Центробанк разъясняет новые правила обмена валюты в РФ

С 27 декабря вступают в силу новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты. По сообщению регулятора, процедура не создаст клиентам дополнительных сложностей.

При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента не потребуется. Если же сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк, сообщается на сайте ЦБ РФ.

В анкете покупатель указывает фамилию, имя, отчество. Необходимы реквизиты документа, удостоверяющего личность, и адрес места проживания. Идентификационный номер налогоплательщика подлежит обязательному указанию.

Работники пунктов обмена валют могут потребовать иные сведения, которые определяет кредитная организация.

24 декабря Центробанк заявил об изменении и, по сути, ужесточении правил обмена валюты в России. Некоторые банки также высказывают опасения, что нормы положения регулятора N499-П могут удлинить процедуру обмена валюты гражданами, сообщает Forbes.ru. Положение N499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» было опубликовано 16 декабря и вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования.

«Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — подчеркнули в ЦБ.