Центробанк отозвал лицензии у двух банков

Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковский операций сразу у двух кредитных организаций – Мордовсоцбанка и АКБ "Общий".

Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, решение об отзыве лицензии у ОАО "Мордовский акционерный банк социального развития" (Мордовсоцбанк) принято в связи с неоднократным нарушением вышеуказанной кредитной организацией в течение одного года требований федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В деятельности ОАО "Мордовсоцбанк" выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в частности, банк не направлял или несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. Объем сомнительных операций, связанных с платежами в пользу нерезидентов, составил более 9 млрд руб., в том числе за последнюю декаду мая 2007 года - около 3 млрд руб.

У ОАО "Акционерный коммерческий банк "Общий" (АКБ "Общий") лицензия отозвана по тем же причинам. Сообщается, что банк с нарушением установленного срока направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял надлежащую идентификацию своих клиентов. В течение 2006-2007гг. через АКБ "Общий" были проведены крупномасштабные сомнительные операции, в том числе было перечислено клиентам кредитных организаций, у которых в настоящее время отозваны лицензии на осуществление банковских операций, более 12 млрд руб.

В обе кредитные организации назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Неравную борьбу с обналичкой ЦБ ведет уже несколько лет, отзывая буквально каждую неделю лицензии у банков, заподозренных в "отмывании средств". Центробанк в 2006 году провел плановые проверки 779 банков, в том числе по вопросам противодействия отмыванию преступных доходов, что привело к запрету на осуществление определенных операций в 133 случаях. В 2007 году Центробанк лишил лицензии уже более 20 кредитных организаций. Большинство из них подозревается в отмывании денежных средств.