Закон об уголовной ответственности за нарушение закона о крипте

Правительство внесло в Госдуму законопроект об уголовном наказании до четырех лет лишения свободы за нарушение законодательства об обращении криптовалюты. Это еще один шаг на пути к государственному регулированию крипторынка. Разбираемся, что изменится, если (когда) закон примут.

1

Что за законопроект

Это правительственный законопроект, часть большого пакета о регулировании крипторынка (лицензии, операторы, контроль и т. д.). Он дополняет УК новой статьей — 171.7 «Незаконная организация обращения цифровой валюты».

Наказывать будут не просто за использование криптовалюты, а за «организацию ее обращения» вне разрешенной системы. Сейчас объясним, что это за система.

Предполагается, что закон может вступить в силу с 1 июля 2027 года.

Важно: расследовать такие нарушения уполномочены СК и ФСБ. Это указывает на то, что незаконный обмен криптовалюты рассматривается не как рядовое экономическое нарушение, а как угроза национальной финансовой безопасности.

2

За какие именно «крипто»-нарушения будут наказывать

Наказание вводится за «незаконную организацию обращения криптовалюты» и касается не обычных пользователей, а инфраструктурных проектов (биржи, обменники, сервисы, посредники).

Им грозит уголовная ответственность за:

• работу без регистрации или лицензии;
• выполнение функций посредника без разрешения.

В пояснительной записке перечислено, что считается такой деятельностью:

• хранение (учет) криптовалюты;
• купля-продажа;
• обмен криптовалют;
• переводы криптовалют;
• любые сервисы, обеспечивающие оборот.

Если это делается без лицензии ЦБ — это уже потенциально уголовное наказание.

Ответственность может затронуть и иностранные компании, если они используют российскую банковскую или платежную инфраструктуру.

3

Какое наказание предусмотрено за нарушение закона?

Согласно базовому составу преступления, предусмотрен штраф от 100 до 300 тыс. руб., или принудительные работы до 4 лет, или лишение свободы до 4 лет.

При наличии отягчающих обстоятельств (организованная группа или особо крупный ущерб) наказание может достигать 5 лет принудительных работ или 7 лет лишения свободы, а также штрафа до 1 млн руб.

Крупным ущербом считается сумма свыше 3,5 млн руб., особо крупным — свыше 13,5 млн руб.

Порог крупного размера в 3,5 млн руб. по меркам криптообмена крайне низок. Обменник, купивший 40–50 тыс. USDT и продавший их с наценкой 1 %, уже оказывается за порогом первого состава, а любая схема с оператором, менеджером и курьером сразу подпадает под признаки «группы лиц».

4

Что посоветовать пользователям крипты

Повторим: в законопроекте не предусмотрена прямая уголовная ответственность для пользователей — он нацелен на «организаторов рынка».

Сам факт владения или перевода крипты не криминализируется (по крайней мере пока).

Риски появляются, если:

• вы выступаете как посредник (меняете другим, принимаете средства и т. д.);
• делаете это регулярно;
• работаете как P2P-обменник;
• организуете «серый» сервис.

Тогда прокуратура может трактовать ваши действия как «организацию обращения».

Важно: законопроект лоббируется параллельно с введением требования указывать ИНН при переводах по СБП — это сейчас основной способ покупки и продажи крипты. Таким образом, силовики получают дополнительный ресурс для фиксации сделок.

5

То есть для частного лица с этим законопроектом ничего не меняется?

Нет, так сказать все-таки нельзя. С точки зрения рисков уголовного преследования частные лица, владеющие криптой, могут чувствовать себя относительно безопасно.

Но изменение требований к посредникам отразится на использовании криптовалюты. Если закон примут, легальным обменом с 1 июля 2027 года будет считаться сделка с посредником, внесенным в реестр Банка России: криптобиржей, криптообменником, цифровым депозитарием, брокером или банком, получившим соответствующий статус.

Такой посредник обязан идентифицировать клиента по 115-ФЗ, работать только с монетами из перечня ЦБ (анонимные исключены), соблюдать лимит 300 тыс. руб. в год на одного неквалифицированного клиента и хранить историю операций не менее 5 лет.

Расчеты будут вестись только в безналичной форме, в рублях, через банковский счет. Резидент также вправе купить крипту на иностранной бирже за рубежом, перевести ее в РФ через лицензированного посредника и, согласно поправкам в 173-ФЗ «О валютном регулировании», обязан в течение месяца уведомить ФНС об открытии или закрытии кошелька в иностранной инфосистеме и ежегодно отчитываться об операциях.

Важно, что до принятия и реального запуска регулятивного закона (плановая дата вступления — 1 июля 2026 года для основных норм и 1 июля 2027 года для КоАП и уголовных санкций) никакой «российский Binance» не откроется: на апрель 2026 года лицензированных криптобирж просто не существует, и физически получить лицензию некому и негде.

P2P-обмен между физлицами в чистом виде под статью 171.7 не подпадает: субъектом состава является организатор обращения, а не конечный пользователь. Разовая сделка «купил у знакомого USDT за наличные» уголовной ответственности не влечет. Однако системный P2P-арбитраж (регулярные сделки через биржу, мейкер + ассистент + курьер) легко квалифицируется как «деятельность по организации обращения» в группе лиц, а накопительный объем в 3,5 млн руб. достигается на нескольких сотнях сделок в месяц.

6

В чем вообще смысл этого и других новых законов о крипте?

Государство намерено взять под контроль крипторынок. Единым регулятором и надзорным органом должен стать Банк России: он будет выдавать разрешения, вести реестры и утверждать «перечень наиболее ликвидных цифровых валют» (обсуждаемый порог — капитализация свыше 5 трлн руб.).

Анонимные монеты (Monero, Zcash) к работе не допускаются. Для неквалифицированных инвесторов введен лимит 300 тыс. руб. в год через одного посредника и обязательное тестирование.

Председатель Центрального банка Эльвира Набиуллина ранее предложила выдавать банкам и брокерам статус криптообменника в уведомительном порядке с лимитом риска в 1% капитала, а первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин уточнил, что иностранные биржи смогут работать в РФ только через российскую «дочку» или партнерство с локальным лицензиатом.

Параллельно проект поправок в КоАП (№ 1194944-8) вводит административные штрафы до 1 млн руб. для юрлиц за нарушение правил обмена цифровой валюты и до 2 млн руб. — за прием ее в качестве оплаты. Эти составы работают «ниже» уголовных порогов ст. 171.6 и 171.7.

7

Кто против?

Кроме многих экспертов и инвесторов — Верховный суд РФ, который счел преждевременной уголовную ответственность за незаконный оборот криптовалюты.

Проект закона внесен в Госдуму вместе с отрицательным отзывом ВС от 25 февраля 2026 года.

Это оставляет высокую вероятность того, что в таком виде законопроект все-таки принят не будет.