ЦБ впервые опубликовал черный список псевдоброкеров и финансовых пирамид

Банк России впервые опубликовал черный список псевдофинансовых компаний. Регулятор собирается вносить в него выявленные финансовые пирамиды и нелегалов еще до судебных решений.

ЦБ начал выявлять нелегальных поставщиков финансовых услуг «с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан». В такой черный список регулятора включаются:

• компании с признаками «финансовой пирамиды» (привлекают средства населения под видом вкладов или инвестиций и выплачивают доходность в зависимости от числа новых привлеченных участников);
• нелегальные кредиторы (организации, которые выдают займы потребителям, но при этом не имеют банковской лицензии);
• псевдоброкеры (в том числе нелегальные форекс-дилеры, которые не имеют лицензий Банка России и зарегистрированы за рубежом).

ЦБ отмечает, что будет отслеживать только деятельность компаний — физлиц и ИП в черном списке не будет. На странице списка ЦБ предлагает сообщить о возможной незаконной деятельности на финансовом рынке, которые ведут в том числе граждане и интернет-проекты. Список должен обновляться регулятором каждые 10 дней.

Первый зампред ЦБ Сергей Швецов допускает, что ЦБ получит от попавших в список иски о защите деловой репутации. На участников уже собрана доказательная база, и в их отношении уже готовятся меры реагирования вплоть до передачи данных в правоохранительные органы, отметил он. Однако если компания все же готова обжаловать решение, у ЦБ есть регламент взаимодействия.