Следственное управление Канавинского РУВД Нижнего Новгорода возбудило в начале января уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (“Мошенничество”) в отношении ряда топ-менеджеров нижегородского филиала “Юниаструм Банка”, руководителя одной из страховых компаний и организатора фирм-однодневок для обналичивания денег. Об этом сообщил руководитель пресс-службы Главного управления МВД по ПФО Василий Кучерак. Названия компаний и фамилии фигурантов дела он не назвал, сославшись на тайну следствия, но добавил, что круг мошенников установлен и сейчас решается вопрос о мере пресечения для них.

Факты мошенничества выявила служба внутреннего контроля и служба экономической безопасности “Юниаструм Банка”, рассказала “Ведомостям” начальник отдела взаимодействия со СМИ департамента PR и связей со СМИ банка Ирина Булыгина. В октябре 2006 г. они провели собственное расследование в отношении сотрудников нижегородского филиала и, обнаружив злоупотребления, передали материалы в ГУ МВД России по ПФО.

С мая по октябрь 2006 г. мошенники присвоили свыше 4 млн руб. в виде страховых взносов по автокредитам, рассказал Кучерак.

Менеджеры фирмы-однодневки, которая оказывала посреднические услуги покупателям автомобилей, оформляя кредит, существенно завышали их стоимость и величину их страховки, пояснил он. В договорах страхования, которые затем передавались в нижегородский филиал “Юниаструм Банка”, значилась завышенная страховая сумма и страховой взнос, тогда как реальные цифры указывались в полисе, который в банк не представлялся. Полученную разницу мошенники присваивали себе. В большинстве случаев заемщики не знали о завышенных расценках и, как правило, приобретали дорогостоящие иномарки, теряя с каждой сделки в среднем около 500 000 руб. Установлено свыше 200 таких заемщиков, сказал Кучерак. Ряд руководителей филиала банка уже уволены. Управляющий филиалом Сергей Саласов продолжает исполнять свои обязанности.

По данным Главного информационного центра МВД РФ, число мошенничеств в сфере банковской деятельности ежегодно растет. Если в 2003 г. был зарегистрирован 87 471 такой случай в банковской сфере, в 2004 г. – 126 047, то с января по август 2005 г. в России было выявлено уже 117 449 мошенничеств, что в сравнении с тем же периодом 2004 г. выше на 36,5%.

В то же время прецедентов мошенничества на автокредитах в ПФО до сих пор не регистрировалось, сказал Кучерак.

Кредитно-финансовая сфера сегодня одна из самых криминогенных в России, считает начальник отдела экономической безопасности нижегородского филиала Банка Москвы Владимир Марков. Служба безопасности Банка Москвы в 2006 г. пресекла деятельность бывшего начальника отдела одного из филиалов, по которому сейчас возбуждено уголовное дело, сказал Марков, отказавшись сообщить подробности.

Выявляют недобросовестных работников и страховые компании. В 2006 г. активно занималась проверкой работников в региональных филиалах “РЕСО-Гарантия”. Сначала за злоупотребления были уволены и осуждены директор смоленского филиала Николай Ермачков и барнаульского Юрий Елистратов. В ноябре уличен в мошенничестве и уволен юрист новосибирского подразделения РЕСО Виктор Куропов.

Банкиры похитили более 4 млн руб.