Обама сонг

Барак Обама подписал законопроект о реформе финансовой системы США. Это уже второе после реформы здравоохранения «большое чертово дело» (big fucking deal) американского президента. Новый закон серьезно ограничивает банки в части игр на финансовых рынках, однако ужесточение контроля над ними вовсе не гарантирует Америке «освобождение» от очередного кризиса.

Цель второго после реформы здравоохранения «большого чертова дела» Обамы — защитить экономику и американский народ от падений, которые Штаты наблюдали в последние годы.

Фото: EPA / ИТАР-ТАСС

Обсуждение внушительного 1500-страничного законопроекта началось еще в июне 2009-го. Больше года назад Барак Обама выступил с инициативой модифицировать финансовую систему США, заявив, что таких радикальных реформ, как эта, Новый Свет не видел со времен Великой депрессии. Необходимость в реформе возникла после того, как мир вдруг очнулся и осознал, что именно из-за особенностей американской экономической модели возникли сначала ипотечный, а затем финансовый и экономический кризисы. С принятием новой модели, обещает Обама, кризисов больше не будет.

Еще в рабочей версии документа предлагалось существенно ужесточить контроль над банками. Финансовые организации, работающие с депозитами, должны были отказаться от дивизионов, связанных с игрой на финансовых рынках. Также банкам предписывалось продать доли в хедж-фондах и фондах частных инвестиций.

Президент США в своем обращении к сенату подчеркнул, что цель реформы «не наказать банки, а защитить всю экономику и американский народ от падений, которые мы наблюдали в последние годы».

— Из-за реформы Уолл-стрит мы вскоре будем иметь самую сильную систему защиты потребителей в истории, — похвастал американский президент. И тут же добавил, что «американцам больше никогда не придется платить за ошибки Уолл-стрит, как и не будет больше спасений [крупных компаний] за счет налогоплательщиков».

Базовые «антибанковские» положения законопроекта спровоцировали волну критики со стороны республиканцев. Оппоненты Обамы настаивали на том, что реформа затормозит рост американской экономики. В итоге под давлением республиканцев в «чистовую» версию не стали включать положение о вводе налога на банковскую деятельность.

В конгрессе поддержку законопроекту обеспечило демократическое большинство, республиканцы, как и ожидалось, практически единогласно высказались против. Уолл-стрит также попыталась протестовать против наиболее жестких санкций. Но демократы легко урезонили банкиров, предупредив, что «когда проект станет законом, «поездка с ветерком» для Уолл-Стрит мгновенно закончится». Предупрежден — значит вооружен. Теперь американские банки пытаются заранее приспособиться к новым правилам. Citibank, опасаясь преследований, уже продал свою «дочку» Phibro, работавшую на сырьевых рынках. Goldman Sachs, J.P.Morgan и другие крупные банки существенно сократили свое присутствие в хедж-фондах и фондах прямых инвестиций.

В итоге, закон работает в основном на контроль и профилактику продуктов и фигурантов финансового сектора. У Федерального резервного фонда теперь появятся новые надзорные функции, а правительство сможет напрямую контролировать проблемные финансовые организации (в частности, увольнять руководителей). Федеральные регуляторы приобретают полномочия по принудительной ликвидации крупных финансовых фирм, если их проблемы начинают вредить всей финсистеме в целом. Также будет создан орган по защите прав потребителей на финансовом рынке (еще одно нововведение) — чтобы предотвратить появление опасных кредитных продуктов.

Директор управления валютных рынков корпорации «Брокеркредитсервис» Павел Андреев считает, что еще неизвестно, станет ли реформа антикризисной панацеей для американской финансовой системы:
— Преждевременно говорить о том, что реформа непременно оградит американскую экономику от финансовых пузырей. Американский бизнес устроен так, что именно на раздувании пузырей американские компании зарабатывают деньги, а финансовая реформа не меняет этой структуры. Даже если реформа как-то повлияет на американский рынок, крупные компании все равно найдут способы зарабатывать теми же способами. Рынок, например, никак не отреагировал, потому что эта новость была уже давно продана и перепродана.