Европейские регуляторы заявили о готовности проверить банки, фигурирующие в «панамских документах». Эксперты считают, что проверки могут пройти в швейцарской «дочке» Газпромбанка и в кипрском RCB, который контролируется ВТБ и «ФК Открытие»

Отделение RCB Bank (Фото: Reuters/Pixstream)

Всего в «панамских документах» фигурируют более 500 банков, их дочерних компаний и филиалов. После публикации расследования Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) и Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) внимание местных регуляторов могут привлечь швейцарская «дочка» Газпромбанка — Russische Kommerzial Bank (RKB) и RCB Bank, который на 46% принадлежит ВТБ и на 19,85% — «ФК Открытие».

Официальный представитель швейцарского регулятора финансовых рынков FINMA Винсен Матис в ответ на запрос РБК сказал, что публикации в медиа о так называемых панамских документах будут приняты во внимание. «В рамках своей надзорной деятельности FINMA уточнит, в какой степени банки участвовали в схемах и соблюдались ли швейцарские законы», — говорится в ответе FINMA. При этом FINMA отказался комментировать деятельность отдельных организаций и отдельные имена.

Австрийский регулятор финансового сектора FMA 4 апреля официально заявил, что проверит офшорные сделки Raiffeisen Bank International и Hypo Vorarlberg после публикаций в СМИ. «В рамках «контроля на месте» FMA проверит, имелись ли в наличии системы и процедуры, необходимые для предотвращения отмывания средств», — сказал агентству Bloomberg пресс-секретарь FMA Клаус Грубельник. По данным издания ORF, в Hypo Vorarlberg имеют счета примерно 20 офшорных компаний.

Докажи, что не PEP

В расследовании, опубликованном 4 апреля в «Новой газете», говорится, что компания Сергея Ролдугина International Media Overseas из Панамы открыла счет в Russische Kommerzial Bank. Ролдугину как бенефициару необходимо было указать, является ли он «политически значимым лицом» (PEP) или знаком ли с другим PEP. «В обоих случаях российский виолончелист ответил «нет», хотя в то время о его дружбе с Владимиром Путиным было известно из открытых источников. По словам бывшего члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) Марка Пита, Газпромбанк по швейцарским законам был обязан проверить утверждения Ролдугина», — пишет «Новая газета». Но, по словам Пита, на которые ссылается издание, нет никаких признаков, что это было сделано.

До 1 января определение PEP (politically exposed person) содержалось в формулировках FATF и конвенции ООН по борьбе с коррупцией, говорит партнер Tertychny Law Иван Тертычный. А с 1 января определение политически значимого лица появилось в швейцарском федеральном законе. К таким гражданам относятся лица, которые занимают за пределами Швейцарии правительственные должности, высокопоставленные административные, судебные, военные посты, относятся к топ-менеджменту госпредприятий национального значения, а также ведущие политические деятели. Близкими к этим политически важным фигурам (PEP) считаются люди (физические лица), имеющие с ними семейные, личные или деловые связи.

Как говорится в документе швейцарского регулятора, деловые отношения с политически значимыми фигурами не запрещены, но закон требует, чтобы банки относились к таким клиентам с большей осторожностью.

Видео: Телеканал РБК Video Программа развития РБК Pro Лидерство: первый навык Новое лидерство: как управлять бизнесом в условиях неопределенности Сила окружения: как лидеру расти вместе с командой Словарик диктатора: какие 6 фраз выдадут авторитарного управленца Психология в бизнесе: 6 типов деструктивного руководства Руководитель, от которого не уходят: как заслужить лояльность подчиненных Рост пирога. Как великие компании достигают целей и получают прибыль

Официальный представитель Ассоциации швейцарских банков на запрос РБК ответил, что не может комментировать отдельные случаи. «Швейцарские банки придерживаются всех международных стандартов и приняли глобальные стандарты по автоматизированному обмену информацией. В Швейцарии очень строгая правовая основа в отношении отмывания денег и в отношении идентификации владельца и фактического владельца банковского счета», — добавили в ассоциации.

Даже если предположить, что кто-то вместо Сергея Ролдугина предоставил все документы и подписал все формы, встреча с бенефициаром, его идентификация сотрудником банка обязательна, говорит руководитель отдела Международных проектов юридической компании Urvista Наталья Побежимова. «Если счет открыт без контакта с бенефициаром, его встреча с сотрудниками банка все равно обязательна и должна состояться в течение года. Но банк действительно мог не знать о личных связях клиента, тем более что явно на них ничто не указывало», — говорит юрист.

Скорее всего, FINMA проверит, насколько строго «дочка» Газпромбанка соблюдала требования швейцарского законодательства в части выявления политически значимых персон, говорит Тертычный. «Сейчас банк, вероятно, должен будет сообщить регулятору всю информацию о клиенте, которой он располагал. Дальше будут рассматриваться такие размытые с юридической точки зрения понятия, как был ли банк «достаточно осмотрителен» и принял ли он «достаточные меры». Но это достаточно субъективные критерии», — подчеркивает юрист.

Проверяя своего клиента, банк может запросить дополнительные документы, поискать информацию по открытым источникам или воспользоваться специализированными базами информации. Проверка дружеских связей Сергея Родулгина достаточно затруднительна, говорит Тертычный.

Тертычный приводит в пример ситуацию со швейцарскими банками в 2011–2012 годах, когда швейцарский регулятор проводил расследование в отношении неидентификации как политически значимых персон тунисских, ливийских и египетских клиентов, связанных, соответственно, с Бен Али, Каддафи и Мубараком. «Тогда банки объясняли обслуживание таких клиентов и невключение их в категорию PEP, в частности, тем, что в их документах была неверная транскрипция с арабского и информационные базы не выдали какую-либо компрометирующую информацию. По итогам расследования регулятор FINMA опубликовал отчет, в котором заявил, что к четырем банкам были применены административные меры, какие — он не уточнил. В свою очередь, Федеральный совет Швейцарии заморозил около 830 млн франков на счетах граждан Ливии, Египта и Туниса», — вспоминает Тертычный.

Риск санкций

Как пишет «Новая газета», одним из важнейших источников финансирования офшорной группы, связанной с Сергеем Ролдугиным, были кредиты от кипрского банка RCB Bank, который контролировался государственным банком ВТБ. «Документы говорят о том, что в 2010–2012 годах для Sandalwood Continental (офшорная компания) была открыта кредитная линия как минимум на $650 млн. Представитель RCB заявил ICIJ, что банк в своей деятельности следует всем требованиям законодательства, поэтому «предположение, что RCB — так называемый кошелек для высокопоставленных российских чиновников, не имеет под собой никаких оснований и не соответствует текущему положению дел», — пишет издание. Более того, банк заверил журналистов газеты, что добровольно передал запрос от ICIJ в орган, занимающийся борьбой с отмыванием денег на Кипре, для проведения независимого расследования.

Сейчас 46,29% RCB принадлежит ВТБ, 19,85% — «ФК Открытие», остальные 33,85% находятся в собственности кипрской компании Crendaro Investments Limited, акционерами которой, согласно кипрскому регистратору компаний, на паритетных началах являются гендиректор RCB Кирилл Зимарин и RCB Trustees, на 100% принадлежащий самому банку.

Банк «Открытие» приобрел свою долю в RCB в ноябре 2014 года. Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров отмечает, что тогда допэмиссия решала главную проблему: риск санкций, под которые RCB бы попал, если бы принадлежал ВТБ более чем на 50%. По его словам, если власти заинтересуются выводами расследования, у RCB появятся потенциальные риски, связанные с возможностью проведения проверок со стороны OFAC — подразделения Казначейства США, которое следит за выполнением санкций, ЦБ Кипра, местного подразделения по борьбе с отмыванием денег MOKAS или местной генпрокуратуры.

Тертычный говорит, что если кипрский регулятор проведет расследование, то степень виновности будет оцениваться по достаточно размытым критериям. «Сейчас регуляторы двух стран — Швейцарии и Кипра — должны понять, сделали ли сотрудники банков все, что могли, чтобы проверить клиентов, или были тут умысел или халатность», — говорит Тертычный.

В пресс-службе ВТБ ответили, что с 2010 по 2012 год RCB входил в состав группы ВТБ, однако в настоящее время он в нее не входит. «Тем не менее, считаем необходимым подчеркнуть, что в группе ВТБ все кредиты выдаются с обеспечением и в строгом соответствии с политикой рисков, требованиями регуляторных органов и законодательства. Насколько нам известно, RCB Bank Ltd также не выдавал и не выдает необеспеченные кредиты, его деятельность регулируется Европейским центробанком и соответствует всем требованиям, предъявляемым ЕЦБ», — сказали в пресс-службе.

В банке считают, что «информация, содержащаяся в расследовании ICIJ, в отношении выданных RCB Bank Ltd необеспеченных кредитов не соответствует действительности, а люди, делающие подобные выводы, не владеют информацией о финансовых трансакциях и попросту обманывают читателей, выдавая желаемое за действительное».

Пресс-служба Росфинмониторинга сказала РБК, что «комментариев не будет». В ЦБ, Центральном банке Кипра, Газпромбанке не ответили на запросы РБК.

Европейские регуляторы допустили проверки в банках из «панамского списка»