Financial Times: к краху «Открытия» привела «секретная» покупка 20% акций ВТБ

Большую роль в крахе банка «Открытие» сыграла «тайная» скупка 20% акций банка ВТБ, рассказал The Financial Times действующий глава «Открытия» Михаил Задорнов. По данным издания, «Открытие» активно поддерживало котировки ВТБ, но само в итоге понесло «колоссальные потери». По словам Задорнова, они составили «десятки миллиардов рублей». ВТБ утверждает, что понятия не имел об этих операциях.

Детали

Всего за несколько лет банк «Открытие» вырос до размеров крупнейшего в России частного банка – помогло дешевое финансирование ЦБ и покупки, которые частично финансировал ВТБ.
Но в прошлом году ЦБ обнаружил в балансе «Открытия» гигантскую дыру и отправил банк на санацию. Причины краха регулятор ранее объяснял проблемами с банком «Траст» («Открытие» занималось его санацией и не рассчитало сил) и неоправданными тратами банка на покупку «Россгосстраха». Но, как выяснилось, была и еще одна причина – большая скупка акций ВТБ.
Оказалось, что еще в 2012-2014 годах «Открытие» консолидировало около 20% акций ВТБ (больше половины всех акций в свободном обращении). Но об этом мало кто знал, потому что пакет был раздроблен и висел на разных компаниях – так, чтобы не надо было раскрывать владение. Задорнов в интервью FT признался, что даже он не подозревал у ВТБ есть такой крупный акционер, хотя сам до прихода в «Открытие» 13 лет возглавлял розничное подразделение группы.
Эта покупка сыграла ключевую роль в падении «Открытия», считает Заходорнов. Зато ВТБ операции «Открытия» с его акциями были только в плюс – они помогали поддерживать курс акций. «Открытие» скупало бумаги у тех, кто брал их в долг для того, чтобы шортить, затем искусственно создавало дефицит предложения на рынке, заставляя спекулянтов продавать их дороже, а потом – снова покупало. В итоге к середине 2015 года капитализация ВТБ выросла почти вдвое.
Зачем это нужно было «Открытию» – большой вопрос (бывший собственник банка Вадим Беляев и бывшие топ-менеджеры банка это не комментируют). ВТБ заявляет, что узнало о том, что «Открытию» принадлежал такой крупный пакет его акций, только прошлой осенью, и ко всем этим сделкам банк отношения не имеет. В ЦБ сказали, что сделки с акциями ВТБ были законны, но задолго до краха у «Открытия» не было «ни намерений, ни финансовых возможностей для выполнения обязательств» по сделкам РЕПО, с помощью которых финансировались эти операции. Задорнов заявил FT, что купленный «Открытием» пакет планировался к продаже неназванному «стратегическому инвестору». По его словам, это обсуждалось с бывшим главой и основателем банка Вадимом Беляевым и Эльвирой Набиуллиной.
Осенью 2017 года, когда капитализация ВТБ резко упала, «Открытие», по словам Задорнова, понесло «колоссальные убытки» на «десятки миллиардов рублей».
Эта и другие «смелые» сделки «Открытия» накалили отношения между Беляевым и менеджментом банка. По данным FT, именно из-за высокорискованных сделок свой пост покинул президент «Открытия» Рубен Аганбегян. За год до национализации банка знакомые предупреждали Беляева о проблемах, но он отвечал на это, что стал крупнейшим частным акционером ВТБ.
В итоге ЦБ вынес свой «убийственный» вердикт: капитал «Открытия» был «в основном фиктивным», а его стиль управления — «авантюрным». Банк стал первым, кто попал под новую процедуру санации через созданный стараниями ЦБ Фонд консолидации банковского сектора. ЦБ в итоге выкупил допэмиссию «Открытия» на 456 млрд рублей и предоставил банку 111 млрд рублей в форме депозитов (подробно об этой истории можно прочитать здесь). «Открытию» по-прежнему принадлежит чуть меньше 8% акций госбанка.
Теперь Задорнов хочет объединить «Открытие» с также санируемым Бинбанком и в течение трех лет сделать новую структуру публичной. Сразу несколько топ-банкиров в разговоре с FT усомнились в том, что задача осуществима. «Никто не будет покупать эти акции», — сказал один из них.

Что мне с этого?

Санация «Открытия» для участников банковского рынка не стала неожиданностью, но она повлекла за собой падение еще двух крупных частных банков – Бинбанка и Промсвязьбанка. Из-за перекрестных операций их даже назвали «банковским кольцом». Доверия к частным банкам и к банковскому сектору в целом после таких историй, конечно, не прибавилось.

Артем Губенко