08 ноября 2018, 14:23 / Обновлено 08 ноября 2018, 19:56 / Финансы

ВТБ объяснил, зачем занимал сотни миллиардов рублей у ЦБ

Привлечение дорогих денег регулятора снизило доходность бизнесаАнна Еремина

В январе – сентябре группа ВТБ заработала 139,7 млрд руб. чистой прибыли, что на 85% больше, чем годом ранее/ Андрей Гордеев / Ведомости

В III квартале ВТБ «достаточно динамично» увеличил кредитный портфель, рассказал на телефонной конференции, посвященной квартальной отчетности, первый зампред правления банка Дмитрий Олюнин. Кредиты юрлицам за квартал выросли на 11,4% – до 8,3 трлн руб.

Для финансирования этого роста «в контексте достаточно умеренного роста рынка розничных пассивов» банк, по словам Олюнина, прибег к привлечению более дорогих средств ЦБ. В III квартале средства физлиц в госбанке выросли на 2,2% до 3,9 трлн руб., а юрлиц – практически не изменились: (+0,8%) до 5,8 трлн руб., говорится в отчетности ВТБ по международным стандартам. Центробанку ВТБ остался должен по итогам сентября 350 млрд руб.

Имена и количество заемщиков, обеспечивших такой рост портфеля, Олюнин раскрыть отказался. Из российской отчетности ВТБ видно, что в сентябре у банка выросли валютные кредиты нерезидентам на срок свыше трех лет – на 434 млрд руб. (в эквиваленте). Из международной – что почти на такую же сумму, а именно на 445 млрд руб., увеличились кредиты «государственным органам власти».

ВТБ купит третий банк за год

Финансы / Банки

Часть собеседников «Ведомостей» отмечали, что ЦБ выдал банкам сотни миллиардов рублей накануне объявления о закрытии сделки по расформированию консорциума швейцарского трейдера Glencore и Суверенного фонда Катара Qatar Investments Authority (QIA), через который они владели 19,5% акций «Роснефти». Glencore получила 0,57% «Роснефти», а QIA – 18,93%. Для покупки доли в «Роснефти» в январе 2017 г. партнеры занимали 7,4 млрд евро. Группа ВТБ никогда не предоставляла и не планирует предоставлять кредит QIA для финансирования сделки по приобретению доли «Роснефти», говорил в сентябре представитель госбанка. В четверг он еще раз это подтвердил. «Ведомости» направили запрос в QIA.

Олюнин подчеркнул, что ВТБ не финансировал кредитование нерезидентов деньгами ЦБ, а использовал для этого излишек долларовой ликвидности. Одновременно у банка возникла потребность в рублях. Деньги ЦБ достаточно дорогие. Стоимость кредитов ЦБ в начале сентября составляла 9% годовых (или 8,25%, если привлекать их не более чем на день). С 17 сентября ЦБ повысил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта – вместе с ней выросли и остальные ставки привлечения денег у регулятора, с тех пор эти деньги обходятся в 9,25% годовых (8,5%).

Заимствования у регулятора не могли не сказаться на размере чистой процентной маржи банка (рассчитывается как отношение разницы процентных доходов и расходов к активам), признает Олюнин: по итогам III квартала она составила 3,9% против 4,2% во II квартале 2018 г. Из-за этого ВТБ даже изменил прогноз маржи на год: с «более 4%» до «около 4%».

Читайте также:ВТБ поднял доходность розничных вкладов до 8% годовых

ВТБ рассчитывает на замещение финансирования со стороны ЦБ розничными и корпоративными пассивами, говорит Олюнин и напоминает, что в IV квартале обычно происходит сезонный рост.

В январе – сентябре группа ВТБ заработала 139,7 млрд руб. чистой прибыли, что на 85% больше, чем годом ранее, говорится в ее отчетности по МСФО. По итогам года банк планирует заработать 170 млрд руб. чистой прибыли, сказал Олюнин.

Чистая прибыль за III квартал выросла на 136,8% по сравнению с прошлым годом – до 41,2 млрд руб. Результат превзошел ожидания аналитиков: согласно консенсус-прогнозу от «Интерфакса», в III квартале ВТБ должен был заработать 39,6 млрд руб. чистой прибыли.