В Литве штрафуют за наличие счетов в подсанкционных российских банках

В Литве за наличие счетов в попавших под международные санкции российских банках можно получить штраф в размере от 200 до шести тысяч евро. Об этом рассказала «Новая газета. Балтия» со ссылкой на Службу расследований финансовых преступлений при МВД Литвы.

В ведомстве пояснили, что наличие такого счета может быть расценено как нарушение санкционного режима. Законы Литвы запрещают заключение сделок и принятие новых обязательств, если их исполнение противоречит действующим международным санкциям. Ранее заключенные договоры, подпадающие под эти ограничения, должны быть немедленно расторгнуты или приостановлены на весь срок действия санкций.

«Можно считать, что лицо, вступающее в договорные отношения с субъектом, находящимся под санкциями, или владеющее счетом в финансовом учреждении, находящемся под санкциями ЕС — например, в “Российском национальном коммерческом банке”, банке “Россия” или “Сбербанке” — предоставляет средства и экономические ресурсы, размещая деньги и выплачивая комиссионные за услуги субъекта, находящегося под санкциями», — пояснили в литовском ведомстве.

Штраф за нарушение санкций, применяемых в стране, (ст. 515 КоАП Литвы) составляет от 200 до шести тысяч евро. «Новой газете. Балтия» известно как минимум об одном штрафе в размере 600 евро, который в этом году получил человек за наличие счета в российском банке.

При этом, как отметило издание со ссылкой на Ассоциацию иностранных граждан, постоянно проживающих в Литве, закрыть счет в российском банке может быть сложно.

В частности, перевод средств с российского счета за границу подпадает под валютные ограничения. Превышение лимитов, которые установила РФ, будет считаться незаконной валютной операцией — за это российским законодательством предусмотрены крупные штрафы.

Помимо этого, Литва будет трактовать как нарушение любое движение средств на российском счете, в том числе обнуление или перевод остатка при закрытии. Чтобы произвести такую операцию, нужно получить индивидуальное разрешение Минфина или ЦБ страны‑члена ЕС. При этом в Литве порядок получения такого документа до сих пор не установлен.

Также сложности с закрытием российского счета могут возникнуть из-за того, что большинство подсанкционных банков отключены от SWIFT и не предоставляют e‑подписи, которые принимают европейские нотариусы. Поэтому зачастую закрыть счет нужно либо лично на территории России, либо по доверенности.

Еще один фактор — наличие в российском законодательстве уголовной статьи о «содействии иностранным санкциям». Под нее может попасть клиент банка, который предоставит письмо литовского регулятора или доверенность, где прямо указана цель закрытия счета — исполнение санкций ЕС.

В Литве же под административную статью о нарушении санкционного режима может попасть любой резидент, у которого открыт счет в подсанкционном российском банке — «переходного коридора» без штрафов нет, даже если нет движения средств.