01 февраля 2019, 00:08 / Финансы Эксклюзивно по подписке

ЦБ сократил незаконное обналичивание почти вдвое

Регулятор оценил масштаб таких операций в 2018 году в 177 млрд рублей Дарья Борисяк Данис Юмабаев За последние несколько лет объемы сомнительных операций снизились кратно / Андрей Гордеев / Ведомости

Борьба Центробанка с сомнительными банковскими операциями – незаконным обналичиванием денег, выводом средств за рубеж и проч. – приносит плоды. За 2018 г. обналичивание сократилось с 326 млрд до 177 млрд руб., а объемы транзитных операций – с 2,5 трлн до 1,3 трлн руб., рассказал в четверг зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.

В 2018 г. клиенты банков, по его словам, незаконно вывели за рубеж 63 млрд руб. против 77 млрд годом ранее. «Вывод средств за рубеж через счета судебных приставов за 2018 г. также сократился – в 2,4 раза до 8 млрд руб.», – уточнил он.

ЦБ хочет вести базу компаний и людей, счета которых хакеры использовали для вывода денег

Банки должны будут ограничивать операции таким клиентам

За последние несколько лет объемы сомнительных операций снизились кратно. В 2013 г. теперь уже экс-председатель ЦБ Сергей Игнатьев в интервью «Ведомостям» особо отмечал статью платежного баланса, в которой учитываются сомнительные операции: по итогам 2012 г. они составили $38,8 млрд.

В 2013 г., когда на пост председателя ЦБ пришла Эльвира Набиуллина, регулятор начал борьбу с выводом и обналичиванием средств: по итогам 2013 г. размер проведенных сомнительных операций сократился почти в 1,5 раза – до $26,5 млрд, а за 2014 г. и вовсе снизился втрое до $8,6 млрд. За девять месяцев 2018 г. объем сомнительных операций составил всего $123 млн.

В прошлом году власти вели большую и серьезную борьбу с фирмами-однодневками, со схемами, было закрыто большое количество банков, которые могли заниматься обналичиванием, напоминает исполнительный директор UFG Wealth Management Андрей Пажитков. Кроме того, в 2018 г. усилилось давление со стороны иностранных банков – россиянам стало сложно работать с зарубежными банками, некоторые банки на Кипре вообще перестали работать с россиянами, говорит он.

Однако усиленная борьба ЦБ с сомнительными операциями привела к тому, что для обналичивания вместо банков компании и предприниматели стали активно использовать другие структуры – автосалоны, магазины, оптово-розничные рынки и логистические центры, для которых продажа наличных зачастую является побочным бизнесом. Об этом регулятор писал в одном из своих писем, направленных банкам в октябре прошлого года. Полученные от продажи товаров деньги рынки и автосалоны не инкассируют, а продают третьим лицам, писал регулятор. А заказчики наличных денег оплачивают полученные средства безналичными переводами на счета «технических» компаний.

Подобного рода схемы перетекли из «отдельных крупных кредитных организаций», которые в III квартале 2018 г. приняли меры по «максимально оперативному выявлению и недопущению» таких операций, в другие банки, указывал Центробанк.

Скобелкин говорит, что регулятор совместно с Министерством юстиции готовит изменения в законодательство, которые позволят банкам блокировать списания по исполнительным листам «при наличии достаточных оснований полагать, что вот эти операции связаны с возможными противоправными действиями».

«По крайней мере, я надеюсь, что мы сумеем совместно с Государственной думой, с Министерством юстиции, с Росфинмониторингом этот вопрос решить», – резюмировал Скобелкин.

Исправленная версия. В предпоследнем абзаце уточнено, что банки смогут блокировать подозрительные операции, связанные со списаниями средств по исполнительным листам.