Банк «Восточный» в 100 раз нарастил заимствования у государства

Банк «Восточный» на фоне конфликта акционеров уже полгода наращивает заимствования у Федерального казначейства под залог ОФЗ — с 217,7 млн рублей 1 января до 26 млрд рублей к 1 июля, пишут «Ведомости». Это вынужденный шаг: участники межбанковского рынка закрывают или сокращают лимиты на «Восточный», а текущие счета клиентов и депозиты физлиц с начала года сократились на 5 млрд рублей и 13 млрд рублей соответственно.

*Детали.* За полгода средства госкомпаний в банке «Восточный» выросли больше, чем в 100 раз до 26 млрд рублей на 1 июля. Это репо с Федеральным казначейством под залог ОФЗ, объяснил «Ведомостям» представитель «Восточного»: банк привлекал средства для фондирования портфеля ценных бумаг. По его словам, эти сделки заменили «Восточному» репо с другими рыночными контрагентами, так как их условия на тот момент были выгоднее. На 26 июля репо с казначейством на срок от 31 до 180 дней составляло 22 млрд рублей, уточнил представитель банка.

• Вероятно, что «Восточному» действительно выгоднее занять по репо у казначейства, уточняет один из собеседников «Ведомостей». На последних аукционах ставка на привлечение денег на 90 дней с учетом отчислений в фонд обязательного резервирования составляла около 6,8% — примерно столько же или даже чуть меньше, чем на рынке МБК.
• На деле 26 млрд для такого инструмента совсем немного, добавляет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай. В отдельные дни банки могут занимать у казначейства с помощью репо и более 250 млрд рублей, этот инструмент очень волатилен, поскольку средства часто привлекают на один день. Кроме того, для размещения ликвидности в банках казначейство может использовать депозиты или валютные свопы. Если банк занимает деньги посредством репо, то к нему минимален набор требований, ведь заем обеспечен залогом ОФЗ, причем с дисконтом.

Проблемы банка. За январь—июнь обязательства «Восточного» перед банками сократились с 23,4 млрд до 6,4 млрд рублей, следует из отчетности. Одновременно с этим с начала года, судя по отчетности, сократились текущие счета клиентов на 5 млрд рублей, а депозиты физлиц – еще на 13 млрд рублей, перечисляет аналитик Fitch Александр Данилов. Негативный новостной фон вокруг «Восточного» и привел к тому, что некоторые клиенты забрали деньги, а другие банки могли сократить лимиты на «Восточный», что и вынудило его перейти на репо с казначейством, заключает Данилов.

Конфликт. Корпоративный спор вокруг банка «Восточный» перерос в уголовное разбирательство, а основатель Baring Vostok Майкл Калви и его коллеги оказались в СИЗО. Baring — один из крупнейших иностранных инвесторов, продолжающих работать в России, поэтому разбирательство вылилось в международный скандал и стало самым громким корпоративным конфликтом года. Вторая сторона конфликта — российские акционеры «Восточного» во главе с Артемом Аветисяном. В июне Арбитражный суд Амурской области удовлетворил иск компании Аветисяна «Финвижн Холдингс» об исполнении колл-опциона на продажу ей 9,99% акций банка «Восточный». Так фонд Baring Vostok утратил контроль над банком «Восточный». Baring утверждал, что не обязан выполнять опцион, потому что Аветисян, по утверждению представителей фонда, перед слиянием с «Восточным» своего банка «Юниаструм» вывел из последнего активы. Спор о банке «Восточный» не завершен. В январе 2020 года лондонский арбитраж рассмотрит иск Baring об отмене опциона и о мошенничестве при выводе активов на сумму 17,5 млрд рублей, утверждает представитель Baring. Подробнее о сути «дела Калви» можно прочитать здесь.