Original Material
Настоящие агенты. Часть 004
Портрет Германа Грефа, самого либерального из российских коррупционеров
Виталий Солдатских, Михаил Рубин, Роман Баданин, при участии других журналистов «Проекта», 10 января 2023
Герман Греф считается одним из главных «либералов» в окружении Владимира Путина. Многие ждали от Грефа и таких, как он, публичного несогласия с решением Кремля начать войну с Украиной, но не дождались. Недавно Греф даже сказал, что вызванный войной кризис делает жизнь только интересней. Все дело в том, что Греф — сам важная часть выстроенной при Путине системы — на словах он поддерживает курс Кремля, а на деле выводит миллионы долларов за границу.
Цикл «Настоящие агенты» ↓
Сентябрь 2007 года. В офисе представительства Краснодарского края в Москве собралась пестрая компания — министр экономического развития Герман Греф, кубанский губернатор Александр Ткачев и крупный предприниматель, а заодно и депутат Госдумы Ахмед Билалов. Неожиданно зазвонил телефон. Администрация президента разыскивала Грефа — его вызвали на срочный разговор с Владимиром Путиным. Греф вернулся через час, но уже не министром.
С той осени уже 15 лет Греф работает главой крупнейшей финансовой компании в стране — государственного Сбербанка, или «Сбера», как он теперь называется.
Один из авторов этого расследования — Виталий Солдатских — ранее работал в одной из структур «Сбера». Информация, полученная им во время работы, не использовалась при подготовке этого расследования.
Историю увольнения Грефа из правительства в разговоре с «Проектом» вспоминает Билалов — бывший бенефициар компании «Красная поляна», одного из основных застройщиков Олимпиады в Сочи . Причины отставки Грефа с поста министра осенью 2007 года собеседники «Проекта» объясняют по-разному. Бывший коллега Грефа со ссылкой на слова самого экс-министра говорит, что тот уволился по собственному желанию. Билалов предполагает, что Путин попросил Грефа уйти. В нулевых Билалов считал себя если не другом, то хорошим знакомым Грефа. Однако их ссора в 2011 году привела к тому, что бизнесмен лишился компании и едва успел сбежать от ареста за границу. Он поселился в США и долгие годы хранил молчание. Теперь он подал в нью-йоркский суд иск против американской «дочки» «Сбера» и лично Грефа, обвинив их в рейдерском захвате своего бизнеса. Его воспоминания в числе многих других бесед, проведенных журналистами «Проекта», легли в основу этого расследования.
Сберкасса Грефа
К моменту назначения министром в мае 2000 года Греф был хорошо знаком Путину, был младшим членом его питерского круга. Еще в 90-х Греф пришел работать в петербургский Комитет по управлению госимуществом, где познакомился со многими публичными и непубличными хозяевами жизни второй столицы. Некоторые из этих знакомых, — например, замглавы администрации президента Дмитрий Козак или подозреваемый в связях с преступным миром депутат Госдумы Владислав Резник — останутся близкими наперсниками Грефа до настоящего времени и еще возникнут в нашем рассказе.
Лишившись министерства, Греф недолго сидел без работы. Сбербанком еще с ельцинской поры руководили президент Андрей Казьмин и его первый зам Алла Алешкина, которые, не особо опасаясь конфликта интересов, еще и сожительствовали гражданским браком. Путин уволил их, как будто в шутку отправив реформировать столь же неповоротливую как и советский Сбербанк «Почту России» (реформа в итоге не состоялась).
Нельзя сказать, что Сбербанк при предшественниках Грефа был неуспешен. Пользуясь помощью государства и своим по сути монопольным положением в работе с вкладами граждан, Сбербанк при Казьмине ежегодно увеличивал прибыль на 20-40%, стоимость его акций росла. Грефу достался перспективный актив, хоть и с отсталой инфраструктурой и еще советским отношением к клиентам.
Придя в Сбербанк, Греф объявил, что усилит его «роль как института, сохраняющего и преумножающего накопления граждан». Социальная функция всегда была главной для Сбербанка — сейчас принадлежащий государству банк — 50% плюс одна акция госбанка принадлежат правительству РФ – хранит средства россиян почти на 17 триллионов рублей , следует из последней доступной отчетности «Сбера». За 15 лет при Грефе банк действительно изменился — по крайней мере в части клиентоориентированности и технологических успехов все собеседники «Проекта» признают очевидные успехи нынешнего менеджмента.
Сбербанк в цифрах
17 трлн рублей
или почти половина всех денег, которые россияне держат в банках, приходится на Сбербанк по состоянию на конец 2022 года. За время руководства Грефа эта сумма выросла более, чем в пять раз.
71,3 млн человек
половина населения России каждый месяц пользуется электронным приложением Сбербанка по данным на конец 2021 года.
На 1,2 трлн рублей
или более чем в 10 раз за 14 лет руководства Грефа выросла чистая прибыль Сбербанка по итогам 2021 года
10-30 млн человек
могла затронуть только одна из утечек клиентских данных по оценке экспертов, осуществленная сотрудником Сбербанка в 2019 год
> 1 млрд рублей
составила зарплата Грефа за 2018 год , по данным издания Baza. При этом зарплат простых сотрудников куда ниже: оператор колл-центра в крупном российском городе зарабатывает всего 35 тыс. рублей.
Но насколько эффективно главный банк страны распоряжается доверенными ему деньгами граждан?
В 2016 году бизнес-джет Gulfstream G650 был одним из самых дорогих в мире. Тогда Сбербанк купил такой вдобавок к уже имеющемуся у банка более «скромному» G550 — их бортовые номера RA-10203 и RA-10204 , следует из изученного «Проектом» перечня иностранных воздушных судов, зарегистрированных в российском реестре гражданских самолетов. Сейчас за два таких самолета придется отдать примерно $110 млн или около 7,5 млрд рублей — Gulfstream G550 стоит $57 млн, а 650-я модель — около $65 млн.
Изучив новости о перемещениях Грефа и данные сервиса Icarus Flights, отслеживающего перелеты джетов, «Проект» может утверждать, что бортами пользуется сам глава «Сбера» . Например, в 9 из 10 изученных случаев официальных поездок Грефа по России и странам СНГ в 2016-2022 гг. один из двух самолетов непременно следовал тем же маршрутом. Но летают джеты Грефа не только к вкладчикам Сбербанка в отдаленные регионы России, но и на экзотические курорты. Прямо перед началом войны в Украине один из самолетов Грефа слетал в Эфиопию, другой побывал на Антигуа и Барбуде и в Доминикане , следует из данных Icarus Flights. В последнем карибском туре самолет «Сбера» планомерно перелетал с одного острова на другой с 31 января по 10 февраля 2022 года. Ни в Эфиопии, ни на островах Карибского моря у Сбербанка отделений нет, как и какого-либо известного общественности бизнеса . В «Сбере» не ответили на вопрос «Проекта» о целях экзотических туров.
В некоторых случаях видно, что в туристические поездки на самолете банка летал именно Греф. Утром 23 июля 2018 года бизнес-джет Сбербанка приземлился в германской земле Баден-Вюртемберг, где находится знаменитый курортный город Баден-Баден. В этот день Грефа видели в Бадене на традиционном Летнем фестивале в Фестшпильхаусе, где под руководством питерского приятеля главы «Сбера» Валерия Гергиева выступал Мариинский театр , — об этом концерте, в частности, сообщали «РИА Новости». Если изучить перелеты бизнес-джетов Грефа, может показаться, что именно в Баден-Бадене живет самое большое число вкладчиков «Сбера», — самолеты летали туда как минимум 25 раз за последние шесть лет , согласно данным Icarus с конца 2016 по 2021 год. Но отделений «Сбера» там нет. Мы можем утверждать, что Баден — это излюбленное место отдыха, а не работы Грефа (об этом — ниже).
Полеты на курорты на корпоративном самолете — хоть и вопиющий, но не самый масштабный пример неочевидных трат главного государственного банка.
Непрофильные вложения «Сбера» приносят ему миллиардные убытки
«Сбер» вложил в нефинансовые проекты свыше 2 млрд долларов , только за первую половину 2021 года «Сбер» инвестировал в компании своего нефинансового бизнеса $1 млрд, и ровно столько же потратил за три года развития так называемой «экосистемы» с 2017 по 2019 г., говорил первый зампред правления банка Лев Хасис:
Доля нефинансового бизнеса в доходах Сбербанка — менее 5%
Убытки всех нефинансовых бизнесов — 54,1 млрд руб. в 2021 году , согласно отчетности по МСФО
Еще в 2010 году Сбербанк ввязался в строительство в Крыму премиум-курорта «Мрия», включающего в себя пятизвездочный отель, медицинский и SPA-центры, спроектированные знаменитым английским архитектором Норманом Фостером. Казалось бы, отель — не самый логичный бизнес для госбанка, особенно учитывая тот факт, что «Мрия» с момента запуска генерирует сплошь убытки . Так, за 2017 — 2021 годы отель принес совокупный убыток в размере более 4 млрд рублей. Если считать с компанией «Горизонт — Сервис», производящей для «Мрии» вина и сыры, то этот убыток увеличивается еще на 2 млрд рублей. Греф объяснял проект тем, что хотел создать «образцово-показательный пансионат», в котором бы отдыхали сотрудники банка , — так он говорил в 2010 году. Ночь в одноместном номере в «Мрие» стоит от 18 тыс руб., и, хотя сотрудники «Сбера» могут рассчитывать на льготы, большинству рядовых работников самостоятельный отдых на курорте явно недоступен — одна ночь обойдется в половину месячной зарплаты обычного банковского операциониста.
В 2014 году Россия захватила Крым, и «Мрию» переписали с украинского юрлица на принадлежащие госбанку фирмы-прокладки — «Аукцион» и «Гарант-СВ» , владельцы которых сейчас скрыты по российскому законодательству об избежании санкций, изучение деятельности которых дает шанс лучше понять, как устроен сторонний бизнес «Сбера».
Директор «Аукциона» — это Эрнест Бахшецян, он бывший начальник дальневосточной таможни, ранее отсидевший за решеткой по делу о контрабанде. Если опираться на реестр юрлиц, Бахшецян — амбициозный менеджер. Он же управлял кипрским офшором Kiparisiana Investment Ltd, который владел , до конца 2015 года, позже гольф-клуб перешел во владение упомянутой ранее компании ООО «Аукцион», а затем другой «дочке» Сбербанка ООО «Барус» старейшим гольф-клубом Москвы — в дорогом районе на Мосфильмовской улице. Этот клуб был куплен структурами «Сбера» еще в 2012 году предположительно за $180 млн — так оценивает сумму сделки Билалов, знающий обстоятельства покупки.
$180 млн
Если в Японии министру финансов приходится извиняться за то, что он лишь приобрел абонемент в гольф-клуб, то Герман Греф может позволить себе купить целый гольф-клуб. На фото — принадлежащий «Сберу» Московский гольф-клуб. Фото: сайт клуба
Зачем госбанку понадобился гольф-клуб, который также генерирует сплошные убытки , по итогам 2021 года убыток составил 36 млн руб., 2020 года — 43,2 млн руб., 2019 — 38,3 млн руб.? Как вспоминает Билалов, в то время возглавлявший Ассоциацию гольфа России, Греф ценил этот клуб в зеленом районе Москвы как место для уединенных встреч — деловых и личных. Клуб при Грефе перестроили, соорудив персональный лифт и кабинет для главы «Сбера» , описывает Билалов, не раз бывавший в клубе.
Возможно, чтобы руководству «Сбера» было сподручнее перемещаться по загруженной машинами Москве, «Аукцион» купил в 2019 году американский вертолет Bell 429.
$9,5 млн
Он обошелся этой фирме-прокладке в 738 млн рублей , следует из ее отчетности. Любопытно, что вся выручка компании-продавца, скорее всего специально созданной для одной этой сделки — на это указывает то, что она была учреждена в 2018 году и ликвидирована в 2020-м, составила лишь 615 млн рублей (что примерно соответствует нынешней стоимости вертолета в $9,5 млн. Где осели еще 100 млн — неизвестно. Компания-продавец ООО «Эвап» интересна еще и тем, что ее владелец и директор Алексей Сухарев — это охранник, работавший в том самом гольф-клубе «Сбера» , следует из слитых в интернет баз данных.
Фонд Грефа
В 2011 году Билалов опять встретился с Грефом. Бизнес Билалова — строительство горнолыжного курорта на Красной поляне — уже испытывал проблемы, в том числе из-за глобального экономического кризиса. На встрече, вспоминает Билалов, последовало странное предложение: «Половину контрольного пакета я должен передать Андросову за один доллар. Естественно, я отказался, и спросил, как он себе это представляет? У всех на виду? Пусть Андросов эти акции хотя бы по номинальной цене покупает». Билалова этот отказ в итоге не спас — к 2015 году под угрозой уголовных дел его бизнес все равно оказался в полном владении Сбербанка, а сам он — в вынужденной эмиграции . В конце 2011 года Билалов в итоге согласился на предложение Грефа передать Сбербанку контрольный пакет в своих проектах в Сочи, но в 2013 году на фоне конфликта с Грефом, который перерос в критику Билалова со стороны Владимира Путина, был вынужден бежать из страны, а его компании, отвечавшие за олимпийскую стройку, в 2015 году оказались в полном владении «Сбербанк-Капитала», «дочки» Сбербанка, о которой еще пойдет речь в этом расследовании.
Покупатель, который был предложен Билалову, это Кирилл Андросов, экс-замглавы аппарата правительства. Трое знакомых и коллег Грефа называют Андросова самым доверенным приближенным главы «Сбера», а Билалов и вовсе именует «кошельком Грефа». Дальнейшее расследование показало, что эта характеристика не далека от истины.
Греф и Андросов познакомились еще в 90-х, когда вместе работали в питерской мэрии. Когда Греф стал министром, Андросов устроился его замом. В 2008 году ходили слухи, что Андросов скоро присоединится к своему патрону в Сбербанке, но он в итоге неожиданно ушел из правительства в никуда. Точнее — в частный бизнес, которым никогда прежде не занимался. И этот бизнес — люксембургский инвестфонд Altera Capital — тут же стал невероятно успешным.
Фонд, находящийся под руководством вчерашнего чиновника, быстро набрал активов на сотни миллионов долларов. Это были компании преимущественно российского происхождения: от производства алюминия до услуг по кибербезопасности. Общий объем фонда в прошлые годы колебался от $300 млн до без малого $500 млн — чистые активы фонда в 2011 году составляли $400 млн, в 2012 — почти $500, в 2016 — $300 млн, следует из годовых отчетов Altera Capital.
Активы Altera Capital по состоянию на 2016 год
ПАО «Газ» — около 4,5%
Автомобилестроительная компания . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Mangion Investments → Consultrend Enterprises Limited → ООО «Нижегородские автомобили»
RusPetro — 16,5%
Нефтяная компания . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Conchetta Consultants Limited
GeoProMining Investment Ltd — 16,7%
Горнодобывающая группа . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Bellmarsh Solutions Ltd
Group IB — 10%
Кибербезопасность . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Faircorp Ventures Ltd
Даниловский рынок — 50%
Коммерческая недвижимость . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Servana Investments Ltd → ООО «Эксперт Юнион»
Бизнес-центры Arcus — 100%
Три бизнес-центра в Москве. В одном из корпусов расположен офис «Сбербанк-Капитал» . Схема владения: Alterа Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Kalispa Investments Ltd → Korsor Ltd → ЗАО «Западный мост»
«Альтера Парк» — 100%
Застройщик резиденции «Вишневый сад», киноцентра на Мосфильмовской . Схема владения: Alterа Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Conservia Ltd → Profilio Ltd. → ООО «Специализированный застройщик Альтера Парк»
AB Development — 100%
Девелоперская компания . Схема владения: Alterа Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Continental Property Investments Ltd. → Kiersten Ltd. → ООО «Девелоперские решения недвижимость» и ООО «Девелоперские решения»
Holland park — 100%
Два дома в Лондоне . Схема владения: Altera Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd. → Norlington Investments Ltd. → Parthia Investments Ltd. → Holland Park 25
Coursmos — 16,7%
Американско-российский стартап в сфере образования . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Playmont Ventures Ltd → Coursmos, Inc.
Advisa — 33,3%
Финансовое мобильное приложение . Схема владения: Altera Subfond 1 → Gosforth Enterprises Ltd → Faircorp Ventures Ltd → Roybridge Ltd → ООО «Адвиза»
Valtoura Holdings Ltd — 7,5%
Владеет долями в: Strabag (25%, Австрия), БазэлЦемент, Главмосстрой, отель «Айвазовский», город-клуб «Сочное» . Схема владения: Alterа Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Boxley Investment Services Ltd → Valtoura Holdings Ltd
Altera Absolute Global Fund — 92%
Хедж-фонд с инвестициями на $110 млн . Схема владения: Altera Subfond 2 → Quantic Investment Ltd → Altera Absolute Global Fund
Общая стоимость активов — $300 млн
Откуда у бывшего замминистра столько денег, кто доверил ему свои миллионы? До недавнего времени найти ответ было почти невозможно: формально единственным владельцем Altera Capital значилась швейцарская страховая компания Swiss Life. Это известная фирма, ведущая свою историю с 19 века, так что даже солидный аудитор инвестфонда — Ernst & Young — не сомневался в этом факте . В аудированном финансовом отчете дочерней компании фонда Gosforth Enterprises Ltd за 2015 и 2016 годы утверждается, что конечной контролирующей стороной фонда является Swiss Life Holding AG. Ситуация изменилась, когда в 2021 году международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) в рамках проекта Pandora Papers получил доступ к утекшим документам сингапурского провайдера трастовых услуг AsiaCiti. «Проект» ознакомился с ранее не публиковавшимся документами из этого архива, и полагает, что за Altera Capital, как и рядом других фондов и трастов на сотни миллионов долларов, стоит сам Герман Греф.
Во главе Altera Capital стояли два близких друга Грефа — Андросов и гражданин Германии и Швейцарии Филипп Киндт. Последнее имя мало известно, но в документах AsiaCiti есть портрет этого человека. В одном из писем от 21 февраля 2015 года сотрудник AsiaCiti рассказал, как он встречался с Грефом и Киндтом, и на той встрече они вспомнили историю своего знакомства. В начале 90-х, когда Греф работал в петербургской мэрии, ему нужен был человек, разбирающийся в страховании. Киндт тогда как раз работал в немецкой перестраховочной компании Munich Re и, вероятно, благодаря знанию русского языка отвечал за работу с Россией и другими странами СНГ. С тех пор Греф и Киндт оставались хорошими друзьями. Когда в 2014 году племянник Грефа Оскар переедет в Швейцарию, то жить он будет в доме Киндта , — по адресу Freiestrasse 148B в Цюрихе, следует из многочисленных подписанных им и Киндтом документов в период с 2011 по 2018 г. Какое-то время Оскар Греф также жил в другом доме — по адресу Cramerstrasse 6. Оскар Греф еще займет важное место в этом рассказе.
Конечно, это могло бы быть простым совпадением, что Altera Capital управляют два друга Грефа. Но дальнейшее изучение документов AsiaCiti заставляет в этом усомниться.
Из утечки ясно, что Swiss Life на самом деле не был конечным владельцем фонда Altera — швейцарская компания помогла скрыть истинного собственника с помощью специального договора страхования жизни на гигантскую сумму, $460 млн. За страховой компанией стоял траст — The Evolution Trust –, бенефициаром которого значился россиянин Евгений Новицкий . Согласно договору страхования жизни, договору купли-продажи Altera, а также внутренним схемам, Новицкий был бенефициаром Evolution Trust, который владел Pharonic Investments Limited, а та через договор страхования с Swiss Life (Luxembourg) S.A. владела компанией Evolution Assets Limited, которая в свою очередь была бенефициаром Altera Capital. Новицкий — это бывший топ-менеджер в компании близкого друга Грефа Владимира Евтушенкова, а также экс-совладелец торговой сети «Мосмарт», которая досталась ему с помощью Сбербанка во время кризиса 2009 года. Двое собеседников «Проекта», знающих Новицкого, назвали его доверенным лицом Грефа.
Из документов AsiaCiti следует, что ее сотрудники периодически задавались вопросом, может ли Новицкий быть реальным собственником офшоров на сотни миллионов. Документы заставляли их в этом сомневаться: среди материалов можно найти справку о доходах Новицкого с 1995 года, согласно которой он официально заработал лишь $15 млн. В итоге в 2017 году реального собственника Altera решили еще раз перепрятать — им не без помощи AsiaCiti стал очередной офшор Grand Investment Trust, бенефициаром которого на этот раз значился сам Андросов.
Возможно, на этот раз правду и удалось бы скрыть, если бы сингапурские власти, где действовали некоторые из компаний этой офшорной сети, не инициировали проверку AsiaCiti, по итогам которой провайдер офшорных услуг получил серьезный штраф и начал внутреннее расследование. И тут-то сотрудники AsiaCiti наткнулись на удивительный документ, который теперь есть и в распоряжении «Проекта», — это составленное осенью 2017 года завещание Кирилла Андросова. Завещатель сообщает, что в случае его смерти или недееспособности, его офшор, владеющий в том числе всем фондом Altera Capital , а также фондом Lang Capital, должен почти полностью , если быть точным, то на 80%, отойти другому офшору — Halco Group SA.
Что это за неведомая панамская фирма? Если максимально коротко, то это офшор, принадлежащий семье Германа Грефа , судя по этому или этому документу. Получается, многомиллионный инвестфонд, спрятанный в иностранных юрисдикциях, на протяжении долгих лет контролировал президент главного государственного банка России.
Завещание Андросова в пользу семьи Грефа не было случайностью или минутной слабостью бенефициара Altera. В том же архиве документов AsiaCiti есть и датированный уже 2018 годом текст того же завещания с поправками — теперь наследником всего бизнеса значится напрямую племянник Грефа Оскар.
Мог ли Греф официально заработать сотни миллионов долларов? «Он всегда бился за свой бонус», — вспоминает бывший коллега банкира по руководству Сбербанка. Но даже после этих битв общий годовой доход Грефа мог доходить до $15-16 млн , если опираться в подсчетах на опубликованные ранее изданием Baza налоговые документы Грефа, которые он никогда не опровергал, чего явно недостаточно для капитала, спрятанного в азиатских трастах.
Либо как результат того расследования в Сингапуре, либо по другим причинам люксембургскую Altera владельцам пришлось закрыть — это случилось в августе 2019 года. Теперь ее активы перешли во владение российского юрлица «Альтера Капитал», бенефициаром которого опять записан Андросов — российское юрлицо было учреждено еще в 2016 году, а активы, ранее записанные на люксембургский фонд, переоформлялись на российский фонд в 2020-2022 гг. Кстати, среди этих активов оказалась фирма ABDevelopment, владеющая на Ленинградском проспекте в Москве ультрасовременным деловым комплексом Arcus 3. Здесь обосновалась штаб-квартира «Альтеры», но не только она. Одним из крупнейших арендаторов этого комплекса стала «дочка» «Сбера» фирма «Сбербанк Капитал», которая еще займет отдельное место в нашем расследовании. Иными словами, государственный банк платит за аренду фирме, связанной с собственным президентом.
Впрочем, интересен не только тот факт, что Греф имеет прямое отношение к спрятанным в офшорах миллионам долларов. На таймлайне ниже показано, как президент «Сбера» строил свою личную офшорную сеть — из приведенных фактов видно, как невысоко оценивал перспективы России руководитель крупнейшего государственного банка и давний знакомый Путина.
Как президент «Сбера» строил свою личную офшорную сеть
2011. Владимир Путин объявил о возвращении на пост президента — это был его уже третий срок на этой должности, что противоречило российской конституции. В мире этому не сильно удивились, но восприняли критически, как «мрачное предзнаменование для России и Запада».
Герман Греф учреждает в Сингапуре семейный траст, директором которого помимо главы Сбербанка числится его сын от первого брака Олег Греф. В это же время регистрируется Altera Capital.
- Россия аннексировала Крым и инициировала боевые действия в Донбассе.
Кирилл Андросов встречается с сотрудниками AsiaCiti как представитель Грефа — «как его глаза и уши» , такая характеристика Андросова встречается во внутренней переписке провайдера офшорных услуг. Семейный траст Грефа меняет структуру — теперь важной в нем является панамская компания Halco Group SA. В офшоры Грефа планируют перевести до 75 млн долларов. Как объяснил в письме менеджерам AsiaCiti лично Греф, это его доход за время работы в Сбербанке — реинвестированные накопления от зарплаты и бонусов.
Параллельно Андросов учреждает фонд Lang Capital, связанный с Halco Group Halco выдала более $30 млн Grand Asset Investments Ltd, через которую Андросов владел Lang Capital. Этот фонд инвестирует в «необанк» Moven, созданный Бреттом Кингом, любимым футурологом Грефа — глава Сбербанка, а также ряд топ-менеджеров российского банка даже купят акции Moven на свое имя, а также в проект по застройке лагуны на Мальдивских островах. Обе инвестиции окажутся неудачными.
- На фоне санкций, в том числе против Сбербанка, российский рубль ослаб примерно на 30%, инфляция разогналась почти до 13%. Истекает очередной срок полномочий Грефа на посту главы Сбербанка.
Юристы по просьбе Грефа составляют от его имени завещание, согласно которому в случае смерти главы Сбербанка, деньги из его офшорного траста должны быть поделены между шестью членами его семьи, включая сына от первого брака Олега , также деньги должны были получить его вторая жена Яна Греф, дети от их брака Мария, Ева и Филипп-Альберт, и сестра Грефа Елена Тыщенко. В одном из документов , подготовленных обслуживающей офшоры Грефа компанией Vistra, дана оценка личного состояния 33-летнего Олега — $ 1 млрд — «семейные накопления и доход от работы в фирме „НЭО-Центр“.
- Сбербанк, Герман и Олег Греф попадают в первый большой международный скандал. Владелец отобранной Сбербанком компании «Павловскгранит» подает в американский суд иск против Грефа, его сына и подчиненных по обвинению в рэкете. Иск в итоге отклоняют, но «история взбесила Грефа» , вспоминает знакомый главы Сбербанка, имя его сына, фигурировавшего в семейном трасте, попало в СМИ.
Офшорная схема опять меняется — семейный траст закрывают, а деньги переводят в новый, бенефициаром которого записывают 23-летнего племянника Грефа Оскара, только что отучившегося в Англии и вряд ли имеющего какие-либо накопления и опыт. В AsiaCiti его не считают самостоятельной фигурой, отмечая в своей внутренней переписке, что Герман Греф «остается контролирующей фигурой». Почти одновременно доверенное лицо Грефа Кирилл Андросов тоже составляет завещание, отписывая почти весь огромный фонд Altera, а также Lang Capital компании Halco Group, бенефициаром которой к тому времени также значился Оскар Греф.
2018-2019. Путин опять переизбирается президентом России — начинается его четвертый срок на этом посту.
Финансовый регулятор Сингапура проводит проверку AsiaCiti, во время которой обращает внимание на сеть офшоров, связанных с Грефом и Андросовым. Регулятор приходит к выводу, что эти компании взаимосвязаны, а отдельные операции между ними не имеют экономического смысла. AsiaCiti получает большой штраф и проводит внутреннее расследование в отношении упомянутых офшорных сетей, по итогам которого находит признаки возможного отмывания денег и принимает решение прекратить их обслуживание.
Дубинка Грефа
В первой половине 2007 года на испанском острове Мальорка собралась пестрая компания. На семейное торжество депутата Владислава Резника слетелись его друзья и коллеги — среди гостей были члены правительства и администрации президента, включая министра экономики Грефа и полпреда президента Козака. Гости любовались собранием дорогих картин Резника и отдыхали на его яхте Sasha-I. Тогда никого не смущало, что Резник — друг и компаньон лидера тамбовской преступной группировки Геннадия Петрова. Именно от него он получил один из своих домов на Мальорке и ту самую яхту Sasha-I , следует из материалов испанского суда. Спустя год после того праздника испанская полиция обвинит Резника и Петрова в участии в преступных группировках и отмывании денег, и проведет обыски на вилле депутата, а в 2022 году яхту Sasha-I арестуют . В 2018 году с Резника и некоторых других подозреваемых сняли обвинения из-за недоказанности факта их участия в российских ОПГ.
Среди друзей Резника был еще один доверенный человек Грефа — Ашот Хачатурянц. Карьера Хачатурянца удивительна. В 90-х он работал в бизнесе и какое-то время даже жил в Аргентине, потом — «Газпром», Минэк под началом Грефа, затем Хачатурянца на несколько лет делегировали в ФСБ замом директора пограничной службы. В 2008 году Хачатурянц вернулся к Грефу — на место руководителя подразделения Сбербанка, получившего название «Сбербанк — Капитал».
Эта структура была создана как инвестиционное подразделение, но почти сразу превратилась в фирму для работы с плохими долгами банка. В 2009 году Хачатурянц произнес коронную фразу: «Чего нас бояться — мы же не рейдеры», хотя именно в рейдерских захватах бизнеса эту «дочку» Сбербанка и обвиняли. Возможно, из-за схемы работы, которая часто выглядела так: бизнесмены брали в Сбербанке кредиты, но на фоне кризисов — 2008-го и 2014-го гг — теряли клиентов и контрагентов, лишаясь возможности обслуживать кредит. Банк переуступал их долг «Сбербанк-Капиталу», а тот в обмен на списание долга предлагал заемщику отдать контрольный пакет акций в его компании за символическую плату. Если заемщик соглашался, «Сбербанк-Капитал» вводил в компанию своих людей и начинал ею управлять. Если собственники упрямились, против них нередко возбуждались уголовные дела. В обоих сценариях бизнес в итоге продавался сторонним инвесторам, которым Сбербанк иногда еще и выдавал кредит на покупку. Новые собственники порою были тем или иным образом связаны с менеджерами Грефа.
Именно такая история приключилась с владельцем компании «Павловскгранит» Сергеем Поймановым. В 2008 году он одолжил у Сбербанка 5 млрд рублей на выкуп 47 не принадлежавших ему процентов в капитале компании. Вскоре разразился финансовый кризис, и Пойманов захотел реструктурировать долг, банк согласился, но при условии, что тот отдаст 51% акций «Сбербанк-Капиталу». Пойманов заартачился. В ответ банк потребовал вернуть весь долг немедленно, параллельно препятствуя попыткам Пойманова перекредитоваться в другом месте . На этот счет в материалах американского иска Пойманова есть рассказ истца, как Хачатурянц звонил тогдашнему владельцу Промсвязьбанка Дмитрию Ананьеву с просьбой не перекредовывать «Павловскгранит», если тот не хочет испортить отношения со Сбербанком. Сам Хачатурянц в разговоре с «Проектом» утверждает, что такого разговора не было.
Пока Пойманов искал решение, с ним на связь вышел друг Грефа Юрий Жуков, собственник «Национальной нерудной компании» (ННК) — эта компания была конкурентом «Павловскгранита». Он предложил помочь договориться со Сбербанком, но только если Пойманов вольет «Павловскгранит» в НРК. Жуков даже привел на встречу сына главы Сбербанка Олега — «как бы в подтверждение своих возможностей», вспоминает Пойманов в беседе с «Проектом». Пойманов от предложения отказался, и «Сбербанк-Капитал» его просто уничтожил.
В 2010 году компанию Пойманова выставили на торги, предварительно проведя оценку актива. Эту оценку для Сбербанка сделала компания «НЭО-Центр» — по ее мнению выходило, что весь бизнес стоил 3 млрд рублей, то есть значительно меньше, чем даже кредит в Сбербанке на покупку 47% компании Пойманова. Независимой эту оценку назвать сложно — тот же Олег Греф был тогда совладельцем «НЭО-Центра» — ему принадлежали почти 20% этой компании, в компании также работала племянница Германа Грефа Ольга Тыщенко , следует из утечки данных о доходах физлиц.
В итоге акции «Павловскгранита» были проданы офшорам — кипрским компаниям Aletarro Limited и Nisoram Holding Limited. Также в схеме участвовали компании с Британских Виргинских островов Urasay Ltd и Mostra Consulting Ltd, конечным бенефициаром большинства из которых — согласно данным из американского иска Пойманова — скрытно являлся тот самый Жуков, приятель Грефа . Впоследствии бизнес Пойманова перешел к структурам жуковской «Национальной нерудной компании». Как только Пойманов обратился в американский суд, на родине против него возбудили уголовное дело о злоупотреблении полномочиями и упекли в тюрьму. Два года назад он вышел на свободу. «Я полностью уверен, что Греф, Хачатурянц и Жуков действовали заодно. С помощью относительно небольшого кредита у меня не только отобрали компанию, но еще и оставили в долгах», — резюмирует Пойманов в разговоре с «Проектом».
В феврале 2020 года, почти в то же время, когда Пойманов выходил из заключения, Хачатурянц покинул Сбербанк и на время возглавил российскую футбольную Премьер-лигу. Правда, там он работал недолго. Большую часть карьеры Хачатурянц трудился на государственных должностях — за исключением 90-х и участия в советах директоров частных компаний, куда его делегировал «Сбербанк», включая «генеральскую должность» в ФСБ , о чем сам Хачатурянц рассказывал в интервью «Ведомостям» в 2009 году, что, впрочем, не помешало и ему стать сверхбогатым человеком, любящим жить и инвестировать не на родине, а за границей.
В итальянской Флоренции Хачатурянц владеет двумя компаниями — одна из них под названием Societa’ Agricola Arsenio S.R.L., в основном принадлежит его родственнику Арсену владеет оливковыми рощами, из урожая которых потом производит коллекционное масло и продает его в Россию. Вторая компания , AK Hotels S.R.L. полностью принадлежит Ашоту Хачатурянцу управляет четырехзвездочным отелем The J & J Hotel в историческом центре Флоренции . Забронировать номер в этой гостинице невозможно — ни одного свободного номера ни на какую дату там нет.
Естественно, бывший менеджер госбанка, российского футбола и сотрудник ФСБ жить тоже предпочитал в Италии — там же в Тоскане недалеко от местечка Треспьяно Хачатурянцу принадлежат более 40 земельных участков, общей площадью в 12 гектаров. На них стоят три дома с вертолетной площадкой. Эти активы сейчас могут стоить около 10-15 млн долларов. Сам Хачатурянц в ответ на запрос «Проекта» не стал отрицать наличие бизнеса и «места жительства членов семьи» в Треспьяно, но отметил, что распространение такой информации может грозить рисками для его семьи со стороны «радикально настроенных лиц».
Уют Грефа
В кругу друзей Грефа называют «Геной» и сравнивают с одноименным крокодилом из советского мультфильма , утверждает Билалов. Правда, в личном общении Греф не всегда такой приветливый, как персонаж Эдуарда Успенского. Билалов вспоминает свою встречу с Грефом в кабинете Дмитрия Козака в Белом доме в 2012 году: «Я говорю — а что будет, если я не соглашусь участвовать в вашей эмиссии так называемой?» . К тому моменту Греф, по словам Билалова, предложил последнему произвести допэмиссию акций «Красной поляны», чтобы Сбербанк смог увеличить свою долю. И Греф говорит: «Ну, мы же разные услуги оказываем, можем отравить, убить, нанять киллеров».
Эти слова Билалов записал на диктофон и теперь представляет запись в американском суде — «Проект» ознакомился с ней. В тот момент, вспоминает Билалов, удивился даже Козак: «Гена, не понял, что ты имеешь в виду?». «Я же сказал, что Сбербанк оказывает разные услуги, поэтому можете обратиться, если вам такие услуги будут нужны», — повторил Греф.
Козак наравне с олигархом Евтушенковым и мэром Москвы Сергеем Собяниным — ближайшие знакомые Грефа, настолько близкие, что они даже жить предпочитают едва ли не вместе , следует из слов Билалова и обнаруженных «Проектом» фактов.
Все началось еще в нулевых, когда глава «Сбера» работал в правительстве: Евтушенков регулярно приглашал Грефа, Козака и Собянина в свой Велнес-клуб, в живописном месте Серебряного бора, на берегу Москвы-реки . Велнес-клуб «Сосновый бор» располагается при евтушенковской клинике «Медси». Там можно было позаниматься в спортзале, сходить в баню, сделать маникюр и приватно поговорить. Тогда же у Евтушенкова появился более амбициозный план — всем вместе поселиться недалеко от этого клуба . По словам Билалова, ему о таком плане рассказывал Греф. Для этого связанные с Евтушенковым фирмы выстроили на четвертой линии Серебряного бора четыре особняка по адресу 4-я линия Хорошевского Серебряного Бора 153 — для себя, Грефа, Козака и Собянина. Новые элитные владельцы отправили под снос стоявший здесь старинный дом оперного певца Сергея Лемешева . В 2006 году постановлением столичного правительства дом был передан ОАО «Мосдачтрест» для «более эффективного управления», постановлением мэрии от 2009 года дом был включен в перечень имущества, подлежащего приватизации, и выкуплен компаниями, связанными с Евтушенковым.
Пока шло строительство, Греф, вероятно, жил в другом, 500-метровом, доме на 3-й линии Серебряного бора , утверждает Билалов. Подтвердить эти сведения с помощью выписки из Росреестра не удалось — ведомство направило редакции официальное уведомление, что в ЕГРН нет записей о собственниках этого объекта недвижимости, что в том числе может означать, что имя собственника скрыто властями.
На то, что Греф любит Серебряный бор и, вероятно, квартирует там, в нулевых писали светские издания . Например, в 2005 году издание «Вслух.Ру» писало, что Греф, Козак, Алексей Кудрин, Георгий Полтавченко и Дмитрий Медведев являются членами того самого спортклуба в Серебряном бору. В 2009 году журнал Tatler посвятил статью жителям этого места. Греф в тексте не упоминается ни разу, но после слов о том, что в Бору есть пара пляжей, включая «гейский», художник изобразил Грефа и его вторую жену Яну Греф, сидящих на песчаном пляже, кроме того номер телефона Грефа записан у кого-то из его знакомых как «Греф. Сер. Бор.» , следует из утечки данных приложения для определения телефонных номеров Numbuster.
Сейчас выстроенный Евтушенковым роскошный поселок обнесен забором, а дома записаны на офшоры, конечным бенефициаром которых выступала АФК «Система», компания Евтушенкова . Согласно выписке из Росреестра, дома принадлежат одному кипрскому и трем офшорам с Британских Виргинских островов — Dexbert Enterprises Limited, Drastrend Ltd, Blakstead Ltd и Promargent Ltd. Все эти компании как минимум еще недавно принадлежали Sistema Management Cyprus LTD (об этом говорится в отчетности компании за 2019 год), та — люксембургской SFH Invest S.A, которая в свою очередь оформлена на Sistema Finance S.A — дочку АФК «Системы». Последняя вышла из SFH Invest в середине 2022 года, утверждает собеседник «Проекта», управлявший одной из перечисленных компаний.
Особняки в Серебряном бору, построенные для Евтушенкова, Грефа, Козака и Собянина.
Как говорит Билалов, чиновники в итоге не стали жить в отстроенных для них Евтушенковым домах: «Вероятно, испугались, что если кто-нибудь обнаружит это общежитие, то коррупция будет очевидна».
Впрочем, это не помешало Грефу в ином случае приобрести недвижимость у другого своего знакомого. Подальше от любопытных глаз, в немецком Баден-Бадене, том самом, куда бизнес-джет госбанка летает с завидной регулярностью, у Грефа есть квартира на Софиенштрассе, 35. Ее Грефу продал Билалов. «У меня там дом был, я, соответственно, продал ему квартиру по такой гуманной цене», — рассказывает Билалов, не называя цену покупки.
Выписка из немецкого земельного кадастра, подтверждающая имя владельца квартиры
Рыночная стоимость квартиры сейчас — 300-400 тыс евро. Это более, чем подъемная сумма для главы «Сбера». Но, по словам Билалова, квартира в Бадене была нужна Грефу не для роскошного времяпрепровождения.
€300-400 тыс.
Это было местом укромного отдыха главного банкира страны — он приезжал туда с друзьями то на майские, то на зимние каникулы. Сотрудник стоящего рядом музея Фаберже подтвердил, что регулярно до войны видел тут Грефа: однажды банкир во внеурочное время попросил провести экскурсию по музею для своей учительницы.
Любовь к замкам и прочей роскоши ↓
Летом 2021 года в нескольких швейцарских СМИ вышла новость: исторический замок в Люцерне Château Gütsch, работающий как отель, купил бизнесмен российского происхождения Кирилл Андросов. Тот не скрывал свою покупку. Он даже созвал пресс-конференцию, на которой представил Филиппа Киндта в качестве члена совета директоров своего нового актива. Стоимость сделки не раскрывалась, но прошлый владелец бизнесмен Александр Лебедев в 2011 году заплатил за этот сооруженный в 1888 году отель-замок 15 млн долларов и планировал потратить на реновацию еще около 75 млн долларов. Завещал ли Андросов эту недвижимость Грефу, достоверно не известно.
Замки и роскошное жилье — довольно привычное дело для окружения и семьи Грефа. Осенью 2022 года российские СМИ обратили внимание на то, что власти Калининградской области продали замок Тевтонского ордена Прейсиш-Эйлау. Замок купила компания «Гринартдевелопмент», в которой сейчас трудится сын главы «Сбера» Олег Греф.
В Москве сын Грефа владеет квартирой в элитном ЖК «Grand Deluxe на Плющихе», площадью 350 метров. Сейчас такая стоит примерно полмиллиарда рублей.
В России же Греф в итоге поселился в шикарном особняке на Рублевском шоссе, в Архангельском — четырехэтажный с учетом подземного уровня дом, находится на берегу Москвы-реки на территории так называемых «косыгинских дач». Стоит особняк не менее 250 миллионов рублей.
$3,5 млн
Рядом поселился и Козак , говорит его знакомый, — по меньшей мере один из участков в Архангельском оформлен на его жену Наталию Квачеву, а в еще одном доме , формально участок, на котором стоит дом, принадлежит Кириллу и Евгению Копыловым — двум несовершеннолетним внукам бывшего совладельца НПО «Космос» Рудольфа Копылова неподалеку регулярно заказывают еду его дети — Варвара Козак и Дмитрий Козак , согласно данным утечки «Яндекс.Еды», Варвара Козак заказала на этот адрес еду минимум 20 раз, а Дмитрий Козак — 25 раз.
Грефа, Козака и Собянина объединяет не только дружба и соседство, но и политические амбиции. Билалов вспоминает, как однажды спросил Грефа — зачем тому понадобился тот самый Московский гольф-клуб. И получил неожиданный ответ — нужно место для встреч, которые спецслужбы не могли бы прослушивать. В 2012 году, когда Путин вернулся на пост президента, Греф продвигал идею — Собянин станет новым премьер-министром, а сам он — его заместителем . «Греф бегал с идеями, что Собянин был бы лучшим премьер-министром, чем Медведев… Очевидно, что это была идея Грефа как-то продвинуть Собянина и самому сесть первым вице-премьером. Ко мне даже люди Грефа приезжали и спрашивали: „А правда ли, что Греф идет первым вице-премьером?“, — вспоминает сейчас Билалов. Правда, эта идея никак не могла сбыться — пост премьера Путин к тому моменту пообещал Медведеву. Тогда же Греф начал выстраивать свою офшорную сеть, уже никак не связанную с Россией.
* * *
Есть один эпизод, предельно кратко суммирующий рассказанную выше историю Германа Грефа. В британском реестре юридических лиц , ранее он подвергался критике за недостаточную защищенность от возможных фальсификаций данных, можно обнаружить компанию Sbercoin Ltd. Однако это не «дочка» Сбербанка, как может показаться из названия. Ее собственник и руководитель — гражданин России Герман Греф, правда, указавший при регистрации, что он является резидентом США . Как объясняет практикующий в Европе юрист, этот факт не обязательно означает, что у Грефа есть вид на жительство в США. Он также мог предоставить регистратору какой-либо документ, подтверждающий наличие недвижимости в Штатах, — счет за коммунальные услуги, договор купли или аренды жилья, страховку, выписку с банковского счета и т.д.. Почему Греф использует бренд главного государственного банка России в личных целях? Что связывает путинского приятеля с США? Президент «Сбера» не ответил на эти и все остальные вопросы для этого текста. Так же поступили и почти все упомянутые знакомые и коллеги банкира — Кирилл Андросов, Евгений Новицкий, Филипп Киндт, Владимир Евтушенков, Дмитрий Козак, Сергей Собянин, Владислав Резник, пресс-службы Сбербанка и АФК «Система».
Редактура — Роман Баданин
Фактчекинг — Сергей Титов
«Проект» благодарит Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) за содействие в подготовке этого материала.