Тонущие у берега

Крупнейшие банки США могут не успеть воспользоваться помощью государства Основными событиями наступившей недели на финансовом рынке должны стать окончательное принятие плана минфина и Федеральной резервной системы США о выделении финансовому сектору $700 млрд, а также прояснение судьбы одного из крупнейших американских банков Wachovia.

Принятие мер, направленных на стабилизацию ситуации на финансовых рынках, может состояться уже сегодня. Во всяком случае, в ночь с субботы на воскресенье спикер палаты представителей Нэнси Пелоси объявила, что сенаторы и представители минфина достигли компромисса по поводу окончательного текста документа.

Таким образом, шансы на принятие плана по спасению финансовый системы, предусматривающего рекордные затраты бюджета на выкуп проблемных активов, у банков резко возросли.

Кроме того, в конце прошлой недели фактически состоялось знаковое банкротство. В США разорился банк Washington Mutual. Его разорение стало крупнейшим банковским банкротством за всю историю страны. Активы банка составляют $309 млрд. Банк занимал второе место по размеру выданных ипотечных кредитов с плавающей ставкой после банка Wachovia и имел крупнейшую депозитную базу в США на $188 млрд. Средства банка, на которые будет распространена защита от кредиторов, составляют $8 млрд долга и $32 млрд активов. Несмотря на относительно незначительные долговые обязательства перед кредиторами, решение о закрытие стало необходимостью после того, как за 10 дней клиенты банка сняли с его счетов $16,7 млрд. Главные проблемы банка были вызваны его ипотечными активами, насчитывающими $122 млрд, и существенно обесценившимися после начала кризиса. В итоге банк JP Morgan Chase приобрел сеть отделений Washington Mutual вместе с его депозитами за $1,9 млрд. Теперь именно он является крупнейшим сберегательным банком США, имея вклады на $800 млрд. Сразу после покупки JP Morgan Chase заявил о списании активов Washington Mutual на $31 млрд. Стоит отметить, что банкротство Washington Mutual стало уже 13-м за этот год. Тем самым был перекрыт антирекорд 2002 года, когда были ликвидированы 12 американских банков.

Теперь в США резко усилились разговоры о том, что судьба Washington Mutual ждет и другой сберегательный столп - Wachovia.

Как пишет The Wall Street Journal, группа инвесторов в составе Citigroup, Wells Fargo & Co и Banco Santander SA ведут переговоры с ним по поводу его покупки. Инвесторы уже предпринимали попытки по приобретению Washington Mutual, однако уступили в борьбе банку JP Morgan Chase. Впрочем, покупка Wachovia, оцениваемого в $21,4 млрд, может быть отложена, так как капитализация банка продолжает стремительно падать. В пятницу акции банка опустились на 27%, увеличивая шансы на очередное банкротство в финансовом секторе.

В свою очередь Великобритания также с большой вероятностью останется без Bradford & Bingley - крупнейшего банка страны, предоставляющего кредиты для домовладельцев. Как заявил вчера парламентский секретарь Джефф Хун, правительство предпримет все меры для защиты Bradford & Bingley, а представители банка подтвердили, что ведут переговоры с регулятором. Поводом для выступления парламентария стало сообщение BBC о том, что банк будет национализирован правительством. Общий объем кредитов, выданных банком, составляет $77 млрд, причем почти половина из них приходятся на кредиты арендаторам, существенная часть из которых не являются надежными заемщиками. Если решение о переходе Bradford & Bingley под государственное управление все-таки будет принято, это станет уже третьим случаем активного вмешательства государства с целью предотвращения банкротства банков с начала года. В феврале был национализирован Northern Rock, первым пострадавший от обвала на ипотечном рынке. Затем не без помощи государства была осуществлена продажа HBOS, также имевшего существенную долю активов на ипотечном рынке.

28.09.2008 / КОНСТАНТИН ТИХОНОВ Материал опубликован в "Газете" №184 от 29.09.2008г.