Полоса 026 Номер № 32(336) от 15.08.2001

Прощай, отмытая Россия!

Президент подписал закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Задание Запада выполнено. Появилась надежда, что Россию исключат из черного списка стран, не ведущих борьбу с "грязными" деньгами. Однако ждать придется долго.

Несколько дней назад меня заинтересовал рекламный ролик, переданный по одной из московских радиостанций. Ничего необычного на первый взгляд — какая-то риэлтерская контора пугала покупателей недвижимости тем, что с 1 февраля будущего года войдет в действие противоотмывочный закон, и все окажутся под колпаком финансовой разведки. В общем, покупайте квартиры сейчас и оптом. Странно, подумал я, рекламный призыв, конечно, правильный (главное только — успеть отмыть деньги), но при чем здесь противоотмывочный закон?
Текст закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", подписанного президентом на прошлой неделе, строго говоря, не соответствует своему названию. В нем не определены те действия, которые можно назвать отмыванием "грязных" денег. А, например, в европейском рамочном противоотмывочном законе есть статья, по которой адвокат, который не защищает в данный момент интересы своего клиента в суде, может получить до семи лет заключения, если посоветует ему, как отмыть деньги. У нас же ни о чем подобном и речи нет. Зато в статье 6 подробно перечисляются операции, по которым банки обязаны доносить в уполномоченный орган.
Кстати, перечень этот не может не вызвать у любого российского гражданина легкого озноба. Представьте, пришли вы в обменный пункт и купили (или продали) $20 тыс. Мелочь, если подумать. Ан нет, по новому закону банк, которому принадлежит обменник, обязан доложить об этой операции куда надо. Или другой пример. Купил гражданин акции на 601 тыс. наличных рублей — и туда же, в черный список. И это при том, что по новой редакции закона о валютном контроле за границей разрешено купить акций на $75 тыс. И так по 15 видам финансовых операций. Использовать наличку станет просто опасно.
"Так вот же она, борьба с 'грязными' деньгами!" — может кто-нибудь воскликнуть. И будет не прав. Дело в том, что все эти 15 пунктов направлены на усиление финансового контроля в целом, а не против отмывания в частности. Законодатель просто смешал два понятия в одно. Отмывание — это конкретные действия конкретного физического либо юридического лица, направленные на сокрытие источника получения денег (кстати, в отечественном противоотмывочном законе речь почему-то идет только о банках; можно подумать, что только банковские служащие умеют отмывать деньги). И их в законе надо подробно прописать, иначе закон будет просто профанацией.
То, что банкир сообщит о подозрительной операции в соответствующий госорган,— это в принципе хорошо. От нас на Западе давно ждут усиления борьбы с финансовыми аферами. Возможно, правоохранительные органы даже нападут на след международной банды торговцев наркотиками. Но их адвокат (нотариус, да кто угодно), доказанная вина которого будет заключаться в том, что он советовал наркоторговцам, как размещать деньги, уйдет от уголовного преследования. Потому что, во-первых, он не банковский служащий, а значит, по нашему закону не обязан доносить. А во-вторых, давать советы у нас — деяние ненаказуемое, хотя противоотмывочная статья (174-я) в Уголовном кодексе есть.
Кстати, если банк и не донесет о подозрительной операции, то ему по новому закону ничего не будет — в худшем случае пригрозят отзывом лицензии. Но сделать это можно будет только на основе закона о банках и банковской деятельности, а также инструкций ЦБ. А вот в них необходимые ужесточения правил и не внесли. Вообще же, усиливать общий финансовый контроль за счет противоотмывочного закона просто нерационально. Для этого существует закон о кредитных и финансовых организациях. Во всяком случае, эксперты международной противоотмывочной организации FATF (Financial Action Task Force or Money Laundering), изучавшие российский законопроект от отмывании в мае этого года, подчеркивали именно это.
В общем, с противоотмывочным законом явно поторопились — надо было успеть к июльскому саммиту G8 в Генуе. Там, кстати, Владимира Путина хвалили за оперативность, обещали даже вычеркнуть Россию из черного списка FATF. Но, думаю, сама FATF спешить не будет, а подождет, как новый закон покажет себя на практике.
А что касается московских риэлтеров, то лучше бы они пугали контролем за покупками. Согласно действующим уже больше года статьям первой части Налогового кодекса, налоговые службы собирают информацию о любых сделках независимо от их объема, если они касаются недвижимости, ценных бумаг, предметов искусства, золотых слитков и иномарок (на отечественные автомобили МНС время терять не хочет).
И последнее. Если все же кто-то намерен побыстрее отмыть деньги, даю адрес: Стокгольм, Старый город, дворик недалеко от ирландского бара, три ступеньки вниз, спросить Слобо. Этот серб (там бары принадлежат сербам) берется за любые суммы.
КОНСТАНТИН СМИРНОВ

Журнал "Коммерсантъ Деньги" №32 от 15.08.2001, стр. 26

Авторы:

Константин Смирнов