Cмягчены финансовые санкции для лиц, внесенных в список Росфинмониторинга

Законом от 28 декабря 2013 года смягчены финансовые санкции для физических лиц, внесенных в список Росфинмониторинга.

28 декабря 2013 года был подписан федеральный закон N 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""; он вступит в силу 30 января 2014 года.

Среди прочего, были несколько смягчены поправки, в июне 2013 года дополнившие закон об отмывании доходов и финансировании терроризма. Напомним, согласно федеральному закону N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям" от 28 июня 2013 года в закон об отмывании доходов и финансировании терроризма было введено понятие блокирования (замораживания) денежных средств и ценных бумаг, а также блокирования (замораживания) имущества как запрет физическим и юридическим лицам осуществлять операции с денежными средствами (ценными бумагами) или иным имуществом, "принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень".

Банкам было вменено в обязанность блокировать все счета и операции всех включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму – так называемый список Росфинмониторинга, а также не включенных в этот список, но подозреваемых в причастности к терроризму. При этом была прописана возможность в судебном порядке обжаловать решение о включении в список Росфинмониторинга.

В новом федеральном законе N 403-ФЗ от 28 декабря 2013 года оговаривается право для физических лиц, включенных в список Росфинмониторинга "в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода" осуществлять операции для получения и расходования заработной платы (в размере, не превышающем 10 тысяч рублей в месяц на каждого члена семьи), пенсии, стипендии, пособия и др., а также для уплаты налогов, штрафов и т.п. У граждан также появилась возможность подавать заявку на осуществление операций с суммами, превышающими 10 тысяч рублей, Росфинмониторинг выносит решение разрешить или запретить такую операцию в течение пяти дней.

Отметим также, что еще в июне 2011 года был издан федеральный закон N 162-ФЗ, согласно которому Росфинмониторинг имеет право обратиться в суд, чтобы блокировать операции физических лиц или организаций, если располагает полученными в законном порядке сведениями об их причастности к терроризму или экстремизму.

Источники

• Федеральный закон Российской Федерации от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"" // Российская газета. 2013. 30 декабря.
• Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ г. Москва //
• "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" // Российская газета. 2013. 2 июля.