Сбербанк опроверг сообщения о проверке источника доходов при выплате крупных вкладов

Сбербанк при выплате крупных вкладов не требует от клиентов предоставлять данные об источнике доходов. Об этом сообщает РБК со ссылкой на комментарий финансовой организации.

В банке отметили, что в случае, если характер операций клиента вызывает сомнения, организация может «отказать в проведении операций, открытии счета, а также инициировать закрытие счета». В то же время для снятия крупных вкладов нужен только удостоверяющий личность документ и сберкнижка (или номер счета, если сберкнижка не выдавалась).

29 марта издание «Фонтанка» со ссылкой на выступление представителя ЦБ Ильи Ясинского сообщило, что регулятор во второй половине 2016 года в обязательном порядке потребует у банков проверять источники доходов клиентов перед выдачей крупных сумм с депозитов. Речь идет о снятии или переводе сумм, превышающих 1,5 млн рублей.

В публикации «Фонтанки» также говорилось, что Сбербанк уже запрашивает такие данные у клиентов со второй половины 2015 года, после того, как российские финорганизации получили право требовать такую информацию в связи с поправками в «антиотмывочный» закон.

В свою очередь, в ЦБ 31 марта также опровергли, что банки РФ для выдачи крупных вкладов будут обязаны запрашивать у клиентов документы о подтверждении источника средств. В регуляторе отметили, что «банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству». В ЦБ также указали, что у банков с июня 2015 года есть право определять источники происхождения денежных средств и иного имущества клиентов в соответствии с законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и финорганизации самостоятельно определяют случаи реализации этого права.