«Регуляторы кружат как стервятники». Почему США заинтересовались Binance и чем это ей грозит

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

У крупнейшей криптобиржи мира — Binance, похоже, новые серьезные проблемы. Как узнала The Wall Street Journal, международный бизнес криптобиржи мог быть связан с американским (Binance US) намного теснее, чем указывала компания. Американские регуляторы ведут расследование. Если они сочтут, что Binance контролировала Binance US, это даст им повод заняться всем бизнесом криптобиржи (которую многие инвесторы считают «черным ящиком») и лично основателем Чанпэном Чжао.

Что случилось

Криптобиржа Binance, основанная в 2017 году и быстро ставшая крупнейшей в мире, базируется в основном в Китае и Японии. Но пятая часть ее клиентов находится в США, власти которых ведут наступление на крипторынок. Чтобы обезопасить свой основной бизнес от претензий со стороны американских властей, Binance с 2019 года обслуживала клиентов в США через отдельную платформу Binance US, которую позиционировала как абсолютно самостоятельную и полностью соответствующую американским законам.

Но, как утверждает WSJ, Binance и Binance US были связаны между собой намного теснее. Именно этим заинтересовались американские регуляторы — если им удастся доказать, что китайская Binance контролировала американскую платформу, это может вылиться в масштабное расследование и судебные иски. На этих новостях токен Binance — BNB — за последнюю неделю подешевел на 5,3%. А за февраль инвесторы на опасениях по поводу ужесточения контроля за Binance со стороны США вывели из BNB более $6 млрд.

Что связывало Binance и Binance US

О связях китайского бизнеса Binance с его американским подразделением WSJ узнала из внутренних документов криптобиржи за 2018–2020 годы и бесед с бывшими сотрудниками. Как утверждает издание, руководство компании заранее разработало план, в котором напрямую говорилось о необходимости «оградить Binance от внимания регуляторов США». Он предусматривал создание платформы Binance US, с которой у Binance будут «чисто договорные» отношения, чтобы американская компания позиционировалась как абсолютно самостоятельная, с собственным руководством и сотрудниками.

В плане говорилось, что Binance US должна провести «масштабные пиар-мероприятия, демонстрирующие готовность превзойти ожидания SEC» и всячески сотрудничать с регуляторами. Целью плана было отвлечь внимание американских властей на Binance US, защитив тем самым основной бизнес криптобиржи, которую многие инвесторы считают «черным ящиком».

Но на деле, пишет WSJ, Binance и Binance US были связаны гораздо теснее. Изученные газетой документы указывают на то, что программное обеспечение Binance US минимум до лета 2021 года поддерживали разработчики в Шанхае, оформленные как сотрудники китайской Binance, а не американской. У них были и коды американской платформы, и потенциальный доступ к цифровым кошелькам пользователей в США.

Факт тесного сотрудничества Binance с Binance US доказывает, в частности, оказавшаяся в распоряжении WSJ переписка сотрудников криптобиржи в Шанхае от сентября 2019 года. Из нее следовало, что кто-то из китайских сотрудников запустил раньше оговоренного времени торговлю на американской платформе.

Кроме того, некоторые данные указывают на то, что Binance контролировала как минимум часть бюджета американского подразделения, а оператор Binance US — компания BAM Trading Services — контролировалась Чанпэном Чжао через ряд юридических лиц, зарегистрированных на Каймановых островах и Британских Виргинских островах.

Поддержите The Bell

Роскомнадзор, блокируя наш сайт, рассчитывал на то, что мы превратимся во что-то вроде самиздата. Но прогресс не стоит на месте, и читать нас по-прежнему можно, причем самыми разными способами: их мы подробно описываем здесь. А еще, пожалуйста, подпишитесь на донаты — особенно если у вас есть возможность сделать это из-за рубежа. Так вы поможете не только нам, но и сотням тысяч наших читателей в России.

Чем это грозит

Любой иск со стороны регулирующих органов США будет подобен радиоактивному заражению для всего бизнеса Binance и его сотрудников, предупреждал коллег в 2019 году исполнительный директор криптобиржи во внутреннем чате. Более того, иск против Binance может стать «ядерным взрывом» и для крипторынка, который в последний год пережил несколько громких крахов.

Если американские регуляторы придут к выводу, что китайская Binance контролирует американскую компанию, это даст им повод заняться всем бизнесом криптобиржи, как и финансами основателя и главного исполнительного директора Binance Чанпэна Чжао.

Сейчас связь Binance и Binance US изучают Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Минюст США, причем предварительное расследование продолжается как минимум с 2020 года, пишет WSJ. Кроме того, SEC интересовалась отношениями Binance US с двумя связанными с Чжао фирмами — Merit Peak и Sigma Chain. Повышенное внимание к ним вполне объяснимо: краху FTX способствовали ненадлежащие отношения между биржей и аффилированной с ней фирмой Alameda Research, напоминает WSJ.

На прошлой неделе группа сенаторов попросила Binance ответить на ряд вопросов, обвинив компанию в том, что она «скрыла важную финансовую информацию от своих клиентов и общественности». Но и это еще не все: Binance под прицелом регуляторов нескольких других стран, где биржу обвинили в работе без лицензии. «Регуляторы кружат над ней как стервятники», — описывает ситуацию газета.

Что говорит Binance

Криптобиржа, с одной стороны, аккуратно отрицает выдвигаемые против нее обвинения, с другой — выражает готовность сотрудничать с американскими регуляторами. «Binance US была создана специально для предоставления американским клиентам продуктов и услуг, соответствующих американским правилам и нормам», — заявила пресс-служба китайской Binance. И при этом добавила, что «в первые годы в компании не было надлежащего контроля за соблюдением требований», но «сегодня это совсем другая компания», соблюдающая закон. А директор по стратегии Binance в прошлом месяце заявил, что биржа готова выплатить штрафы для урегулирования существующих претензий со стороны США.

Информацию о плане создать Binance US для отвлечения внимания американских регуляторов от основного бизнеса криптобиржи компания тоже не отрицает. Там признали, что такой план представил один из сотрудников, но в итоге он был отклонен. Merit Peak уже не сотрудничает с Binance US, утверждают в пресс-службе, а про Sigma Chain там говорить отказались.

Почему это важно

Binance на сегодняшний день является крупнейшей криптовалютной платформой, которая устояла после краха нескольких гигантов на рынке, таких как FTX. Стремительный крах последней заставил регуляторов США принимать более активные усилия по обузданию криптосектора на $1 трлн. То, как Binance справится (или нет) с последними потрясениями в отрасли и одновременно с растущим давлением регуляторов, будет примером для будущих игроков на рынке криптовалют.