Что делать с криптой после санкций в отношении HTX

В отношении одной из самых популярных криптобирж среди россиян, НТХ, введены британские санкции. Сама она пока работает без сбоев, но сторонние сервисы и другие крупные биржи начали массово помечать кошельки, связанные с HTX, как «высокорискованные». Под удар попали даже те, кто просто переводил средства между площадками в поисках выгодного курса. Как безопасно вывести свои активы? Что делать, если биржевой аккаунт уже заморозили? Как защитить свои личные кошельки от «заражения»? Рассказываем в подробной памятке от экспертов «Первого отдела» по кибербезопасности.

1

Что произошло?

Под санкции Великобритании попали криптобиржи HTX (бывшая Huobi), EXMO и ряд других платформ, которые связывают с инфраструктурой для обхода ограничений против РФ. В их числе: Rapira Group LLC (Грузия), ABCeX (Сальвадор), Aifory LLC (Грузия), ARVIX Limited Liability Company и Bitpapa IC FZC LLC.

Сторонние криптобиржи и сервисы оперативно обновили свои системы безопасности и начали массово помечать кошельки, связанные с HTX, как «высокорискованные».

Для русскоязычного рынка это тяжелый удар. После ухода Binance в конце 2023 года именно HTX (наряду с Bybit) стала одной из двух главных криптоплатформ для пользователей из России.

2

Что теперь будет?

Пользователи, которые переводят криптовалюту с HTX на другие площадки или наоборот, сталкиваются с автоматической заморозкой транзакций и блокировкой аккаунтов на сторонних биржах.

3

Что именно блокируется?

• вывод, покупка и конвертация активов;
• доступ к P2P-платформам;
• использование банковских карт Bybit;
• работа API-ключей.
• Доступ к мониторингу аккаунта обычно сохраняется, как и возможность отменять открытые ордера или переводить средства между своими внутренними счетами.

Под удар попадают как те, кто выводил средства с HTX, так и те, кто пытался пополнить счет на этой бирже.

Автоматический AML-мониторинг легко отслеживает переводы с HTX, даже если выводить средства через промежуточные личные кошельки. Прятать след бесполезно. В публичном блокчейне происхождение активов легко прослеживается до «горячих кошельков» кластера HTX, что также приводит к заморозке.

Пользователи децентрализованных сервисов (например, Hyperliquid) уже жалуются на блокировки через интерфейс сайтов: платформы просто запрещают подключаться и проводить операции с «зараженных» адресов.

За последнюю неделю Binance, Bybit, Kraken, OKX, Gate.io и другие крупные централизованные биржи опубликовали в своих соцсетях предупреждения, в которых не рекомендуют пользователям осуществлять любые транзакции с HTX и остальными подсанкционными площадками.

4

Масштаб проблемы

Тысячи людей, не знавших о британских санкциях, оказались в заложниках ситуации: их аккаунты заблокированы, а личные кошельки «загрязнены». При этом HTX входит в топ-10 мировых бирж по суточному объему торгов.

Ни одна из централизованных площадок не разместила предупреждения о рисках внутри приложений. В соцсети X пользователи преимущественно винят сторонние платформы в несвоевременном информировании. Взаимные переводы между биржами всегда были привычным делом в погоне за лучшим курсом, но теперь активы, пришедшие с HTX, приравниваются к средствам, полученным преступным путем.

На фоне новостей о блокировках некоторые биржи исключили российский рубль и российские банки из фильтров своих P2P-платформ. Ранее P2P-торговля уже стала недоступна на Bybit и OKX, а теперь, опасаясь вторичных санкций, к ним присоединились Gate.io и Bitget.

5

Что будет если вывести «токсичные» средства через онлайн- или офлайн-обменники и криптоматы?

Сохраняется высокий риск того, что перевод будет заблокирован уже на стороне обменного пункта.

6

Как сейчас работает сама биржа HTX?

Стабильно. Ввод и вывод средств не ограничены, торговый функционал доступен, а на местной P2P-платформе по-прежнему можно торговать в паре USDT/RUB. Стоит отметить, что HTX давно находилась под пристальным вниманием европейских регуляторов — в том числе из-за сохранения листинга анонимных монет, таких как Monero.

Главную тревогу сейчас вызывает потенциальная блокировка USDT и USDC на уровне смарт-контрактов эмитентов (Tether и Circle). Если компании решат заморозить связанные с HTX адреса, биржи и их клиенты потеряют доступ к стейблкоинам даже на личных некастодиальных кошельках. Подобная мера ранее уже применялась к российской бирже Garantex. На сегодняшний день информации о таких блокировках в рамках нового пакета санкций не поступало.

7

Что делать?

Эксперты «Первого отдела» советуют полностью отказаться от прямых транзакций с HTX. Чтобы избежать блокировок со стороны AML-систем, пользователям рекомендуется следующее:

• Если на HTX остались средства: выводите их либо через анонимную монету Monero (XMR), либо через P2P в фиатные валюты. С последним вариантом нужно быть осторожнее: переводы в европейские и другие юрисдикции, соблюдающие санкции Великобритании, могут повлечь за собой блокировку банковских счетов.
• Если аккаунт на сторонней бирже уже заморожен: ожидайте запроса от комплаенс-отдела. Заранее подготовьте комплект подтверждающих документов и скриншотов, доказывающих легальность происхождения ваших средств.
• Категорически не рекомендуется обращаться к «решалам», обещающим разблокировку за деньги — в подавляющем большинстве случаев это мошенники.
• Не храните активы на биржах: пока ситуация остается неопределенной, не используйте централизованные площадки в качестве кошелька. Выводите средства на личные некастодиальные кошельки (например, аппаратные или мобильные), ключи от которых принадлежат только вам. Список надежных приложений можно найти на официальном сайте конкретной криптовалюты или блокчейн-сети.
• Разделяйте потоки и проверяйте контрагентов: поскольку риск «заразить» кошелек очень высок (и отправитель может сам об этом не знать), всегда уточняйте источник средств перед транзакцией. Используйте разные кошельки для разных задач — создавать их можно в неограниченном количестве.
• Проверяйте адреса на «токсичность»: оценить чистоту своих активов или кошелька отправителя можно через специализированные AML-сервисы (например, AMLBot).
• Следите за повесткой: подпишитесь на профильные криптовалютные новостные каналы, чтобы оперативно узнавать о новых ограничениях.