Минфин предложил правила регулирования рынка криптовалюты

Минфин подготовил концепцию регулирования криптовалют в России без их запрета, к которому призывал ЦБ. На прошлой неделе регулятор выпустил разгромный доклад о криптовалютах, где предложил полностью запретить их майнинг и оборот в России, а также посредничество в нем криптобирж, криптообменников и P2P-платформ.

С концепцией Минфина и его письмом вице-премьеру Дмитрию Чернышенко ознакомился РБК. Их подлинность подтвердил изданию собеседник на криптовалютном рынке. Аппарат правительства получил предложения, сообщила пресс-служба кабинета министров. В ЦБ официально документ не поступал, ответил представитель регулятора на запрос РБК. Суть концепции заключается в следующем.

• Организовать проведение операций с криптовалютами в периметре банковской инфраструктуры. С этой целью на законодательном уровне вводятся новые субъекты регулирования по аналогии с уже действующим регулированием цифровых финансовых активов.
• Разделить клиентов-физлиц на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов в соответствии с нынешними правилами.
• Для выявления противоправных криптотранзакций рекомендуется использовать сервис «Прозрачный блокчейн». Это система анализа криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта, разработку которой летом 2020 года предложил Росфинмониторинг.
• Как образец процедуры полной идентификации клиентов Минфин назвал швейцарский проект Aximetria — он собирает личные данные, включая паспортные данные, номер банковского счета и пр. Предлагается также отслеживать информацию об устройстве, с которого совершаются транзакции, и данные о самих транзакциях (дата, время, сумма, местоположение и т.д.).
• Минфин считает нужным создать операторов обмена цифровых валют, которые могут обладать базовыми правами и работать по модели P2P-обменника (между физлицами) или иметь универсальные права и работать по модели биржи. В систему обмена могут войти банки с универсальными лицензиями.
• На российском рынке в случае реализации концепции Минфина смогут работать и иностранные биржи цифровых валют при условии, что откроют представительство в России и проведут техническую интеграцию с российскими банками.
• Надзорные функции предлагается распределить между ЦБ, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.

В письме Минфина также приводится позиция ФСБ, которая считает, что регулирование криптовалют позволит создать правовые и технологические инструменты для получения информации от криптобирж и криптообменников о регистрационных данных их пользователей, чтобы установить конечных бенефициаров. Таким образом, появится легальная возможность отслеживать цепочки криптотранзакций от и до «криминальных» криптокошельков и при необходимости блокировать криптовалюты на кошельках.

Что нужно знать

На прошлой неделе ЦБ призвал запретить майнинг, обмен и обращение криптовалют в России. Свою инициативу он обосновал тем, что криптовалюты якобы не могут служить платежным средством, а вложения в них легко потерять из-за волатильности курса, мошенничества, хакерских атак или рыночных манипуляций, а права инвестора на этом рынке никак не защищены.

Вместо запрета Минфин выступил за регулирование криптовалют, чтобы технологии не уходили из страны. Накануне в спор вмешался Владимир Путин — президент попросил ведомства «прийти к какому-то единому мнению».

Зачем ЦБ понадобилось запретить крипторынок и стоит ли уже начать паниковать криптоинвесторам в России, The Bell рассказал здесь.

Обновлено

Против позиции ЦБ также выступили Росфинмониторинг и Минэкономразвития. Первое ведомство заявило, что поддерживает предложения Минфина о регулировании криптовалют. В Минэке также рассказали, что считают полный запрет на обращение криптовалюты «нецелесообразным». «Развитие таких инструментов является общемировым трендом. Кроме того, Россия занимает передовые позиции в сфере разработки технологий блокчейн», — заявило ведомство.