17 сентября 2018, 23:38 / Финансы

ВТБ занял у ЦБ деньги под 8,25% годовых

Эксперты гадают, зачем госбанку такие дорогие деньгиДарья Борисяк Виталий Петлевой

ВТБ оказался одним из банков, которым ЦБ в начале сентября одолжил в общей сложности 0,5 трлн руб./ Евгений Разумный / Ведомости

6 сентября банки резко увеличили задолженность перед Центробанком. Краткосрочная (1–7 дней) задолженность по обеспеченным кредитам выросла с 9,9 млрд до 505,7 млрд руб., следует из статистики регулятора. На следующий день она достигла 545,8 млрд руб. и затем начала сокращаться. На 17 сентября по этому инструменту рефинансирования банки были должны ЦБ 420,7 млрд руб.

ЦБ не ответил на запрос. Он не раскрывает, кто занимал у него деньги: это можно будет увидеть в сентябрьской отчетности банков.

Значительную часть средств в сентябре привлекал ВТБ, рассказали «Ведомостям» два госбанкира, руководитель частного банка, человек, близкий к ВТБ, и два человека, знающих об этом от его менеджеров. Точные размеры заимствования они не называют, но, по словам госбанкира, на ВТБ пришелся почти весь рост долга.

В сентябре ВТБ действительно привлекал в ЦБ средства через залоговое финансирование по 312-П (положение регулятора о порядке предоставления кредитов под обеспечение активами. – «Ведомости»), сообщил представитель ВТБ в ответ на вопросы «Ведомостей» о том, привлекал ли госбанк деньги в ЦБ в сентябре в столь крупном размере. «Мы не раскрываем цели и размер привлечения из-за обязательств конфиденциальности перед клиентами», – сказал он.

Представители Россельхозбанка, Московского кредитного банка и «Юникредит банка» сообщили, что в сентябре не брали у ЦБ деньги под залог активов. Представители других крупнейших банков на вопросы не ответили.

«Это относительно дорогие деньги, по сути, деньги ЦБ – это резервный источник финансирования, банки к нему обращаются в крайнем случае», – говорит аналитик Fitch Александр Данилов.

Стоимость таких кредитов ЦБ в начале сентября составляла 8,25%. С 17 сентября ЦБ повысил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта до 7,5% годовых – вместе с ней выросли и остальные ставки привлечения денег у регулятора, и теперь эти деньги обходятся в 8,5%. По словам госбанкира, ВТБ уже пытался найти на рынке средства, чтобы перезанять дешевле.

Возможно, ВТБ было необходимо профинансировать какую-либо крупную сделку либо у банка было большое погашение, размышляет Данилов: «На 1 августа – последняя отчетность, которую мы видим, – баланс ВТБ не выглядел так, будто банку требуется ликвидность. Поэтому очевидного ответа нет».

Часть собеседников «Ведомостей» отмечают, что ЦБ выдал банкам 0,5 трлн накануне объявления о закрытии сделки по расформированию консорциума швейцарского трейдера Glencore и Qatar Investments Authority (QIA), через который они владели 19,5% акций «Роснефти». Glencore получила 0,57% «Роснефти», а QIA – 18,93%. Для покупки доли в «Роснефти» в январе 2017 г. партнеры занимали 7,4 млрд евро.

Группа ВТБ никогда не предоставляла и не планирует предоставлять кредит QIA для финансирования сделки по приобретению доли «Роснефти», заверил представитель госбанка. «У нас нет акций «Роснефти» в залоге от QIA или других акционеров компании», – подчеркнул он. Представитель QIA на вопросы не ответил.

Представитель ВТБ не ответил на вопросы «Ведомостей», фондировал ли банк этими деньгами сделки обратного репо, а также замещал ли ими депозиты казначейства и Минфина (на 1 августа у банка их было 745 млрд руб.).

Возможно, ВТБ пришлось взять деньги в ЦБ, если он не мог использовать бумаги по сделке репо в Минфине, размышляет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай: «Если банк переклассифицировал ОФЗ в портфель для удержания до погашения, то использовать бумаги в качестве залога он не может. Реклассификация могла потребоваться для того, чтобы избежать убытков: ОФЗ сильно подешевели. Разница же в стоимости денег Минфина и ЦБ составляла в начале сентября 1 п. п. – Минфин давал деньги под 7,25%. Возможно, это дешевле, чем сокращать прибыль из-за падения цен на ОФЗ». На 14 сентября Минфин предоставил сектору 1,39 трлн руб., из которых 420 млрд пришлось на репо, указывает он.

Возможно, ВТБ требовался рост ликвидной составляющей баланса для достижения определенного уровня нормативов, размышляет аналитик Национального рейтингового агентства Карина Артемьева. Привлечение по 312-П – это замена высококлассных кредитов на балансе на высоколиквидные активы, что может отражаться на расчете нормативов, поясняет она. Не исключено, что деньги могли быть направлены на покупку валюты либо драгметаллов, где ВТБ является одним из крупнейших покупателей, говорит она.-