ЦБ Кипра прокомментировал закрытие счетов офшорных компаний

Кипрский центробанк не выдавал директив по закрытию счетов офшорных компаний с 4 июня, об этом «Ведомостям» рассказал представитель регулятора.

Детали

• Никаких особых событий 4 июня не произошло, утверждает представитель кипрского регулятора. Соблюдение принципа «знай своего клиента» и других директив Евросоюза всегда было условием открытия счета, комментирует он: банки должны проверять все счета подставных компаний и выявлять пустышки.
• О том, что кипрские банки получили циркуляр центробанка страны о закрытии счетов офшорных компаний, написал в начале июня в своей колонке в Forbes партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. По его информации, 1 июня кипрские коммерческие банки получили циркуляр центрального банка Кипра с предписанием о закрытии счетов офшорных компаний (shell companies). Позднее в интервью РБК он уточнял, что банки начнут закрывать счета офшорных компаний уже в понедельник, 4 июня. По словам Захарова, документ предоставили ему знакомые банкиры и консультанты с Кипра, речь не идет об официально опубликованном предписании. Последнее время счета офшорных компаний на Кипре уже начали замораживать, и поступивший от ЦБ циркуляр призван систематизировать эту практику у гендиректора компании «Эмкварта. Персональный советник» Натальи Смирновой.
• Как рассказал Захаров The Bell, ему известны десятки случаев, когда после 4 июня кипрские компании, не ведущие реальной деятельности на острове, лишали счетов. По словам Захарова, теперь при создании кипрских компаний должен раскрываться конечный бенефициар, а также существенная информация о нем, свидетельства законности формирования капитала и его источников, включая выписки по его банковским счетам, а также подтверждения уплаты им подоходного налога по месту его налогового резидентства. По существующим счетам кипрских компаний требуется проверка файлов каждые 6 месяцев, а также коммерческое обоснование операций компании. Кипрская компания должна иметь кипрский substance и реальный персонал.

Контекст

• В конце мая стало известно, что после визита на Кипр представителей минфина США местные регуляторы начали ужесточать контроль над российскими счетами. Тогда сообщалось, что коммерческие банки предлагают россиянам либо закрыть счета, либо переводить их в местный банк, крупнейшим акционером которого является ВТБ.
• Ранее от средств иностранцев начали избавляться латвийские банки. Доля средств иностранцев в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%.

Комментарий ЦБ Кипра сложно назвать опровержением. Во-первых, в своем комментарии регулятор говорит о том, что не распространял никаких директив (в оригинале ответа на английском используется слово warning) по закрытию офшоров. Юристы же ранее писали о циркуляре, то есть внутреннем письме для банков. Во-вторых, в сообщении ЦБ Кипра утверждается, что он не давал никаких предписаний по закрытию офшоров с 4 июня. В колонке же Захарова в Forbes, в которой впервые сообщалось о циркуляре, называлось другое число - 1 июня.

Лиана Фаизова, Владимир Моторин