Руководители банка объявлены в розыск

Хозяева "Эффекткредита" сбежали с деньгами клиентов
Прокуратура Юго-Западного округа Москвы объявила в федеральный розыск руководителей банка "Эффекткредит", которые обвиняются в хищении около $40 млн. Эти деньги они перевели за границу по фиктивным контрактам.

Акционерный коммерческий банк развития текстильной и легкой промышленностей "Эффекткредит" был создан в конце 1990 года. В состав его учредителей входило 176 физических и 231 юридическое лицо. Среди последних "Ростекстиль", "Невская мануфактура", Ассоциация делового сотрудничества АСМОСКАР и Мурманский траловый порт. Летом 1997 года у банка отозвали лицензию.

Прокуратура и налоговая полиция Юго-Западного округа решили проверить "Эффекткредит" в начале 1997 года, когда с банком начали судиться клиенты, предъявившие иски на общую сумму 180 млрд руб. Причем это была только небольшая часть долгов банка. Всего он не исполнил 261 платежное поручение на сумму около 4 трлн руб.
Расследование показало, что финансовое состояние "Эффекткредита" стало критическим в октябре 1996 года, а уже через пару месяцев он прекратил выполнять почти все операции. Но, как выяснили прокуроры, деньги у банка на тот момент все же были. Но они находились не на корсчете в Центробанке, а на других корсчетах. Руководители "Эффекткредита", видимо, поняли, что исправить положение уже не удастся, и начали в спешном порядке переводить оставшиеся средства по фиктивным контрактам на счета зарубежных подставных фирм. По предварительным данным, таким образом было перечислено около $40 млн. Вскоре после этого, по данным ОЭП, Россию покинули руководители "Эффекткредита": президент банка Михаил Елизаров, вице-президент Ольга Долгова, начальник управления Дмитрий Логинов и заведующая кассой Елена Булхова. А назначенная и. о. президента банка Надежда Горшкова в офисе "Эффекткредита" так и не появилась. Остальные сотрудники банка уволились сами.
Интересно, что все эти махинации происходили в тот момент, когда прокуратура ЮЗАО уже активно интересовалась банком. По словам старшего помощника прокурора Надежды Белавенцевой, "мы бы смогли предотвратить отток денег, если бы у 'Эффекткредита' вовремя отозвали лицензию". Но председатель ГУ Центробанка по Москве Константин Шор, несмотря на соответствующее представление прокуратуры, затянул решение вопроса на полгода. Сейчас же, по словам Белавенцевой, найти деньги, осевшие за границей, практически невозможно.
В свою очередь, представители ГУ Центробанка уверяют, что делали все по правилам. Но в прокуратуре ЮЗАО в этом сильно сомневаются. Так, по ее данным, на протяжении 1996 и 1997 годов ГУ не провело ни одной проверки в коммерческих банках, расположенных в Юго-Западном округе.

ЮРИЙ Ъ-СЕНАТОРОВ

Газета «Коммерсантъ» №194 от 12.11.1997, стр. 6

Авторы:

Юрий Сенаторов