Банки заведут досье на клиентов, покупающих валюту

Центробанк с 27 декабря отменил упрощенную процедуру идентификации покупателя валют.

Согласно Положению №499-П, изданному Банком России в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с 27 декабря для покупки валюты будет недостаточно просто предъявить паспорт, клиенту придется заполнить специальную анкету.

С 27 декабря Положение №262-П, которое регулировало обмен валюты, утрачивает свое действие. Если раньше клиент мог обменять валюту при проведении операции, эквивалент которой составлял от 15 до 600 тысяч рублей, только с предъявлением паспорта, то теперь при обмене суммы от 15 тысяч рублей клиент обязан заполнить специальную анкету. Согласно новым правилам, банк будет оценивать риск клиента, вести его досье, обновлять о нем сведения и проводить другие процедуры.

Эксперты уже высказали опасения касательно увеличения операционной нагрузки, связанной с дополнительной идентификацией.