Оригинал материала
Полезные ревизоры из ФАТФ
ЦБ использует лозунги о борьбе с отмыванием денег для проведения удобной ему политики Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) намерена проверить российские банки. "Это будет очень серьезная проверка", - предупредил общественность зампред ЦБ Виктор Мельников. В 2007 году в Россию пожалует целая команда ревизоров, которые будут исследовать чистоту национальной банковской системы.
Но руководителям Банка России уже сейчас известно, какой будет главная рекомендация ревизоров. ФАТФ потребует ужесточить контроль за открытием счетов.
| FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) - межправительственная организация, созданная в соответствии с решением саммита "большой семерки" в Париже в 1989 году. Сейчас в нее входят 31 государство и две международные организации - Совет сотрудничества стран Персидского залива и Еврокомиссия. Летом 2000 года комиссия включила Россию в черный список стран, а в 2002 году исключила ее из него. |
ЦБ с такой постановкой вопроса согласен, а Виктор Мельников предлагает сыграть на упреждение - оформить норму ФАТФ законодательно уже в этом году.
Возможность простого отказа чрезвычайно устраивает крупные российские банки.
"Крупные банки давно уже работают только «в белую», - заверяет "Газету" член правления Национального резервного банка Андрей Пиганов. - У нас часто возникают проблемы с сомнительными клиентами".
Сейчас банк по закону не имеет права отказать в открытии счета без объяснения причин. "С принятием нового закона процесс заметно упростится», - говорит Андрей Пиганов.
Почему Центральный банк начал подготовку к визиту представителей ФАТФ задолго? Потому, что тема "визит ревизоров" представляет собой хорошую политическую подпорку для проведения собственной политики ЦБ. Политики, которая направлена на сокращение числа кредитных учреждений и их укрупнение.
Центральный банк решает нелегкую задачу такой реконструкции, пытаясь свести к минимуму ее социально-политические издержки. Начало кампании стало слишком шумным - ликвидация Содбизнесбанка, входившего в сотню крупнейших банков России, спровоцировала кризис доверия на российском финансовом рынке. Но затем ЦБ освоил технику "бесшумной зачистки". В 2005 году было отозвано уже 14 банковских лицензий (против двух в 2004 году). Но никакого кризиса доверия это не вызвало. По информации "Газеты", это вызвало лишь опасения иностранных контрагентов российских банков, которые очень хорошо знают, что большинство российских банков имеет свои скелеты в шкафу. И банки стараются на всякий случай дистанцироваться от наиболее проблемных клиентов. По информации ассоциации региональных банков «Россия», за период с весны 2004 по весну 2005 года были закрыты американские корсчета около 300 российских банков, в основном небольших кредитных организаций.
Центробанк в прошлом году, по собственному признанию, проверил 875 кредитных организаций на предмет соблюдения ими "антиотмывочного" законодательства, в том числе и в рамках отбора в систему страхования вкладов. Результат - около 40% банков, не прошедших в ССВ, были уличены в неисполнении закона.
Но вступление в систему страхования не является пропуском на все случаи жизни. Глава ЦБ Сергей Игнатьев еще до начала создания системы признался, что основная задача Банка России - разобраться с финансами банков. В результате уже в этом году был создан прецедент, когда лицензии лишился Роскомветеранбанк - участник системы страхования вкладов. Роскомветеранбанк потерял лицензию как раз за отмывание денежных средств. «После этого случая просто смешно говорить о каком-либо знаке качества ССВ, - поделился с «Газетой» руководитель одного из банков, не попавших в систему. - Мы даже не стали подавать повторную апелляцию".
Пользуясь рекомендациями ФАТФ, Банк России намерен в ближайшее время ужесточить регламентацию покупки российскими банками контрольных долей в зарубежных банковских организациях. По словам главы департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаила Сухова, в этом нормативном акте будут прописаны все необходимые процедуры и механизмы.
05.02.2006 / Надежда Померанцева Материал опубликован в "Газете" №18 от 06.02.2006г.