ЦБ вводит ограничения по снятию денег в кассах магазинов в рамках борьбы с обналом

Центробанк рекомендовал банкам ограничить сумму снятия наличных с карт в кассах магазинов: без ограничений этот сервис может стать каналом для незаконного обналичивания средств.

В своем информационном письме финансовым организациям ЦБ отмечает, что для минимизации рисков вовлечения магазинов, предоставляющих услугу cash-out, «в противоправную деятельность» ЦБ рекомендует банкам сделать следующее:

• ограничить ежедневный лимит выдачи наличных денег по операциям cash-out (совокупно для всех карт одного физического лица, открытых в банке) 5 тысячами рублей;
• установить ежемесячный лимит выдачи наличных — 30 тысяч рублей;
• разрешать снимать наличные через кассы магазинов только при условии совершения покупки.

Услуга должна быть доступна только физическим лицам, рекомендовано запретить снимать наличные «по корпоративным платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

После снятия наличных клиенту должен быть выдан чек. При совершении операции cash-out человеку не требуется предоставление каких-либо документов и информации.

Услугу по выдаче наличных на кассах магазинов в России платежные системы начали развертывать в 2018 году — это был пилотный проект ЦБ по выдаче наличных в малонаселенных и отдаленных территориях. Как уточняет РБК, Сбербанк, например, предоставляет этот сервис в магазинах «Вкусвилл», а также в торговых предприятиях, расположенных в отдаленных и малонаселенных территориях в 76 регионах России. К проектам платежных систем также подключены Райффайзенбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Тинькофф Банк, МКБ, Промсвязьбанк.

Узнайте больше

В конце прошлого года в соцсетях широко обсуждалась детективная история кражи 5 млн рублей со счета предпринимателя в Тинькофф Банке. Распутывая ее, мы разобрались, как устроена популярная обнальная схема, с помощью которой можно украсть деньги практически из любого банка. А в итоге из этой истории вырос целый спецпроект «Страна наличных» — в нем The Bell рассказывает, как сейчас устроен обнал, кто за него платит и кто на нем зарабатывает.