Крупнейший частный банк Латвии начал блокировать офшорные счета

Что случилось

Как стало известно The Bell, крупнейший частный банк Латвии Rietumu сообщил части клиентов о приостановке работы со счетами, открытыми офшорными компаниями. Эти счета заблокированы, и чтобы вернуть к ним доступ, владельцам придется раскрыть бенефициаров офшоров, рассказать о происхождении их средств, деловых партнерах и даже обстоятельствах знакомства с ними.

Детали

О блокировке счетов офшорных компаний The Bell рассказали два клиента банка, получивших от него соответствующие письма. Их слова подтвердил член совета Rietumu Александр Гафин. Он объяснил блокировку требованиями регулятора.
В комиссии по рынкам, финансам и капиталу (КРФК) Латвии The Bell пояснили, что все латвийские банки обязаны отказаться проводить транзакции, если есть обоснованные подозрения, что деньги получены преступным путем. На вопрос, предъявляла ли комиссия специальные требования к Rietumu, в КФРК отвечать отказались.
Если клиенты Rietumu хотят проводить операции с заблокированными счетами, им нужно будет раскрыть бенефициаров офшорных компаний и источники средств.
В письме, которое получили клиенты (есть у The Bell), есть подробная инструкция с огромным списком документов — предоставление всей этой информации по сути делает офшорную юрисдикцию бессмысленной. Вот что должны предоставить владельцы замороженных счетов, если хотят продолжить сотрудничество с банком.
- Рассказать о самой офшорной компании: где зарегистрирована, чем занимается, сколько зарабатывает, есть ли у нее сотрудники.
- О бенефициаре: считается ли он политически значимой персоной (PEP), откуда у него деньги, есть ли у него юридические лица. Отдельно клиент должен отчитаться о своих деловых партнерах — а также о том, при каких обстоятельствах они установили рабочий контакт.
- В списке документов также значатся: СV бенефициара, рекомендации от публично известных компаний и заявление о том, что владелец компании не нарушает национальные и международные санкции — его надо подписать.

Что будет с деньгами

Главный вопрос — можно ли будет вывести деньги с заблокированных счетов. Гафин на него не ответил, пресс-служба Rietumu – тоже. Латвийское издание db.lv пишет, что банк будет принимать любые платежные распоряжения только после углубленного анализа (due diligence).
Чтобы вывести деньги с заблокированного счета, надо подать запрос через интернет-банк, а дальше банк будет решать: возможно, средства разрешат перевести без дополнительных бумажек — но только на счет той же компании в другом банке, а возможно, банк потребует дополнительных документов, сказали корреспонденту The Bell в колл-центре Rietumu.

Конец офшорного рая

За Rietumu, вероятно, последуют и другие банки. Латвийская КФРК уже внесла законопроект, который предлагает запретить банкам работать с компаниями-пустышками.
Сейчас на долю офшорных компаний приходится 36,7% всех банковских счетов в Латвии. А среди тех, которые открыли нерезиденты, эта доля еще выше – 44,5%. У скольких из них бенефециары — россияне, неизвестно.
Как писал The Bell, латвийские банки в ближайшее время будут вынуждены будут избавиться не только от офшоров, но и от большей части средств иностранцев: доля их денег в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%. На начало 2017 года у резидентов в латвийских банках было €12,2 млрд евро, у нерезидентов — €9,2 млрд евро.
Официально на депозиты клиентов из СНГ приходится 7,2% средств в латвийских банках, сказали The Bell в пресс-службе КРФК.

Что мне с этого?

Использовать Латвию для вывода денег из России даже добросовестным клиентам с каждым днем все сложнее, а скоро будет совсем невозможно. Так что надо либо искать новые юрисдикции и схемы, либо оставлять деньги в стране.

Анастасия Стогней

Этот материал — часть ежедневной почтовой рассылки The Bell. Подписаться на нее можно у нас на сайте. Кстати, читать The Bell в почте не только удобно, но и выгодно: вступайте в BellClub и получайте подарки и скидки от наших партнеров.