Переводы на публику

Росфинмониторинг хочет знать обо всех финансовых операциях чиновников «Рассматривается возможность обязать банки отслеживать операции, проведенные российскими публичными лицами», - заявила в пятницу начальник управления надзорной деятельности ведомства Галина Бобрышева в ходе встречи с банкирами Ассоциации региональных банков.

Предполагается, что под контроль попадут любые поступления на счета российских должностных лиц и выплаты с них, за исключением коммунальных платежей. Соответствующий доклад Росфинмониторинг планирует внести в правительство до конца первого полугодия.

По словам Галины Бобрышевой, вероятнее всего, что поправки могут быть внесены в закон о противодействии отмыванию преступных доходов. Контроль за операциями должностных лиц - требование FATF, подчеркнула она. «Если мы не хотим ужесточения контроля со стороны миссии FATF, то должны соответствовать их требованиям», - отметила чиновник.

Согласно нынешнему варианту антиотмывочного закона банки должны следить за операциями лишь иностранных публичных должностных лиц, а также их родственников. Закон предусматривает, что кредитные организации обязаны принимать меры по определению источников происхождения денег или имущества и уделять повышенное внимание операциям, которые проводят такие лица и их родственники. Причем речь идет о суммах меньше 600 тыс. рублей. Напомним, что о сделках на суммы, превышающие этот уровень, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг независимо от того, публичное лицо в ней задействовано или нет.

Это одна из инициатив в рамках объявленной борьбы с коррупцией, отмечает член комитета Госдумы по финансовому рынку Павел Медведев. Впрочем, в ее эффективности депутат не уверен. «С нормами о контроле за операциями иностранных публичных лиц сложилась просто анекдотическая ситуация, - говорит он. - Там был ликвидирован контроль за транзакциями иностранных лиц, осуществляемые с помощью небанковских организаций, имеющих право на банковские операции. Видимо, был расчет на то, что эти организации будут лояльны к Росфинмониторингу и сами будут сообщать о всех таких операциях», - отмечает Медведев.

В свою очередь глава Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков выразил уверенность, что нововведение будет способствовать повышению прозрачности, но деятельность банкиров не усложнит. "Однако надо более четко определить, что такое публичное лицо. Это депутат, президент, чиновник. В это понятие должны быть включены также и прокурорские чины, судьи, сотрудники милиции", - говорит он. "Публичный человек - это и госчиновник, и общественный деятель, и предприниматель», - добавляет ведущий эксперт Центра политической конъюнктуры России Дмитрий Абзалов. По мнению политолога, нововведение почти наверняка еще больше усилит позиции Росфинмониторинга, который уже и так выведен из подчинения Минфину и подчиняется лично премьеру.

15.03.2009 / НАТАЛИЯ ЕРЕМИНА Материал опубликован в "Газете" №44 от 16.03.2009г.