Фото: Екатерина Кузьмина/РБК

Регулятор не нашел нарушений в сделках контрагентов с Энергобанком, из-за которых 27 февраля на бирже наблюдались резкие скачки валютных курсов.

Что продано, то продано

Как сообщил ЦБ, в ходе проверки было установлено, что 27 февраля 2015 года кредитная организация выставляла «нестандартные» заявки на продажу долларов, в результате чего на Московской бирже наблюдались значительные колебания валютных курсов. С 12:30 до 12:44 курс доллара вначале резко упал до 55,36 руб., а затем за считаные минуты вырос до 66,33 руб. Это привело к существенным потерям Энергобанка. По мнению регулятора, такое торговое поведение «является нестандартным».

В самом Энергобанке объяснили эти сделки сбоем в работе терминала, чуть позже официальный представитель банка сообщил, что сделки с продажей долларов провели злоумышленники, которые использовали терминал банка, внедрившись в него с помощью вирусного программного обеспечения. Как сообщил председатель правления Энергобанка Дмитрий Вагизов, в тот день от имени банка выставлялись лоты по $50–200 млн без указания цены отсечения — по курсу, который будет в данный момент на бирже от любого участника. «На протяжении этой короткой сессии — 13 минут — стакан несколько раз полностью опустошался, то есть удовлетворялись все заявки», — объяснил Вагизов. Свои потери банк оценил в 243 млн руб.

Однако ЦБ выяснил, что эти заявки выставлял сам банк, никакой злоумышленник в его систему не внедрялся. Регулятор также пришел к выводу, что контрагенты Энергобанка вели себя адекватно. В целом, по мнению ЦБ, все потери были «следствием действий кредитной организации». Проверяющие из Банка России также не обнаружили ни признаков инсайда, ни манипулирования в действиях участников торгов.

Сделки с Энергобанком в тот день заключали три брокерские компании: «Финам», БКС и «Отрытие Брокер», клиенты которых покупали валюту по низкому курсу. Банк через суд потребовал от брокеров компенсировать свои потери. С «Открытия» он требовал 117,3 млн руб., с БКС — 118,5 млн и с «Финама» — 7,8 млн, однако в марте Вахитовский районный суд Казани отказал в удовлетворении иска на том основании, что Энергобанком также было подано заявление в правоохранительные органы.

Отстранить от торгов

Следствие ведет МВД Татарстана, возбудившее по заявлению банка уголовное дело по ст. 272 УК РФ («неправомерный доступ к компьютерной информации»). По информации агентства «Интерфакс», в апреле следственные органы накладывали арест на средства клиентов «Финама», «Открытия» и БКС. В этот же день татарстанское МВД заявило о том, что торги 27 февраля от лица Энергобанка прошли после внедрения компьютерного вируса. При этом следствие по уголовному делу было решено продолжить.

«По поводу сделок, совершенных 27 февраля 2015 года на валютном рынке, проводятся следственные мероприятия. Банк не обладает информацией, чтобы комментировать ход расследования», — заявили РБК в пресс-службе Энергобанка.

В конце марта комитет по валютному рынку Московской биржи рекомендовал правлению биржи исключить Энергобанк из состава участников торгов валютного рынка из-за недостаточной защищенности системы информационной безопасности банка. «Сожалея о потерях, которые понес Энергобанк на биржевых торгах в результате сделок по инструменту USDRUB_TOD 27 февраля 2015 года, комитет тем не менее считает недопустимыми попытки банка переложить ответственность за недостатки собственных систем информационной безопасности и ненадлежащий контроль операционных рисков на добросовестных участников торгов», — говорилось в заявлении биржи.

Энергобанк — небольшой региональный банк, созданный в 1989 году. Принадлежит компании «Эдельвейс Корпорейшн» (98,72%), которую контролируют братья Айрат и Илшат Хайруллины. На 1 февраля 2015 года банк занимал 186-е место по активам, капитал — 3,62 млрд руб., кредитный портфель — 16,04 млрд руб.

Распродажа без взлома