Revolut отчитался британскому регулятору об ошибке с системой блокировки сомнительных операций

Совет директоров финтех-стартапа Revolut, основанного выходцем из России Николаем Сторонским, в результате внутреннего расследования выяснил, что в прошлом году компания ошибочно отключила систему, автоматически блокирующую сомнительные операции, узнала газета The Telegraph. Кроме того, компанию покинул ее финансовый директор Питер О'Хиггинс. В Revolut отрицают связь между этими событиями и утверждают, что изменения в работе процедуры комплаенса не привели к нарушению антиотмывочных правил.

Подробнее. С июля по сентябрь 2018 года банковский сервис Revolut мог обработать тысячи незаконных операций, сообщила в четверг The Telegraph. Основанием для таких подозрений стала информация о том, что компания на три месяца отключила автоматическую систему, созданную для блокировки сомнительных операций. Сам стартап утверждает, что провел внутреннее расследование и незаконные операции через Revolut не проходили.

Совет директоров Revolut инициировал внутреннее расследование инцидента в конце прошлого года, в ответ на обращение от неизвестного осведомителя о наличии нарушений. В сентябре 2018 года компания рассказала об итогах расследования британскому Управлению по финансовому регулированию и надзору (FCA). The Telegraph ознакомился с отчетом стартапа FCA и британскому агентству по противодействию преступности.
Свое решение частично отключить систему комплаенса Revolut объяснил тогда тем, что она 8000 раз ошибочно заблокировала законные операции клиентов. После этого компания решила перейти на механизм, который помечает сомнительные операции, но не блокирует их в автоматическом режиме, сообщил стартап FCA. Работа автоматической системы была возобновлена 16 сентября, после инцидента компания также внедрила новую систему блокировки сомнительных операций.
По итогам расследования руководство компании пришло к выводу, что решение отключить автоматическую систему комплаенса было ошибкой, которая могла привести к сбоям в контроле за операциями, писал FCA глава юридического отдела Revolut Том Хамбретт. Но в отчете FCA компания указала, что при переходе на другую систему блокировки никакие законы нарушены не были. Гендиректор Николай Сторонский сообщил вчера The Telegraph, что через Revolut не проходили незаконные операции и компания продолжала соблюдать требования законодательства.
В январе компанию покинул ее финдиректор Питер О'Хиггинс, который до прихода в стартап в 2016 году 12 лет проработал в JP Morgan, узнала The Telegraph. Компания подтвердила газете факт увольнения CFO, но ее представитель утверждает, что отставка никак не связана с инцидентом с системой блокировки.

Контекст. Revolut — один из наиболее быстрорастущих финтех-стартапов в Европе. Он разрабатывает сервис, с помощью которого можно открыть счет практически в любой стране мира и менять валюту по биржевому курсу, не переплачивая банкам. Компания основана выходцами из России Николаем Сторонским и Владом Яценко. В ходе последнего инвестиционного раунда Revolut получил оценку в $1,7 млрд. Компания ежемесячно обслуживает платежи около 3 млн пользователей на сумму более $4 млрд. Пока что сервис работает на американском и европейском рынках, запуск в России запланирован на 2019 год.

Узнать больше. Подробно о Revolut его сооснователь Николай Сторонский рассказывал Елизавете Осетинской в одном из выпусков проекта «Русские норм!», посмотреть его можно здесь.

Лиана Фаизова