Российский юрист сообщил о закрытии на Кипре счетов офшорных компаний

Кипрские банки начали получать предписание Центробанка страны о закрытии счетов офшорных компаний, пишет в своей колонке в Forbes партнер Paragon Advice Group Александр Захаров

Детали

• В пятницу, 1 июня, кипрские коммерческие банки получили циркуляр Центрального банка Кипра с предписанием о закрытии счетов офшорных компаний (shell companies), сообщил Захаров.
• К таким компаниям могут относиться компании из таких популярных юрисдикций как Белиз, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова, и другие преимущественно островные территории карибского региона, считает эксперт.
• По данным Захарова, в последнее время счета офшорных компаний на Кипре уже начали замораживать, и поступивший от ЦБ циркуляр призван систематизировать эту практику. Те же данные у гендиректора компании «Эмкварта. Персональный советник» Натальи Смирновой.
• Счета замораживают до выяснения обстоятельств – в первую очередь, речь идет о реальных бенефициарах офшорных компаний, которые теперь должны себя раскрывать, следует из положений циркуляра (на них ссылается Захаров).
• Первым их описал телеграм-канал Fun&Profit. От собственников компаний, кроме раскрытия конечного владельца, будут требовать: предоставить аудированную отчетность как минимум за год до открытия счета, управленческий баланс, раскрыть источники доходов и благосостояния бенефициара компании.
• Банк также может потребовать: паспортные копии, подтверждение адреса проживания, налоговый номер, детальное резюме, выписки по оплате НДФЛ, банковские и профессиональные рекомендательные письма, выписки по счетам в других банках, а также ссылки на публичные источники в отношении деятельности и биографии.
• По текущим счетам банки будут обязаны проводить проверку всех документов каждые 6 месяцев. Банк должен понимать суть деятельности компании и целесообразность проводимых ею сделок. Также банки будут преимущественно открывать счета компаниям с реально действующими офисами на Кипре, следует из циркуляра.
• Компаниям из иностранных юрисдикций придется доказывать, что они ведут реальную деятельность: у них должна быть: бухгалтерская отчетность, активы, соглашения с контрагентами.
• Требования к личным счетам физических лиц на Кипре также будут ужесточены.

Контекст

• О том, что после визита на Кипр представителей минфина США местные регуляторы начали ужесточать контроль над российскими счетами, стало известно в конце мая. Тогда сообщалось, что коммерческие банки предлагают россиянам либо закрыть счета, либо переводить их в местный банк, крупнейшим акционером которого является ВТБ.
• Ранее латвийские банки, которые так до недавнего времени любили россияне, начали избавляться от средств иностранцев. Доля средств иностранцев в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%.
• Вероятно, ситуация на Кипре будет развиваться таким же образом, как в Латвии, предполагает Захаров. Схема такая: заморозили счет, потребовали заведомо нереалистичный пакет документов, клиент их не предоставил и вынужден был уйти.

Введенные ограничения могут коснуться многих россиян, у которых есть счета на Кипре, говорит The Bell Захаров. По его оценкам, у наших соотечественников в кипрских банках может храниться больше средств, чем у киприотов.

Владимир Моторин, Анастасия Стогней