Российские миллионеры держат внутри страны меньше трети своих сбережений

Состоятельные россияне с активами не менее чем на $1 млн хранят в России меньше трети своих суммарных сбережений — $140 млрд из $455 млрд, говорится в исследовании компании Frank RG (презентация есть у The Bell), посвященном сегменту private banking в России. При этом 60% своих активов клиенты российского private banking держат в валюте — они по-прежнему не доверяют российской банковской системе и предпочитают валюту из-за санкций, говорят эксперты.

Детали

• Общий размер активов состоятельных людей в России (финансовые активы от $1 млн) Frank RG оценивает в $455 млрд. Из них $140 млрд находятся в российских банках, остальные $315 млрд — за рубежом. Всего таких людей, по оценке компании, около 30 000. Исследование основано на опросе и анкетировании менеджеров и клиентов подразделений private banking 11 крупнейших российских банков, работающих в этом сегменте.
• На конец 2017 года подразделения private banking российских банков управляли 7 трлн рублей, к концу 2018 года эта сумма вырастет до 8,67 трлн (рост +22%), считают аналитики. Впрочем, после валютной переоценки активов реальный рост составит 15,1%, и только треть этого роста обеспечил возврат капитала из-за рубежа. При этом 60% своих активов клиенты российского private banking держат в валюте. За последние три года, с момента обвала рубля в 2014 году, доля валютных вложений в капитале состоятельных клиентов выросла с 55 до 60%, отметила в беседе с РБК руководитель проекта Premium & Private Banking компании Frank RG Любовь Прокопова.
• У крупных клиентов Сбербанка доля валюты в структуре активов больше, чем в среднем по рынку, — 64%. Впрочем, эта цифра падает — в начале года она составляла 72%. В ВТБ доля валюты, наоборот, ниже средней, но растет — с 55 до 58,3% за третий квартал, сообщил РБК представитель банка. На начало года доля валютных активов состоятельных клиентов составляла 53%.
• Размещать свои средства в разных валютах и юрисдикциях — обычная практика для состоятельных клиентов, однако перекос российских клиентов в сторону зарубежных банков связан с желанием уйти от российских рисков, считает Прокопова, — многие клиенты думают, что «так надежнее».
• Россияне боятся, что российским банкам из-за санкций запретят работать с долларами, но в рублях оставаться тоже не хотят, сказал РБК руководитель практики по работе с частными клиентами EY Антон Ионов. Эксперт считает, что ужесточение санкций лишь точечно скажется на возвращении капитала только тех лиц, против которых будут направлены санкции. «Население все равно видит, что риски возрастают, и они выводят деньги из России, чтобы при ухудшении ситуации иметь какой-то пакет ценных иностранных бумаг, средств в иностранной валюте, чтобы обезопасить себя», — отмечает он.

Что мне с этого?

Пример богатых россиян показателен: они не спешат возвращать деньги из-за границы, даже несмотря на обещанные государством амнистии и рост рисков на Западе — постоянные проверки происхождения российских денег с угрозой их конфискации, отказы в обслуживании клиентов из России и налаживание международного автообмена информацией между налоговиками.

Артем Губенко