Банк «Восточный» потребовал от Майкла Калви 9 млрд рублей

Артем Аветисян и его компания Finvision уже перехватили у Baring Vostok контроль над банком «Восточный», а теперь попытаются получить и деньги. Банк подал новый иск в Амурский суд, требуя взыскать 9 млрд рублей со структуры Baring Vostok и старшего партнера фонда Майкла Калви, пишут «Ведомости». Деньги банку и правда нужны: недавно в нем завершилась очередная проверка ЦБ.

Что случилось?

В иске «Восточный» утверждает, что, будучи под контролем Baring, в 2015 году подделал отчетность и скрыл необходимость докапитализации почти на 9 млрд рублей. Это якобы произошло как раз перед слиянием «Восточного» с «Юниаструмом» Артема Аветисяна. Сторона Baring Vostok считает, что «бессмысленные претензии» банка объясняются нехваткой у него капитала.

Суть претензий заключается в том, что в конце 2015 года менеджмент банка «Восточный» якобы сознательно исказил в отчетности сроки просроченной задолженности и неправомерно включил в прибыль комиссионный доход от продажи страховок. Истец считает, что это повлекло убыток и необходимость доформировать резервы уже после слияния.

Суть конфликта

«Восточный» в иске ссылается на результаты проверки ЦБ перед слиянием с «Юниаструмом», закончившейся 1 августа 2016 года. Регулятор тогда обнаружил неправомерное занижение резервов почти на 80 000 кредитов на 6,7 млрд рублей. Также банк включил в прибыль комиссионный доход от продажи страховок, купленных на кредиты, выданные банком, то есть за счет средств самого банка, на 2 млрд рублей.

«Восточный» тогда объяснил нарушения «техническим сбоем», и ЦБ принял это объяснение, пересказывают иск «Ведомости». Но регулятор согласовал план повышения устойчивости, по которому объединенный банк понес расходы на 8,8 млрд рублей. Evison и Калви знали, что должны докапитализировать банк, но исказили его отчетность, чтобы скрыть этот факт, утверждает истец.

Что тут не так

Представитель Evison (это структура Baring Vostok) указывает, что предписание ЦБ на 8,8 млрд рублей было исполнено в 2016 году, а нынешний иск «Восточного» связан с текущей нехваткой капитала и неправомерен хотя бы потому, что начисленные резервы не являются убытком. «Мы удивляемся наглости и цинизму истцов», — заявил он изданию. Аветисян не ответил на запрос газеты о том, почему при due diligence перед объединением с «Юниаструмом» искажений в отчетности «Восточного» не заметили.

Важная деталь

В конце октября стало известно, что очередная проверка «Восточного» ЦБ выявила необходимость дополнительного резервирования еще на 5 млрд рублей по корпоративному портфелю. В банке ждут предписания регулятора, которого пока нет. В начале лета банк уже доначислил 5 млрд рублей резервов по майскому предписанию ЦБ, однако это поставило под удар нормативы достаточности капитала.

История конфликта

Корпоративный конфликт в банке длится полтора года. Дело против Калви о хищении в «Восточном» 2,5 млрд рублей было возбуждено по иску партнера Аветисяна Шерзода Юсупова. О последних событиях в нем можно прочитать здесь.

Фигуранты дела Baring Vostok задержаны почти год назад, двум из них — иностранцам Майклу Калви и Филиппу Дельпалю, а также согласившемуся работать со следствием Алексею Кордичеву удалось выйти под домашний арест. Остальные фигуранты «дела Baring» остаются в СИЗО.

• Под стражей находится директор фонда по инвестициям Иван Зюзин. Несмотря на то что у Зюзина четверо детей, с момента ареста ему не разрешают видеться с семьей, 15-минутные звонки разрешили только в октябре.
• Партнеру фонда Вагану Абгаряну и гендиректору ПКБ Максиму Владимирову звонки не разрешили до сих пор. Представитель ОНК передавал жалобы Абгаряна на «информационный вакуум».

Калви и Baring Vostok сами обвиняют Аветисяна и Finvision в выводе активов из «Юниаструма» перед слиянием с «Восточным». Именно этим Evison объясняла нежелание исполнять опцион Finvision на 10% акций банка. Baring Vostok в итоге проиграл спор за опцион и исполнил его, после чего 50,01% банка и контроль оказались у Finvision Аветисяна и партнеров.

Об этом говорят

Перед слиянием ситуация в «Восточном» была тяжелой, но управляемой за счет диверсификации портфеля, сказал «Ведомостям» управляющий директор агентства «Национальные кредитные рейтинги» Станислав Волков. У «Юниаструма» же было много крупных кредитов, связанных с недвижимостью и строительством, а запас достаточности капитала не превышал 2 процентных пунктов.