа Сааду Саидов — его людей подозревают в проведении подобных операций — недавно подал заявление об уходе. Источник, близкий к МВД Дагестана, говорит, что Саидова специально завалили на переаттестации. Впрочем, судя по истории с Козловским, схема, возможно, не умерла, а работает теперь в других видах бизнеса.

«ТОКСИЧНЫЙ» ДОЛЖНИК

В прошлый понедельник Козловский рассказывал о своих приключениях журналистам. По его мнению, похищение организовали либо кредиторы, либо коллекторы, которым те переуступили долги: «Люди, глядя на цифру общего долга, думают: а там, небось, осталось будь здоров сколько. А дай-ка попробуем что-нибудь [еще получить]». При этом он много рассказывал о своих непростых отношениях с банком «Траст», который, по его словам, «ведет себя крайне агрессивно». «Мы находимся в постоянно напряженных отношениях, — говорил Козловский. — Но я не хочу сказать, что думаю на них».

Организовать похищение мог кто угодно. По крайней мере, структуры Козловского задолжали 15 банкам. Конечно, банкиры сами хороши — выдавали кредиты под очень сомнительные залоги. «Приезжали из банков на объект и вдруг обнаруживали, что на него нет документов. А где они? Банкирам отвечали: не успели, но вот вам телефончик, вы сами как-нибудь оформите», — рассказывает генеральный директор информационного портала Auto-Dealer.ru Олег Дацкив. Или по документам площадь объекта была 1000 квадратных метров, а на самом деле — 100. «Кредиты давали под серые документы», — заключает Дацкив. На экономику компании вообще никто не смотрел. До кризиса банкиры слишком активно охотились за крупными заемщиками.

В начале октября 2007 года банк «Уралсиб» выдал входившей в «Инком-Авто» компании «Белгород-Оскол» кредит на $18млн. На следующий день ООО «Белгород-Оскол» перевело все деньги на свой счет в банке “Зенит” и сразу же выдало займ на те же $18 млн в пользу компании «ОРСИО Солюшнз корпорейшн» (ORSiO Solutions Corporation) — офшору на Британских Виргинских островах, принадлежащему на 100% Дмитрию Козловскому. «Более “токсичного” должника у нас не было», — говорит один из банкиров.

Когда в 2008 году холдинг Козловского из дорогого клиента превратился в неблагонадежного заемщика, банки ринулись в суд. «Под один и тот же актив привлекалось финансирование от разных банков — одни финансировали под ипотеку недвижимости, другие выдавали кредиты под залог долей и акций компаний, которые владели этой недвижимостью. В итоге интересы банков-кредиторов, не получивших возврат займов и кредитов, пересеклись в судах», — говорит член совета директоров и исполнительный директор НБ «Траст» Андрей Дроздов.

И банкиры стали выяснять, что же представляет собой компания «Инком-Авто».

Бизнес Дмитрия Козловского состоял из двух больших блоков, которыми управляли офшорные компании — Loughran Enterprises Ltd. (зарегистрирована на Кипре) и Auto Motors Company (остров Джерси), рассказывает юрист, который по заказу банков разбирался в делах бизнесмена. Первая владела примерно 50 компаниями, у которых на балансе была разнообразная недвижимость. Вторая непосредственно занималась продажей автомобилей.

«Траст» выдал бизнесмену кредит в $37,5 млн под залог 75% компании Loughran Enterprises Ltd., то есть, как полагали в банке, под залог недвижимости «Инком-Авто». Когда «Инком-Авто» не вернул кредит, к «Трасту» перешел пакет в кипрской компании. «Не понимаю, что им еще надо», — недоумевает Козловский. Тут и выяснилось, что недвижимость как физический актив заложена в других банках, например, в «Уралсибе». Аналогичная ситуация возникла и в Киеве, где недвижимость была заложена в «Укрэксимбанке». Обычно Козловскому удавалось под один и тот же объект получить кредит дважды или даже трижды. Об этом говорит руководитель другого автодилерского центра: «Все на рынке знают, что Козловский как минимум дважды закладывал свои объекты».

Огромные деньги, которые были выжаты из банков, должны были где-то осесть, рассказывает юрист, работавший на кредиторов Козловского: «Деньги выводились за границу на офшорные компании, а потом инвестировались в российские проекты».

ЛИЧНЫЕ ПРОЕКТЫ

Пока «Инком-Авто» закрывал свои автосалоны и увольнял 3000 сотрудников, юристы компании занимались другими делами. Они переоформляли на другую компанию фирмы, которые принадлежали Loughran Enterprises Ltd. и имели на своем балансе перезаложенные активы.

«С декабря 2008 года по июль 2009 года большинство из 50 дочерних компаний, которыми владела Loughran Enterprises Ltd, были незаконно переоформлены на другую офшорную компанию — Ballhause Trading Ltd. Конечным бенефициаром этой фирмы на момент переоформления долей компаний являлся Дмитрий Козловский», — утверждает Дроздов из «Траста». Когда это стало происходить, «Траст» обратился в правоохранительные органы. «Похищенные компании удалось вернуть. Вот только у этих фирм, кроме долгов, ничего не осталось», — говорит представитель «Траста».

Банкиры, с которыми беседовал Newsweek, утверждают, что знают, где искать свои деньги: в «личных» проектах Дмитрия Козловского. Говорят, что это ему на самом деле принадлежит строящийся коттеджный поселок «Вестфалия», а это 600 домов с приусадебными участками. В компании, которая продает коттеджи, кстати, работает и дочь Козловского Ксения. На прошлой неделе в компании подтвердили, что у них есть такая сотрудница, но поговорить с Ксенией не удалось. У Козловского якобы есть и два современных бизнес-центра в районе Павелецкого вокзала и один торговый центр на Ярославском шоссе, утверждают источники Newsweek. Плюс дом отдыха на Истре и земля в Тульской области.

Не только это возмущает банкиров. По их информации, должник продолжает заниматься автобизнесом. Истинным владельцем автоцентра ABC Motors на Волгоградском проспекте в Москве является Козловский, утверждают они. Раньше этот центр принадлежал «Инком-Авто».

Кредиторы Козловского единодушно уверяют, что к истории в Дербенте отношения не имеют и за возврат своих денег борются только законными методами. Но в правовом поле успехи невелики. В погашение долгов Козловского «Траст» пока что смог продать один только автоцентр на Каширском шоссе. А на бизнесмене, с точки зрения банка, по-прежнему висят $41,9 млн. Альфа-банк и «Уралсиб» выиграли в судах дело по взысканию лично с Козловского $28 млн и $23 млн соответственно. Но взыскивать уже нечего — его российская собственность оформлена на других людей, уверены юристы.

Тем не менее его как должника могут не выпустить за пределы России. «Траст» инициировал судебный иск к Дмитрию Козловскому как поручителю по сделке в Лондонском коммерческом арбитражном суде, решения которого принимаются к исполнению практически во всем мире, к ряду компаний Дмитрия Козловского на Кипре. Но бизнесмен хорошо научился прятать свои активы, и найти их пока не удается. Даже после того, как он съездил в Дагестан.