Три банка лишились лицензий

ЦБ продолжает чистить рынок Банк России со вчерашнего числа отозвал лицензии на осуществление банковских операций у очередных банков: у Банка инвестиционный капитал (Бикбанк), Самолетбанка и банка "Сатурн". Причина, по которой лишились лицензий первые два банка, сформулирована вполне традиционно: в связи с неоднократным нарушением законодательства о противодействии отмыванию средств.

Так, по сообщению ЦБ, Бикбанк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В период третьей декады октября - первых двух декад ноября 2007 года на расчетные счета восьми юридических лиц - нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило 14 млрд рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банков.

Что касается Самолетбанка, он также не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитная организация не исполнила требования предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в ЦБ РФ. Банк России отмечает, что в первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам - юридическим лицам, имеющим признаки фирм-однодневок, наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд рублей. Кроме того, банк активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд рублей.

В свою очередь решение об отзыве лицензии у банка "Сатурн" принято, в частности, в связи "с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, неисполнением требования ЦБ о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора". Как отмечается в сообщении ЦБ, банк "Сатурн" осуществлял вложения в акции с высоким риском несения потерь без создания адекватных резервов.

Участником системы страхования вкладов (ССВ) является только Самолетбанк. Две другие организации вкладов от населения не принимают. Во всяком случае, среди их официальных услуг открытие депозитов физическим лицам не значится. Правда, в свое время, когда банку "Сатурн" было отказано во вхождении в ССВ, в банке придумали схему, в которой были задействованы его векселя. Клиент покупал вексель на определенный срок, по истечении которого предъявлял его к оплате и получал деньги назад с процентами. Таким образом, под защиту ССВ покупатель не подпадал. Эти векселя, кстати, предлагаются к покупке и сейчас. "Сатурн" также является и самой крупной из наказанных вчера кредитных организаций. По итогам девяти месяцев 2007 года по размерам активов банк занял в рэнкинге "Интерфакс-100" место в середине девятой сотни (853-е место). Бикбанк расположился в этой же сотне, но в самом конце (898), а химкинский Самолетбанк оказался на 951-м месте.

27.11.2007 / АНАСТАСИЯ ШИШКИНА Материал опубликован в "Газете" №223 от 28.11.2007г.