«Альфа-групп» помогла государству добраться до активов самого разыскиваемого беглого банкира

Высокий суд Лондона арестовал активы совладельца Внешпромбанка Георгия Беджамова на $1,75 млрд, узнали «Ведомости». Преследованием беглого банкира занимались опытные в этом деле структуры «Альфа-групп». Это второй успешный пример Агентства по страхованию вкладов после заморозки активов Сергея Пугачева. Внешпромбанк рухнул в 2016 году — в банке хранили деньги многие влиятельные люди.

Что известно. В конце марта Высокий суд Лондона арестовал имущество Беджамова по всему миру на 1,34 млрд фунтов стерлингов, в том числе:

• виллы в итальянском Сант-Аньелло и французском Кап-д’Ай;
• 33% 5-звездного Badrutt’s Palace Hotel в швейцарском Санкт-Морице;
• недвижимость в лондонской Белгравии;
• землю в Подмосковье.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подтвердило арест имущества по иску Внешпромбанка. Теперь Беджамову запрещено распоряжаться этими активами, он также обязан раскрыть суду другое имущество стоимостью свыше 50 тыс. фунтов.

Суд также ввел ряд ограничений в отношении Беджамова:

• он запретил банкиру уезжать из Англии и Уэльса;
• потребовал у него загранпаспорт;
• ограничил его расходы 35 тыс. фунтов на аренду жилья при договоре и 10 тыс. фунтов на проживание;
• запретил ему переводить деньги или активы компаниям, которые прямо или косвенно ему принадлежат.

Теперь Беджамову можно тратить «разумную сумму на юридические услуги и представительство», предварительно сообщив представителям истца об источнике денег, проводить денежные операции, затрагивающие неарестованное имущество и совершать сделки на сумму более 50 тыс. фунтов при уведомлении представителей банка за 48 часов до их заключения.

• За нарушение этих условий Беджамову грозит обвинение в неуважении к суду, тюремное заключение и конфискация активов.

Кто помог. Агентство страхования вкладов охотилось за Беджамовым не первый год — его банк рухнул еще в 2016-м, а достать его активы помогло инвестподразделение «Альфа-групп» A1, известное безжалостностью к своим должникам. «А1 финансирует и координирует судебные процессы, ищет активы в иностранных юрисдикциях и обращает взыскание на них», — сказал «Ведомостям» гендиректор АСВ Юрий Исаев.

• Судебное разбирательство проходило без Беджамова и в закрытом режиме. Ответчики — Беджамов, его английская компания Unifleet Technology Ltd и неустановленные лица — пытались обжаловать арест 10 апреля, но суд оставил приказ в силе, узнали «Ведомости» от Заболоцкого и из исковых документов.

История беглого банкира. В 2016 году ЦБ обнаружил во Внешпромбанке дыру в размере 216 млрд евро — это стало крупнейшим случаем фальсификации отчетности. Внешпромбанк входил в топ-50 банков и обслуживал именитых клиентов — в их числе:

• бывший глава администрации президента Сергея Иванова;
• депутат Госдумы Владислав Резник и его супруга;
• жены вице-премьера Дмитрия Козака и министра обороны Сергея Шойгу;
• зять президента «Транснефти» Николая Токарева и т.д.

Возглавлявшая банк сестра Беджамова — Лариса Маркус — была арестована сразу и приговорена к 8,5 годам заключения. Беджамову же удалось уехать из страны. Он был арестован заочно, объявлен в международный розыск и задержан в Монако, где ему разрешили по состоянию здоровья уехать в Великобританию.

Обвинение. В исковом документе, с которым ознакомились «Ведомости», указано, что Беджамов руководил банком вместе с Маркус, хоть и не занимал при этом руководящую должность. Истцы утверждают, что с мая 2009 года по декабрь 2015 года они вместе реализовывали мошенническую схему, включающую в себя четыре типа сделок:

• выдачу фиктивных кредитов аффилированным с банком компаниям;
• выдачу кредитов и списание средств со счетов клиентов без их ведома;
• а также выдачу заведомо невозвратных кредитов подставным компаниям.

По мнению обвинения, решения принимал в основном Беджамов, а Маркус представляла их сотрудникам как свои собственные.

• Кредиты своим компаниям. Средства, поступавшие на счета аффилированных с Маркус и Беджамовым компаний, указывались в системах Внешпромбанка как «выданные», хотя фактически они шли на погашение долгов Беджамова и аффилированных с ним компаний перед банком. В результате Беджамов и подконтрольные ему компании получили как минимум 3,1 млрд рублей (35 млн фунтов).
• Кредиты неосведомленным клиентам. Деньги, полученные с помощью выдачи клиентам кредитов без их ведома, поступали на счета клиентов, потом наличные снимались по поддельным документам. Всего было выдано 124 кредита, долг по которым составляет минимум 5,4 млрд рублей.
• Снятие средств с депозитов клиентов. Истцы также рассказывают, что группа во главе с Беджамовым и Маркус тайно снимала деньги с депозитов клиентов, выдавая при этом клиентам фальшивые выписки, в которых эти операции не отражались. Только с декабря 2014 года по август 2015 года произошло как минимум 44 подобных случая, сумма ущерба составляла 7 млрд рублей.
• Кредиты пустышкам были заведомо невозвратными. Таких кредитов было более 1000, а долг по ним сегодня составляет 101 млрд рублей.

Похожий случай. Это уже второй успешный случай заморозки активов бенефициара рухнувшего банка для Агентства по страхованию вкладов. В 2016 году Высокий суд арестовал имущество основателя Межпромбанка Сергея Пугачева на 75 млрд рублей.

Узнайте больше. История краха пирамиды Внешпромбанка подробно рассказана здесь.