Владельцам могут инкриминировать изъятие активов и покушение на банкротство

Вчера сотрудники МВД провели обыски у членов семьи Булочников, владеющей Мастер-банком, у которого ЦБ была отозвана лицензия. В ближайшее время они могут стать фигурантами нового уголовного дела — о незаконном обналичивании средств, а также о выводе активов из банка и создании условий для его преднамеренного банкротства.

Фото: Дмитрий Лебедев, Коммерсантъ / купить фото

По данным "Ъ", обыски оперативно-следственные группы, составленные из сотрудников ГУЭБиПК, ФСБ и следственного департамента МВД, одновременно провели по восьми адресам в центре Москвы. В частности, они посетили расположенные в элитных домах квартиры основателя и председателя правления Мастер-банка Бориса Булочника, его сыновей Александра и Игоря, являющихся его заместителями, и пяти топ-менеджеров кредитной организации. Санкции на проведение обысков в рамках дела об обналичивании 2 млрд руб. через Мастер-банк, возбужденного еще в 2012 году, выдал в среду Тверской райсуд Москвы. Отметим, что ранее владельцев и руководителей Мастер-банка по этому делу, возбужденному по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность), не обыскивали.

Бориса Булочника сотрудники ГУЭБиПК дома не застали — его местонахождение правоохранительным органам неизвестно со вчерашнего дня. Он исчез, покинув здание Мастер-банка в среду через запасной выход, когда в него пришла временная администрация ЦБ в сопровождении полицейского спецназа. У Булочника-старшего и членов его семьи никаких запрещенных предметов (например, наркотиков и оружия) полицейские во время обыска не нашли, зато изъяли несколько коробок документов, а также персональные компьютеры, ноутбуки и планшетники.

Поскольку "старое" дело уже практически завершено, а его основные фигуранты, в том числе бывший вице-президент Мастер-банка Евгений Рогачев, признали свою вину, документы, очевидно, понадобились для нового расследования. Тем более что, по данным "Ъ", в следственный департамент МВД РФ из ЦБ РФ уже поступили материалы выездной проверки, по результатам которой регулятор лишил Мастер-банк лицензии. Эти материалы, утверждает источник "Ъ", будут тщательно изучены и проверены следователями. Но, по словам собеседника "Ъ", "уже сейчас можно говорить о том, что в балансовой отчетности банка выявлены подозрительные кредитные договоры на 20 млрд руб.". В большинстве своем эти "подозрительные" кредиты были выданы за последние полтора года (то есть уже после возбуждения уголовного дела по факту незаконного обналичивания) под некачественное обеспечение на длительные сроки коммерческим структурам, аффилированным с владельцами Мастер-банка.

Правоохранительные органы подозревают, что речь может идти о преднамеренном выводе активов из банка. По словам собеседника "Ъ", "вероятно, владельцы банка, поняв, что спасти свое кредитное учреждение они уже не в состоянии, в преддверии неминуемо надвигающегося банкротства применили схемы изъятия активов банка, которые были переданы в ими же созданные организации". Тем самым собственники своими действиями не помогали выйти банку из неустойчивого финансового состояния, а, наоборот, способствовали увеличению дыры в его балансе, то есть создали ситуацию преднамеренного банкротства. В результате регулятор был вынужден пойти на крайнюю меру по отзыву лицензии. Если эта версия получит свое подтверждение, то в отношении владельцев и руководителей банка может быть возбуждено уголовное дело по ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) и ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство).

В ЦБ вчера заявили, что без "теневой" составляющей бизнес Мастер-банка был бы нерентабельным. По данным регулятора, в течение последнего года Мастер-банком были обналичены через кассу более 200 млрд руб., что превышало 60% объема выданных средств. В эти операции были вовлечены более 2 тыс. физлиц и более 200 организаций — клиентов банка. При этом юрлица--участники операций не осуществляли реальной деятельности и использовались в качестве "транзитного" звена в схеме.

Кстати, по данным "Ъ", крах Мастер-банка привел к тому, что стоимость операций по криминальному обналичиванию выросла с 5% до 7-10%.

Александр Жеглов, Николай Сергеев

Следствие по делу Мастер-банка подходит к выводу