Translated material
Real agents. Part 004
Portrait of German Gref, the most liberal of Russian corrupt officials
Vitaly Soldators, Mikhail Rubin, Roman Badanin, with the participation of other journalists of Project, January 10, 2023
Herman Gref is considered one of the main “liberals” surrounded by Vladimir Putin. Many expected from Gref and people like him, public disagreement with the Kremlin’s decision to start a war with Ukraine, but did not wait. Recently, Gref even said that the crisis caused by the war makes life only more interesting. The thing is that Gref is the most important part of the system built under Putin - in words he supports the Kremlin exchange rate, but in fact takes millions of dollars abroad.
Cycle "Real Agents" ↓
September 2007. A motley company - Minister of Economic Development, German Gref, Kuban governor Alexander Tkachev and a large entrepreneur, and the State Duma deputy Ahmed Bilalov gathered in the office of the representative office of the Krasnodar Territory in Moscow. Suddenly the phone rang. The presidential administration was looking for Gref - he was called to an urgent conversation with Vladimir Putin. Gref returned in an hour, but no longer a minister.
Since that fall, Gref has been working as the head of the largest financial company in the country - the State Sberbank, or Sberbank, as it is now called.
One of the authors of this investigation - Vitaly Soldier's - previously worked in one of the structures of Sberbank. The information received by him during work was not used in the preparation of this investigation.
The history of the dismissal of Gref from the government in a conversation with the “project” is recalled by Bilalov, a former beneficiary of Krasnaya Polyana, one of the main developers of the Olympiad in Sochi. The interlocutors of the “Project” explain the reasons for Gref’s resignation from the post of Minister in the fall of 2007. The former colleague of Gref, citing the words of the ex-minister himself, says that he had quit of his own free will. Bilalov suggests that Putin asked Gref to leave. In the zero, Bilalov considered himself, if not a friend, then Gref's good acquaintances. However, their quarrel in 2011 led to the fact that the businessman lost the company and barely managed to escape from arrest abroad. He settled in the United States and remained silent for many years. Now he filed a lawsuit against the American “daughter” of Sberbra and Gref in the New York court, accusing them of a raider seizure of his business. His memories among many other conversations conducted by journalists of the “project” formed the basis of this investigation.
Sberkass Gref
By the time the minister was appointed, Gref was well familiar to Putin in May 2000, he was a younger member of his St. Petersburg circle. Back in the 90s, Gref came to work in the St. Petersburg Committee for the Management of State Property, where he met many public and non-public owners of the life of the second capital. Some of these acquaintances, for example, the deputy head of the presidential administration Dmitry Kozak or a State Duma deputy Vladislav Reznik suspect with the criminal world, will remain close to Gref’s praises to the present and will still arise in our story.
Having lost the ministry, Gref did not sit for long without work. The Sberbank was still headed by President Andrei Kazmin and his first deputy Alla Aleshkin, who, not particularly fearing the conflict of interests, also cohabited civil marriage. Putin fired them, as if jokingly sending them to reform the so slow as the Soviet Sberbank “Russian Post” (the reform did not take place in the end).
This is not to say that Sberbank under the predecessors of Gref was unsuccessful. Using the help of the state and in essence the monopoly position in working with citizens' deposits, Sberbank under Kazmin annually increased profit by 20-40%, the cost of its shares grew. Gref got a promising asset, albeit with a backward infrastructure and another Soviet attitude to clients.
Arriving in Sberbank, Gref announced that he would strengthen his “role as an institution that retains and increases the accumulation of citizens”. The social function has always been the main thing for Sberbank - now the bank owned by the state - 50% plus one share of the State Bank belongs to the Government of the Russian Federation - it stores Russians for almost 17 trillion rubles, follows from the last accessible reporting of Sberblack. For 15 years under Gref, the bank has really changed - at least in terms of customer orientation and technological successes, all interlocutors of the “project” recognize the obvious successes of the current management.
Sberbank in numbers
17 trillion rubles
Or almost half of all the money that the Russians hold in banks falls on Sberbank as of the end of 2022. During the Gref leadership, this amount increased by more than five times.
71.3 million people
Half of the population of Russia every month uses the electronic application of Sberbank according to the data at the end of 2021.
By 1.2 trillion rubles
or more than 10 times in 14 years of Gref's leadership, the net profit of Sberbank increased after 2021
10-30 million people
could affect only one of the leaks of client data on expert assessment, carried out by an employee of Sberbank in 2019
> 1 billion rubles
The salary of Gref for 2018 was compiled, according to the Baza publication. At the same time, the salaries of ordinary employees are much lower: the call center operator in a large Russian city earns only 35 thousand rubles.
But how efficiently does the country's chief bank dispose of citizens' entrusted money?
In 2016, the Gulfstream G650 business jet was one of the most expensive in the world. Then Sberbank bought such in addition to the more “modest” G550-their on-board numbers RA-10203 and RA-10204, from the list of foreign aircraft registered in the Russian register of civilian aircraft, which was already available from the bank. Now for two such aircraft you will have to pay about $ 110 million or about 7.5 billion rubles-the Gulfstream G550 costs $ 57 million, and the 650th model-about $ 65 million.
Having studied the news about the movements of Gref and the data of the ICARUS FLIGHTS service, which tracks the flights of the jets, the “project” can say that the head of the Sberblade itself uses the sides. For example, in 9 out of 10 cases of official trips of Gref in Russia and the CIS countries in 2016-2022. One of the two aircraft certainly followed the same route. But Gref jets fly not only to Sberbank depositors to the remote regions of Russia, but also to exotic resorts. Right before the start of the war in Ukraine, one of Gref flew to Ethiopia, the other visited Antigua and Barbud and the Dominican Republic, follows from the data of Icarus Flights. In the last Caribbean round, the Sberi plane systematically flew from one island to the other from January 31 to February 10, 2022. Neither in Ethiopia, nor on the islands of the Caribbean, the Sberbank has departments, as well as any famous public business. The Sberbank did not answer the question of the “project” about the goals of exotic tours.
In some cases, it is precisely Gref who flew on a tourist trips on a bank aircraft. On the morning of July 23, 2018, Sberbank’s business jet landed in the German land Baden-Württemberg, where the famous resort city of Baden-Baden is located. On this day, Gref was seen in Baden at the traditional summer festival in the FestSpilhaus festival, where the Mariinsky Theater spoke under the leadership of the St. Sberbian Head of Sberia, in particular, RIA Novosti reported. If you study the flights of Gref’s business jets, it may seem that it was in Baden-Baden that the largest number of Sberbank investors live, the planes flew there at least 25 times in the last six years, according to Icarus from the end of 2016 to 2021. But there are no Sberblack branches there. We can argue that Baden is a favorite vacation spot, not Gref’s work (more on that).
Flights to the resorts on a corporate aircraft are, although a flagrant, but not the most large -scale example of the non -obvious expenses of the Main State Bank.
Non -core investments "Sber" bring him billions of losses
“Sber” invested more than $ 2 billion in non -financial projects, in the first half of 2021, Sberus invested $ 1 billion in the company of his non -financial business, and exactly the same amount of development of the so -called “ecosystem” from 2017 to 2019, said the first deputy chairman of the Bank of the Bank Lev Hasis:
The share of non -financial business in Sberbank's income is less than 5%
Losses of all non -financial businesses - 54.1 billion rubles. in 2021, according to the reporting on IFRS
Back in 2010, Sberbank got involved in the construction of the premium resort of Mriya in Crimea, which includes a five-star hotel, medical and SPA centers designed by the famous English architect Norman Foster. It would seem that the hotel is not the most logical business for the State Bank, especially considering the fact that Mriya has generates all losses since the launch. So, in 2017 - 2021, the hotel brought a total loss of more than 4 billion rubles. If we count with the Horizon -Service company, which produces wine and cheeses for Mriya, then this loss increases by another 2 billion rubles. Gref explained the project by the fact that he wanted to create an “exemplary boarding house”, in which the bank’s employees would rest-this is what he said in 2010. The night in a single room in Mriya costs from 18 thousand rubles, and although Sberic employees can count on benefits, most ordinary employees are clearly not available to the resort, one night will cost half the monthly salary of an ordinary banking operator.
In 2014, Russia captured Crimea, and Mriya rewritten from the Ukrainian legal entity to the Gosbank company-laying-“Auctions” and “Garant-SV”, whose owners are now hidden under Russian legislation on avoiding sanctions, the study of activities of which gives a chance to better understand how the Fasting Foreign Business Business is arranged.
The director of the Auction is Ernest Bakhshetsyan, he is a former head of the Far Eastern customs, who had previously served in bars in the case of smuggling. If you rely on the register of legal entities, Bakhshetyan is an ambitious manager. He also controlled the Cypriot offshore Kiparisiana Investment Ltd, which owned, until the end of 2015, later the golf club went into the possession of the Auction LLC, and then the other “daughter” of Sberbank Barus LLC, the oldest golf club in Moscow on Mosfilmovskaya Street. This club was purchased by Sbering structures back in 2012 allegedly for $ 180 million - as Bilalov, who knows the circumstances of the purchase, estimates the amount of the transaction.
$ 180 million
If in Japan the Minister of Finance has to apologize for only acquiring a golf club subscription, then German Gref can afford to buy a whole golf club. In the photo-the Moscow golf club belonging to "Subtari". Photo: Club website
Why did the State Bank need a golf club, which also generates continuous losses, at the end of 2021 the loss amounted to 36 million rubles, 2020-43.2 million rubles, 2019-38.3 million rubles? As Bilalov recalls, who at that time headed the Russian Golf Association, Gref appreciated this club in the green area of Moscow as a place for secluded meetings - business and personal. The club was rebuilt at Gref, having built a personal elevator and an office for the head of Sberbrus, describes Bilalov, who has been in the club more than once.
It is possible that the management of Sbering would be more comfortable to move through the loaded cars in Moscow, the Auction bought in 2019 the American Bell 429 helicopter.
$ 9.5 million
It cost this laying company 738 million rubles, follows from its reporting. It is curious that the entire revenue of the sales company, most likely specially created for this transaction-indicates that it was established in 2018 and liquidated in 2020, amounted to only 615 million rubles (which approximately corresponds to the current value of a helicopter of $ 9.5 million. Where another 100 million is settled. The owner and director Alexei Sukharev is a guard who worked in the very golf club Sberra, follows from the data merged into the Internet.
Gref Foundation
In 2011, Bilalov again met with Gref. Bilalov’s business-the construction of a ski resort in Krasnaya Polyana-has already experienced problems, including due to the global economic crisis. At the meeting, Bilalov recalls, a strange proposal followed: “I must transfer half the control package to Androsov for one dollar. Naturally, I refused, and asked how he imagines it? Everyone is in sight? Let Andros buy these shares at least at a nominal price. ” In the end, Bilalov did not save this refusal - by 2015, under the threat of criminal cases, his business was still in full possession of Sberbank, and he himself was in forced emigration. At the end of 2011, Bilalov ultimately agreed to Gref’s proposal to transfer a control bag in his projects in Sochi, but in 2013, against the backdrop of a conflict with Gref, who grew into Bilalov’s criticism from Vladimir Putin, he was forced to escape from the country, and his companies that were responsible for the Olympic construction construction in 2015 were in full possession Sberbank, which will still be discussed in this investigation.
The buyer, who was proposed by Bilalov, is Kirill Androsov, the ex-Zamglava of the government apparatus. Three acquaintances and colleagues Gref call Androsov the most entrusted close associate of the head of the Sberbian, and Bilalov completely calls the Gref's wallet. Further investigation showed that this characteristic is not far from the truth.
Gref and Andros met back in the 90s, when they worked together at the St. Petersburg City Hall. When Gref became a minister, Androsov settled his deputy. In 2008, there were rumors that Androsov would soon join his cartridge in Sberbank, but he eventually suddenly left the government to nowhere. More precisely, in a private business that I have never done before. And this business - the Luxembourg investment fund Altera Capital - immediately became incredibly successful.
The fund under the leadership of yesterday’s official quickly gained assets for hundreds of millions of dollars. These were companies of mainly Russian origin: from the production of aluminum to cybersecurity services. The total volume of the fund in past years ranged from $ 300 million to almost $ 500 million - the Fund's net assets in 2011 amounted to $ 400 million, in 2012 - almost $ 500, in 2016 - $ 300 million, follows from the annual reports of Altera Capital.
Altera Capital assets as of 2016
GAZ PJSC - about 4.5%
Automotive company. Possession Scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → Mangion Investments → Consultrend Enterprises Limited → Nizhny Novgorod Cars LLC
Ruspetro - 16.5%
Oil company. Ownership Scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → Conchetta Consultants Limited
Geopromining Investment Ltd - 16.7%
Mining group. Owner scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → Bellmarsh Solutions Ltd
Group IB - 10%
Cybersecurity. Possession Scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → Faircorp Ventures Ltd
Danilovsky market - 50%
Commercial real estate. Possession Scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → SERVANA Investments LTD → Expert Union LLC
ARCUS business centers-100%
Three business centers in Moscow. In one of the buildings is the Sberbank Capital office. Ownership Scheme: Alter Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Kalispa Investments Ltd → Korsor LTD → Western Bridge CJSC
Alter Park - 100%
The developer of the residence "Cherry Garden", a movie center on Mosfilmovskaya. Owner scheme: Alter Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Conservia Ltd → Profilio Ltd. → LLC "Specialized Developer Alter Park"
Ab Development - 100%
Development company. Owner scheme: Alter Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Continental Property Investments Ltd. → kiersten ltd. → LLC "Development solutions Real Estate" and LLC "Developers"
Holland Park - 100%
Two houses in London. Ownership scheme: Altera Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd. → Norlington Investments Ltd. → Parthia Investments Ltd. → Holland Park 25
Coursmos - 16.7%
American-Russian startup in the field of education. Owner scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → Playmont Ventures Ltd → Coursmos, Inc.
Advisa - 33.3%
Financial mobile application. Possession Scheme: Altera Subfond 1 → GosForth Enterprises Ltd → Faircorp Ventures Ltd → Roybridge Ltd → Adviza LLC
Valtoura Holdings Ltd - 7.5%
He owns shares in: Strabag (25%, Austria), Basel-cement, Glavmosstroy, Aivazovsky Hotel, and Club “Juicy”. Ownership Scheme: Alter Subfond 3 → Cosimo Holdings Ltd → Boxley Investment Services Ltd → Valtoura Holdings Ltd
Altera Absolute Global Fund - 92%
Head Fund with investments of $ 110 million. Ownership scheme: Altera Subfond 2 → Quantic Investment Ltd → Altera Absolute Global Fund
The total value of assets is $ 300 million
Where did the former deputy minister get so much money who entrusted him with their millions? Until recently, it was almost impossible to find the answer: formally, the Swiss Life Swiss insurance company was formally the only owner of Altera Capital. This is a well -known company leading its history since the 19th century, so even the solid auditor of the investment fund - Ernst & Young - did not doubt this fact. In the audited financial report of the GosForth Enterprise LTD subsidiary, the 2015 and 2016 states that the final control side of the Fund is SWISS LIFE HOLDING AG. The situation changed when in 2021 the International Consortium of Journalists-Resistance (ICIJ) as part of the Pandora Papers project gained access to the leaked documents of the Singaporean provider of ASIACITI's trust services. «Проект» ознакомился с ранее не публиковавшимся документами из этого архива, и полагает, что за Altera Capital, как и рядом других фондов и трастов на сотни миллионов долларов, стоит сам Герман Греф.
Во главе Altera Capital стояли два близких друга Грефа — Андросов и гражданин Германии и Швейцарии Филипп Киндт. Последнее имя мало известно, но в документах AsiaCiti есть портрет этого человека. В одном из писем от 21 февраля 2015 года сотрудник AsiaCiti рассказал, как он встречался с Грефом и Киндтом, и на той встрече они вспомнили историю своего знакомства. В начале 90-х, когда Греф работал в петербургской мэрии, ему нужен был человек, разбирающийся в страховании. Киндт тогда как раз работал в немецкой перестраховочной компании Munich Re и, вероятно, благодаря знанию русского языка отвечал за работу с Россией и другими странами СНГ. С тех пор Греф и Киндт оставались хорошими друзьями. Когда в 2014 году племянник Грефа Оскар переедет в Швейцарию, то жить он будет в доме Киндта , — по адресу Freiestrasse 148B в Цюрихе, следует из многочисленных подписанных им и Киндтом документов в период с 2011 по 2018 г. Какое-то время Оскар Греф также жил в другом доме — по адресу Cramerstrasse 6. Оскар Греф еще займет важное место в этом рассказе.
Конечно, это могло бы быть простым совпадением, что Altera Capital управляют два друга Грефа. Но дальнейшее изучение документов AsiaCiti заставляет в этом усомниться.
Из утечки ясно, что Swiss Life на самом деле не был конечным владельцем фонда Altera — швейцарская компания помогла скрыть истинного собственника с помощью специального договора страхования жизни на гигантскую сумму, $460 млн. За страховой компанией стоял траст — The Evolution Trust –, бенефициаром которого значился россиянин Евгений Новицкий . Согласно договору страхования жизни, договору купли-продажи Altera, а также внутренним схемам, Новицкий был бенефициаром Evolution Trust, который владел Pharonic Investments Limited, а та через договор страхования с Swiss Life (Luxembourg) SA владела компанией Evolution Assets Limited, которая в свою очередь была бенефициаром Altera Capital. Новицкий — это бывший топ-менеджер в компании близкого друга Грефа Владимира Евтушенкова, а также экс-совладелец торговой сети «Мосмарт», которая досталась ему с помощью Сбербанка во время кризиса 2009 года. Двое собеседников «Проекта», знающих Новицкого, назвали его доверенным лицом Грефа.
Из документов AsiaCiti следует, что ее сотрудники периодически задавались вопросом, может ли Новицкий быть реальным собственником офшоров на сотни миллионов. Документы заставляли их в этом сомневаться: среди материалов можно найти справку о доходах Новицкого с 1995 года, согласно которой он официально заработал лишь $15 млн. В итоге в 2017 году реального собственника Altera решили еще раз перепрятать — им не без помощи AsiaCiti стал очередной офшор Grand Investment Trust, бенефициаром которого на этот раз значился сам Андросов.
Возможно, на этот раз правду и удалось бы скрыть, если бы сингапурские власти, где действовали некоторые из компаний этой офшорной сети, не инициировали проверку AsiaCiti, по итогам которой провайдер офшорных услуг получил серьезный штраф и начал внутреннее расследование. И тут-то сотрудники AsiaCiti наткнулись на удивительный документ, который теперь есть и в распоряжении «Проекта», — это составленное осенью 2017 года завещание Кирилла Андросова. Завещатель сообщает, что в случае его смерти или недееспособности, его офшор, владеющий в том числе всем фондом Altera Capital , а также фондом Lang Capital, должен почти полностью , если быть точным, то на 80%, отойти другому офшору — Halco Group SA.
Что это за неведомая панамская фирма? Если максимально коротко, то это офшор, принадлежащий семье Германа Грефа , судя по этому или этому документу. Получается, многомиллионный инвестфонд, спрятанный в иностранных юрисдикциях, на протяжении долгих лет контролировал президент главного государственного банка России.
Завещание Андросова в пользу семьи Грефа не было случайностью или минутной слабостью бенефициара Altera. В том же архиве документов AsiaCiti есть и датированный уже 2018 годом текст того же завещания с поправками — теперь наследником всего бизнеса значится напрямую племянник Грефа Оскар.
Мог ли Греф официально заработать сотни миллионов долларов? «Он всегда бился за свой бонус», — вспоминает бывший коллега банкира по руководству Сбербанка. Но даже после этих битв общий годовой доход Грефа мог доходить до $15-16 млн , если опираться в подсчетах на опубликованные ранее изданием Baza налоговые документы Грефа, которые он никогда не опровергал, чего явно недостаточно для капитала, спрятанного в азиатских трастах.
Либо как результат того расследования в Сингапуре, либо по другим причинам люксембургскую Altera владельцам пришлось закрыть — это случилось в августе 2019 года. Теперь ее активы перешли во владение российского юрлица «Альтера Капитал», бенефициаром которого опять записан Андросов — российское юрлицо было учреждено еще в 2016 году, а активы, ранее записанные на люксембургский фонд, переоформлялись на российский фонд в 2020-2022 гг. Кстати, среди этих активов оказалась фирма ABDevelopment, владеющая на Ленинградском проспекте в Москве ультрасовременным деловым комплексом Arcus 3. Здесь обосновалась штаб-квартира «Альтеры», но не только она. Одним из крупнейших арендаторов этого комплекса стала «дочка» «Сбера» фирма «Сбербанк Капитал», которая еще займет отдельное место в нашем расследовании. Иными словами, государственный банк платит за аренду фирме, связанной с собственным президентом.
Впрочем, интересен не только тот факт, что Греф имеет прямое отношение к спрятанным в офшорах миллионам долларов. На таймлайне ниже показано, как президент «Сбера» строил свою личную офшорную сеть — из приведенных фактов видно, как невысоко оценивал перспективы России руководитель крупнейшего государственного банка и давний знакомый Путина.
Как президент «Сбера» строил свою личную офшорную сеть
2011. Владимир Путин объявил о возвращении на пост президента — это был его уже третий срок на этой должности, что противоречило российской конституции. В мире этому не сильно удивились, но восприняли критически , как «мрачное предзнаменование для России и Запада».
Герман Греф учреждает в Сингапуре семейный траст, директором которого помимо главы Сбербанка числится его сын от первого брака Олег Греф. В это же время регистрируется Altera Capital.
- Россия аннексировала Крым и инициировала боевые действия в Донбассе.
Кирилл Андросов встречается с сотрудниками AsiaCiti как представитель Грефа — «как его глаза и уши» , такая характеристика Андросова встречается во внутренней переписке провайдера офшорных услуг. Семейный траст Грефа меняет структуру — теперь важной в нем является панамская компания Halco Group SA. В офшоры Грефа планируют перевести до 75 млн долларов. Как объяснил в письме менеджерам AsiaCiti лично Греф, это его доход за время работы в Сбербанке — реинвестированные накопления от зарплаты и бонусов.
Параллельно Андросов учреждает фонд Lang Capital, связанный с Halco Group Halco выдала более $30 млн Grand Asset Investments Ltd, через которую Андросов владел Lang Capital. Этот фонд инвестирует в «необанк» Moven, созданный Бреттом Кингом, любимым футурологом Грефа — глава Сбербанка, а также ряд топ-менеджеров российского банка даже купят акции Moven на свое имя, а также в проект по застройке лагуны на Мальдивских островах. Обе инвестиции окажутся неудачными.
- На фоне санкций, в том числе против Сбербанка, российский рубль ослаб примерно на 30%, инфляция разогналась почти до 13%. Истекает очередной срок полномочий Грефа на посту главы Сбербанка.
Юристы по просьбе Грефа составляют от его имени завещание , согласно которому в случае смерти главы Сбербанка, деньги из его офшорного траста должны быть поделены между шестью членами его семьи, включая сына от первого брака Олега , также деньги должны были получить его вторая жена Яна Греф, дети от их брака Мария, Ева и Филипп-Альберт, и сестра Грефа Елена Тыщенко. В одном из документов , подготовленных обслуживающей офшоры Грефа компанией Vistra, дана оценка личного состояния 33-летнего Олега — $ 1 млрд — «семейные накопления и доход от работы в фирме „НЭО-Центр“.
- Сбербанк, Герман и Олег Греф попадают в первый большой международный скандал. Владелец отобранной Сбербанком компании «Павловскгранит» подает в американский суд иск против Грефа, его сына и подчиненных по обвинению в рэкете. Иск в итоге отклоняют, но «история взбесила Грефа» , вспоминает знакомый главы Сбербанка, имя его сына, фигурировавшего в семейном трасте, попало в СМИ.
Офшорная схема опять меняется — семейный траст закрывают, а деньги переводят в новый, бенефициаром которого записывают 23-летнего племянника Грефа Оскара, только что отучившегося в Англии и вряд ли имеющего какие-либо накопления и опыт. В AsiaCiti его не считают самостоятельной фигурой, отмечая в своей внутренней переписке , что Герман Греф «остается контролирующей фигурой». Почти одновременно доверенное лицо Грефа Кирилл Андросов тоже составляет завещание , отписывая почти весь огромный фонд Altera, а также Lang Capital компании Halco Group, бенефициаром которой к тому времени также значился Оскар Греф.
2018-2019. Путин опять переизбирается президентом России — начинается его четвертый срок на этом посту.
Финансовый регулятор Сингапура проводит проверку AsiaCiti, во время которой обращает внимание на сеть офшоров, связанных с Грефом и Андросовым. Регулятор приходит к выводу, что эти компании взаимосвязаны, а отдельные операции между ними не имеют экономического смысла. AsiaCiti получает большой штраф и проводит внутреннее расследование в отношении упомянутых офшорных сетей, по итогам которого находит признаки возможного отмывания денег и принимает решение прекратить их обслуживание.
Дубинка Грефа
В первой половине 2007 года на испанском острове Мальорка собралась пестрая компания. На семейное торжество депутата Владислава Резника слетелись его друзья и коллеги — среди гостей были члены правительства и администрации президента, включая министра экономики Грефа и полпреда президента Козака. Гости любовались собранием дорогих картин Резника и отдыхали на его яхте Sasha-I. Тогда никого не смущало, что Резник — друг и компаньон лидера тамбовской преступной группировки Геннадия Петрова. Именно от него он получил один из своих домов на Мальорке и ту самую яхту Sasha-I , следует из материалов испанского суда. Спустя год после того праздника испанская полиция обвинит Резника и Петрова в участии в преступных группировках и отмывании денег, и проведет обыски на вилле депутата, а в 2022 году яхту Sasha-I арестуют . В 2018 году с Резника и некоторых других подозреваемых сняли обвинения из-за недоказанности факта их участия в российских ОПГ.
Среди друзей Резника был еще один доверенный человек Грефа — Ашот Хачатурянц. Карьера Хачатурянца удивительна. В 90-х он работал в бизнесе и какое-то время даже жил в Аргентине, потом — «Газпром», Минэк под началом Грефа, затем Хачатурянца на несколько лет делегировали в ФСБ замом директора пограничной службы. В 2008 году Хачатурянц вернулся к Грефу — на место руководителя подразделения Сбербанка, получившего название «Сбербанк — Капитал».
Эта структура была создана как инвестиционное подразделение, но почти сразу превратилась в фирму для работы с плохими долгами банка. В 2009 году Хачатурянц произнес коронную фразу: «Чего нас бояться — мы же не рейдеры», хотя именно в рейдерских захватах бизнеса эту «дочку» Сбербанка и обвиняли. Возможно, из-за схемы работы, которая часто выглядела так: бизнесмены брали в Сбербанке кредиты, но на фоне кризисов — 2008-го и 2014-го гг — теряли клиентов и контрагентов, лишаясь возможности обслуживать кредит. Банк переуступал их долг «Сбербанк-Капиталу», а тот в обмен на списание долга предлагал заемщику отдать контрольный пакет акций в его компании за символическую плату. Если заемщик соглашался, «Сбербанк-Капитал» вводил в компанию своих людей и начинал ею управлять. Если собственники упрямились, против них нередко возбуждались уголовные дела. В обоих сценариях бизнес в итоге продавался сторонним инвесторам, которым Сбербанк иногда еще и выдавал кредит на покупку. Новые собственники порою были тем или иным образом связаны с менеджерами Грефа.
Именно такая история приключилась с владельцем компании «Павловскгранит» Сергеем Поймановым. В 2008 году он одолжил у Сбербанка 5 млрд рублей на выкуп 47 не принадлежавших ему процентов в капитале компании. Вскоре разразился финансовый кризис, и Пойманов захотел реструктурировать долг, банк согласился, но при условии, что тот отдаст 51% акций «Сбербанк-Капиталу». Пойманов заартачился. В ответ банк потребовал вернуть весь долг немедленно, параллельно препятствуя попыткам Пойманова перекредитоваться в другом месте . На этот счет в материалах американского иска Пойманова есть рассказ истца, как Хачатурянц звонил тогдашнему владельцу Промсвязьбанка Дмитрию Ананьеву с просьбой не перекредовывать «Павловскгранит», если тот не хочет испортить отношения со Сбербанком. Сам Хачатурянц в разговоре с «Проектом» утверждает, что такого разговора не было.
Пока Пойманов искал решение, с ним на связь вышел друг Грефа Юрий Жуков, собственник «Национальной нерудной компании» (ННК) — эта компания была конкурентом «Павловскгранита». Он предложил помочь договориться со Сбербанком, но только если Пойманов вольет «Павловскгранит» в НРК. Жуков даже привел на встречу сына главы Сбербанка Олега — «как бы в подтверждение своих возможностей», вспоминает Пойманов в беседе с «Проектом». Пойманов от предложения отказался, и «Сбербанк-Капитал» его просто уничтожил.
В 2010 году компанию Пойманова выставили на торги, предварительно проведя оценку актива. Эту оценку для Сбербанка сделала компания «НЭО-Центр» — по ее мнению выходило, что весь бизнес стоил 3 млрд рублей, то есть значительно меньше, чем даже кредит в Сбербанке на покупку 47% компании Пойманова. Независимой эту оценку назвать сложно — тот же Олег Греф был тогда совладельцем «НЭО-Центра» — ему принадлежали почти 20% этой компании, в компании также работала племянница Германа Грефа Ольга Тыщенко , следует из утечки данных о доходах физлиц.
В итоге акции «Павловскгранита» были проданы офшорам — кипрским компаниям Aletarro Limited и Nisoram Holding Limited. Также в схеме участвовали компании с Британских Виргинских островов Urasay Ltd и Mostra Consulting Ltd, конечным бенефициаром большинства из которых — согласно данным из американского иска Пойманова — скрытно являлся тот самый Жуков, приятель Грефа . Впоследствии бизнес Пойманова перешел к структурам жуковской «Национальной нерудной компании». Как только Пойманов обратился в американский суд, на родине против него возбудили уголовное дело о злоупотреблении полномочиями и упекли в тюрьму. Два года назад он вышел на свободу. «Я полностью уверен, что Греф, Хачатурянц и Жуков действовали заодно. С помощью относительно небольшого кредита у меня не только отобрали компанию, но еще и оставили в долгах», — резюмирует Пойманов в разговоре с «Проектом».
В феврале 2020 года, почти в то же время, когда Пойманов выходил из заключения, Хачатурянц покинул Сбербанк и на время возглавил российскую футбольную Премьер-лигу. Правда, там он работал недолго. Большую часть карьеры Хачатурянц трудился на государственных должностях — за исключением 90-х и участия в советах директоров частных компаний, куда его делегировал «Сбербанк», включая «генеральскую должность» в ФСБ , о чем сам Хачатурянц рассказывал в интервью «Ведомостям» в 2009 году, что, впрочем, не помешало и ему стать сверхбогатым человеком, любящим жить и инвестировать не на родине, а за границей.
В итальянской Флоренции Хачатурянц владеет двумя компаниями — одна из них под названием Societa' Agricola Arsenio SRL, в основном принадлежит его родственнику Арсену владеет оливковыми рощами, из урожая которых потом производит коллекционное масло и продает его в Россию. Вторая компания , AK Hotels SRL полностью принадлежит Ашоту Хачатурянцу управляет четырехзвездочным отелем The J & J Hotel в историческом центре Флоренции . Забронировать номер в этой гостинице невозможно — ни одного свободного номера ни на какую дату там нет.
Естественно, бывший менеджер госбанка, российского футбола и сотрудник ФСБ жить тоже предпочитал в Италии — там же в Тоскане недалеко от местечка Треспьяно Хачатурянцу принадлежат более 40 земельных участков, общей площадью в 12 гектаров. На них стоят три дома с вертолетной площадкой. Эти активы сейчас могут стоить около 10-15 млн долларов. Сам Хачатурянц в ответ на запрос «Проекта» не стал отрицать наличие бизнеса и «места жительства членов семьи» в Треспьяно, но отметил, что распространение такой информации может грозить рисками для его семьи со стороны «радикально настроенных лиц».
Уют Грефа
В кругу друзей Грефа называют «Геной» и сравнивают с одноименным крокодилом из советского мультфильма , утверждает Билалов. Правда, в личном общении Греф не всегда такой приветливый, как персонаж Эдуарда Успенского. Билалов вспоминает свою встречу с Грефом в кабинете Дмитрия Козака в Белом доме в 2012 году: «Я говорю — а что будет, если я не соглашусь участвовать в вашей эмиссии так называемой?» . К тому моменту Греф, по словам Билалова, предложил последнему произвести допэмиссию акций «Красной поляны», чтобы Сбербанк смог увеличить свою долю. И Греф говорит: «Ну, мы же разные услуги оказываем, можем отравить, убить, нанять киллеров».
Эти слова Билалов записал на диктофон и теперь представляет запись в американском суде — «Проект» ознакомился с ней. В тот момент, вспоминает Билалов, удивился даже Козак: «Гена, не понял, что ты имеешь в виду?». «Я же сказал, что Сбербанк оказывает разные услуги, поэтому можете обратиться, если вам такие услуги будут нужны», — повторил Греф.
Козак наравне с олигархом Евтушенковым и мэром Москвы Сергеем Собяниным — ближайшие знакомые Грефа, настолько близкие, что они даже жить предпочитают едва ли не вместе , следует из слов Билалова и обнаруженных «Проектом» фактов.
Все началось еще в нулевых, когда глава «Сбера» работал в правительстве: Евтушенков регулярно приглашал Грефа, Козака и Собянина в свой Велнес-клуб, в живописном месте Серебряного бора, на берегу Москвы-реки . Велнес-клуб «Сосновый бор» располагается при евтушенковской клинике «Медси». Там можно было позаниматься в спортзале, сходить в баню, сделать маникюр и приватно поговорить. Тогда же у Евтушенкова появился более амбициозный план — всем вместе поселиться недалеко от этого клуба . По словам Билалова, ему о таком плане рассказывал Греф. Для этого связанные с Евтушенковым фирмы выстроили на четвертой линии Серебряного бора четыре особняка по адресу 4-я линия Хорошевского Серебряного Бора 153 — для себя, Грефа, Козака и Собянина. Новые элитные владельцы отправили под снос стоявший здесь старинный дом оперного певца Сергея Лемешева . В 2006 году постановлением столичного правительства дом был передан ОАО «Мосдачтрест» для «более эффективного управления», постановлением мэрии от 2009 года дом был включен в перечень имущества, подлежащего приватизации, и выкуплен компаниями, связанными с Евтушенковым.
Пока шло строительство, Греф, вероятно, жил в другом, 500-метровом, доме на 3-й линии Серебряного бора , утверждает Билалов. Подтвердить эти сведения с помощью выписки из Росреестра не удалось — ведомство направило редакции официальное уведомление, что в ЕГРН нет записей о собственниках этого объекта недвижимости, что в том числе может означать, что имя собственника скрыто властями.
На то, что Греф любит Серебряный бор и, вероятно, квартирует там, в нулевых писали светские издания . Например, в 2005 году издание «Вслух.Ру» писало, что Греф, Козак, Алексей Кудрин, Георгий Полтавченко и Дмитрий Медведев являются членами того самого спортклуба в Серебряном бору. В 2009 году журнал Tatler посвятил статью жителям этого места. Греф в тексте не упоминается ни разу, но после слов о том, что в Бору есть пара пляжей, включая «гейский», художник изобразил Грефа и его вторую жену Яну Греф, сидящих на песчаном пляже, кроме того номер телефона Грефа записан у кого-то из его знакомых как «Греф. Ser. Бор.» , следует из утечки данных приложения для определения телефонных номеров Numbuster.
Сейчас выстроенный Евтушенковым роскошный поселок обнесен забором, а дома записаны на офшоры, конечным бенефициаром которых выступала АФК «Система», компания Евтушенкова . Согласно выписке из Росреестра, дома принадлежат одному кипрскому и трем офшорам с Британских Виргинских островов — Dexbert Enterprises Limited, Drastrend Ltd, Blakstead Ltd и Promargent Ltd. Все эти компании как минимум еще недавно принадлежали Sistema Management Cyprus LTD (об этом говорится в отчетности компании за 2019 год), та — люксембургской SFH Invest SA, которая в свою очередь оформлена на Sistema Finance SA — дочку АФК «Системы». Последняя вышла из SFH Invest в середине 2022 года, утверждает собеседник «Проекта», управлявший одной из перечисленных компаний.
Особняки в Серебряном бору, построенные для Евтушенкова, Грефа, Козака и Собянина.
Как говорит Билалов, чиновники в итоге не стали жить в отстроенных для них Евтушенковым домах: «Вероятно, испугались, что если кто-нибудь обнаружит это общежитие, то коррупция будет очевидна».
Впрочем, это не помешало Грефу в ином случае приобрести недвижимость у другого своего знакомого. Подальше от любопытных глаз, в немецком Баден-Бадене, том самом, куда бизнес-джет госбанка летает с завидной регулярностью, у Грефа есть квартира на Софиенштрассе, 35. Ее Грефу продал Билалов. «У меня там дом был, я, соответственно, продал ему квартиру по такой гуманной цене», — рассказывает Билалов, не называя цену покупки.
Выписка из немецкого земельного кадастра, подтверждающая имя владельца квартиры
Рыночная стоимость квартиры сейчас — 300-400 тыс евро. Это более, чем подъемная сумма для главы «Сбера». Но, по словам Билалова, квартира в Бадене была нужна Грефу не для роскошного времяпрепровождения.
€300-400 тыс.
Это было местом укромного отдыха главного банкира страны — он приезжал туда с друзьями то на майские, то на зимние каникулы. Сотрудник стоящего рядом музея Фаберже подтвердил, что регулярно до войны видел тут Грефа: однажды банкир во внеурочное время попросил провести экскурсию по музею для своей учительницы.
Любовь к замкам и прочей роскоши ↓
Летом 2021 года в нескольких швейцарских СМИ вышла новость: исторический замок в Люцерне Château Gütsch, работающий как отель, купил бизнесмен российского происхождения Кирилл Андросов. Тот не скрывал свою покупку. Он даже созвал пресс-конференцию, на которой представил Филиппа Киндта в качестве члена совета директоров своего нового актива. Стоимость сделки не раскрывалась, но прошлый владелец бизнесмен Александр Лебедев в 2011 году заплатил за этот сооруженный в 1888 году отель-замок 15 млн долларов и планировал потратить на реновацию еще около 75 млн долларов. Завещал ли Андросов эту недвижимость Грефу, достоверно не известно.
Замки и роскошное жилье — довольно привычное дело для окружения и семьи Грефа. Осенью 2022 года российские СМИ обратили внимание на то, что власти Калининградской области продали замок Тевтонского ордена Прейсиш-Эйлау. Замок купила компания «Гринартдевелопмент», в которой сейчас трудится сын главы «Сбера» Олег Греф.
В Москве сын Грефа владеет квартирой в элитном ЖК «Grand Deluxe на Плющихе», площадью 350 метров. Сейчас такая стоит примерно полмиллиарда рублей.
В России же Греф в итоге поселился в шикарном особняке на Рублевском шоссе, в Архангельском — четырехэтажный с учетом подземного уровня дом, находится на берегу Москвы-реки на территории так называемых «косыгинских дач». Стоит особняк не менее 250 миллионов рублей.
$3,5 млн
Рядом поселился и Козак , говорит его знакомый, — по меньшей мере один из участков в Архангельском оформлен на его жену Наталию Квачеву, а в еще одном доме , формально участок, на котором стоит дом, принадлежит Кириллу и Евгению Копыловым — двум несовершеннолетним внукам бывшего совладельца НПО «Космос» Рудольфа Копылова неподалеку регулярно заказывают еду его дети — Варвара Козак и Дмитрий Козак , согласно данным утечки «Яндекс.Еды», Варвара Козак заказала на этот адрес еду минимум 20 раз, а Дмитрий Козак — 25 раз.
Грефа, Козака и Собянина объединяет не только дружба и соседство, но и политические амбиции. Билалов вспоминает, как однажды спросил Грефа — зачем тому понадобился тот самый Московский гольф-клуб. И получил неожиданный ответ — нужно место для встреч, которые спецслужбы не могли бы прослушивать. В 2012 году, когда Путин вернулся на пост президента, Греф продвигал идею — Собянин станет новым премьер-министром, а сам он — его заместителем . «Греф бегал с идеями, что Собянин был бы лучшим премьер-министром, чем Медведев… Очевидно, что это была идея Грефа как-то продвинуть Собянина и самому сесть первым вице-премьером. Ко мне даже люди Грефа приезжали и спрашивали: „А правда ли, что Греф идет первым вице-премьером?“, — вспоминает сейчас Билалов. Правда, эта идея никак не могла сбыться — пост премьера Путин к тому моменту пообещал Медведеву. Тогда же Греф начал выстраивать свою офшорную сеть, уже никак не связанную с Россией.
* * *
Есть один эпизод, предельно кратко суммирующий рассказанную выше историю Германа Грефа. В британском реестре юридических лиц , ранее он подвергался критике за недостаточную защищенность от возможных фальсификаций данных, можно обнаружить компанию Sbercoin Ltd . Однако это не «дочка» Сбербанка, как может показаться из названия. Ее собственник и руководитель — гражданин России Герман Греф, правда, указавший при регистрации, что он является резидентом США . Как объясняет практикующий в Европе юрист, этот факт не обязательно означает, что у Грефа есть вид на жительство в США. Он также мог предоставить регистратору какой-либо документ, подтверждающий наличие недвижимости в Штатах, — счет за коммунальные услуги, договор купли или аренды жилья, страховку, выписку с банковского счета и т.д.. Почему Греф использует бренд главного государственного банка России в личных целях? Что связывает путинского приятеля с США? Президент «Сбера» не ответил на эти и все остальные вопросы для этого текста. Так же поступили и почти все упомянутые знакомые и коллеги банкира — Кирилл Андросов, Евгений Новицкий, Филипп Киндт, Владимир Евтушенков, Дмитрий Козак, Сергей Собянин, Владислав Резник, пресс-службы Сбербанка и АФК «Система».
Редактура — Роман Баданин
Фактчекинг — Сергей Титов
«Проект» благодарит Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) за содействие в подготовке этого материала.