Русская рулетка немецкого банка

«Дойче банк» отделался штрафом в $630 млн за сомнительные транзакции с российскими деньгами

Американские власти в лице департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк наложили на крупнейший финансовый институт Германии Deutsche Bank (DB) штрафные санкции в размере 425 миллионов долларов. К этой сумме следует добавить еще 205 миллионов штрафа от британского финансового регулятора. Такое наказание немецкие банкиры получили за отмывание «грязных» денег из России.

История с участием московского офиса DB в сомнительных финансовых операциях началась в 2011 году, когда сотрудники инвестиционного отдела банка под руководством американца Тима Уизвелла приступили к активной практике «зеркальных сделок». Такое определение закрепилось в среде зарубежных финансистов за своеобразными транзакциями по купле-продаже ценных бумаг в обход традиционных биржевых торгов. В России их называли просто «конвертированием».

Суть «зеркальной сделки» заключалась в следующем. По поручению российских клиентов немецкие банкиры за рубли покупали акции и деривативы (ценные бумаги второго уровня) российских же компаний и тут же продавали их в Лондоне и Нью-Йорке, но уже за доллары, фунты стерлинги и евро. При этом продавец и покупатель представляли собой зачастую одно и то же лицо, скрывавшееся под именами разных офшорных фирм.

Немецкая банковская «прачечная» работала в Москве до апреля 2015 года. С ее помощью, по оценке международных надзорных финансовых органов, удалось отмыть и легализовать на Западе более 10 млрд долларов.

Странные транзакции осенью 2014 года привлекли внимание ЦБ РФ, который рекомендовал немецким коллегам провести проверку. Поводом для беспокойства российской стороны стало то, что как раз в это время были отозваны лицензии у ряда кредитных и брокерских компаний, проводивших до этого регулярные финансовые операции с DB.

Руководство «Дойче банка», стараясь до последнего не выносить сор из избы на фоне затянувшегося кризиса и других громких скандалов, только через полгода было вынуждено признать, что московский филиал был замешан в нечистоплотных сделках. В итоге внутреннего расследования были отстранены от работы, а затем и уволены несколько сотрудников DB в Москве, включая Тима Уизвелла. Его отдел расформировали, банк вообще прекратил работать с российскими ценными бумагами.

Несмотря на то что в расследование аферы по отмыванию русских денег включились национальные надзорные финансовые органы США, Англии и Германии, по-прежнему оставался открытым вопрос, чьи капиталы выводились из России с помощью немецких банкиров?

Это породило различные спекуляции в прессе. Так, журнал The New Yorker, ссылаясь на неназваного русского банкира, утверждал, что большая часть денег принадлежала «чеченцам со связями в Кремле». В свою очередь, издание Financial Times выдвинуло предположение, что главными бенефициарами «зеркальных сделок» могли быть близкие к президенту Путину братья Ротенберги. В других публикациях мелькала фамилия теневого финансиста Александра Григорьева, подозреваемого в нелегальном выводе за границу 46 млрд долларов.

Однако банкиры и расследователи, не подтверждая и не опровергая журналистскую информацию, строго хранили молчание. Пока СМИ гадали о принадлежности денег, руководство DB вело интенсивные переговоры с американцами и англичанами на предмет того, чтобы по возможности скорее замять скандал и перевернуть еще одну грязную страницу своей истории.

Похоже, им это удалось.

«Дойче банк», получив финансовое наказание от надзорных органов, теперь вправе, ссылаясь на банковскую тайну, игнорировать все запросы журналистов об отмывании русских денег. Сомнительно и то, что официальные российские органы проявят рвение в поиске всех участников «конвертирования» рублей в западную валюту. В крайнем случае все дело может ограничиться стрелочниками.

Правда, еще есть надежда на расследование со стороны минюста США, который пока никак не прокомментировал решение нью-йоркского департамента финансовых услуг. Хотя и она является призрачной в свете успешного для немецких банкиров разрешения дела о выплате рекордной суммы за участие в 2008 году в ипотечных махинациях, повлекших за собой мировой финансовый кризис. Вместо ранее обозначенных рекордных 14 млрд DB заплатит в американский бюджет 3,1 млрд долларов и еще 4,1 млрд компенсирует в течение пяти лет пострадавшим юридическим и физическим лицам.