Росфинмониторинг согласился смягчить контроль за банковскими операциями

Росфинмониторинг готов поддержать предложение Центробанка об увеличении порога обязательного контроля банковских операций с текущих 600 тысяч до 1 млн рублей, сообщил РБК представитель ведомства. До этого финразведка выступала против смягчения. Смену позиции в Росфинмониторинге объяснили «изменением ситуации в экономике и появлением новых рисков отмывания денег и финансирования терроризма».

Вернуться к вопросу о повышении пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль банковских операций, накануне предложила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. «Они были установлены очень давно и во многом уже потеряли актуальность, тем более в фиксированных суммах они установлены. Мы предлагаем поднять с действующих 600 тысяч рублей как минимум до 1 млн рублей, а по недвижимости — с 3 млн до 5 млн рублей», — сказала она.

Согласно действующему законодательству, российские банки обязаны контролировать транзакции на сумму от 600 тысяч рублей, если те попадают под определенные критерии. Например, под проверку попадают:

• покупка или продажа наличной валюты физлицами на указанную сумму;
• зачисление или снятие наличных со счета юридического лица;
• открытие вкладов в пользу третьих лиц;
• денежные переводы некредитных организаций по поручению клиента.

ЦБ предлагает повысить порог обязательного контроля банковских операций с 2019 года. Инициативу регулятора поддерживал Минфин, но всегда был против Росфинмониторинг.

Помимо повышения порога обязательного контроля банковских операций ЦБ намерен сократить перечень операций, которые обязаны отсеивать банки, сказала вчера Набиуллина. По ее мнению, от многого из этого перечня уже можно отказаться.