Изгнание с Кипра, победа бизнеса над налоговой и Рэй Далио против неравенства

Кипр лишил гражданства 26 покупателей «золотых паспортов», 9 из них — россияне. Готовиться к усиленным проверкам надо всем

Скандалы с отмыванием денег сделали кипрские власти скорыми на расправу — им потребовалась всего неделя после первого предупреждения, чтобы начать изымать паспорта у неблагонадежных покупателей инвестиционного гражданства. Среди 26 первых иностранцев, лишенных «золотых паспортов», оказалось девять россиян (их имена пока неизвестны). Происходящее на Кипре — часть общемирового тренда: владельцам инвестиционного гражданства надо готовиться к усиленным проверкам.

Кипрские власти пообещали проверить покупателей «золотых паспортов» и лишить гражданства тех, кто получил его незаконно, в конце октября. Первый результат последовал уже через неделю — сегодня правительство Кипра на полуторачасовом заседании постановило лишить гражданства 26 человек. По данным местного издания Sigma, в список попали девять россиян, восемь камбоджийцев, пять китайцев, два кенийца и по одному малайзийцу и иранцу. В это число входят не только сами инвесторы, но и члены их семей.
По кипрскому законодательству, отозвать гражданство можно в течение семи лет после его выдачи, если лицо привлечено к уголовной ответственности в любой стране мира, поясняет партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. Ответственный за операцию министр внутренних дел Кипра Константинос Петридис говорил, что проверка покупателей «золотых паспортов» должна выявить, есть ли среди них обвиняемые в преступлениях или фигуранты европейских санкционных списков.
Имена лишенных кипрских паспортов россиян пока неизвестны. Forbes составил список российских миллиардеров, владеющих кипрским паспортом. В нем есть один фигурант американских (но не европейских) санкционных списков — Олег Дерипаска и экс-сенатор Леонид Лебедев, которому в России предъявлены обвинения в мошенничестве.
Единственный лишенный гражданства, чье имя удалось выяснить Sigma, — 39-летний малайзийский финансист Джо Лоу, причастный к выводу $4,5 млрд из суверенного фонда страны в сговоре с премьером страны Наджибом Разаком. В 2018 году Лоу заключил сделку с властями США, по которой обязался возместить малайзийскому фонду $1 млрд в обмен на отказ от преследования. На момент предоставления кипрского гражданства в 2015 году Лоу еще не были предъявлены официальные обвинения, но о его причастности к скандалу уже было известно.
Кипр начал давать гражданство за инвестиции в 2014 году, на пике финансового кризиса. В начале 2019 года ЕС раскритиковал эту практику, и правила программы были ужесточены: теперь гражданство не могут получить люди, которым отказали другие страны ЕС, а порог инвестиций повысился с €2 млн до €2,5 млн. Нынешняя проверка началась после того, как в середине октября Reuters выяснил, что камбоджийский премьер-министр Хун Сену, его приспешники и родственники купили гражданство Кипра на незаконно выведенные из страны деньги.
Список лишенных кипрского гражданства будет пополняться — правительство пообещало нанять для аудита программы «золотых паспортов» три международные компании, в том числе знаменитое детективное агентство Kroll. Они приступят к работе только в декабре.

Что мне с этого?

Происходящее на Кипре – часть общемирового тренда на усиление прозрачности программ гражданства за инвестиции, говорит Захаров из Paragon Advice Group. В Великобритании при подаче на визу Tier 1 с недавних пор требуют увеличенный набор документов, в том числе отчет о движении средств по счету за два года, а каждого заявителя проверяют на предмет политических связей и связи номинального директора с реальным владельцем бизнеса. Более тщательно стала проверять заявителей по своей программе «гражданство за инвестиции» Мальта — там полиция приходила к местным юристам с проверками на предмет незаконных связей с чиновниками.

В целом «инвестиция в паспорт» становится все более рискованной, считает Захаров: можно предположить, что число компаний, которые продают паспорта «мешками», будет постепенно сокращаться, и эти услуги будут оказывать местные юристы, которые будут подконтрольны властям. Это не значит, что добропорядочным гражданам надо отказываться от идеи инвестиционного гражданства — но им нужно готовиться к дополнительным проверкам, предупреждает юрист.

ДЕНЬГИ

Отмены срока давности по налоговым преступлениям не будет

Судьба самых громких репрессивных инициатив против бизнеса показывает: добивать предпринимателей власти не хотят. Сначала Кремль и Верховный суд дали все возможные сигналы силовикам, чтобы те не трясли участников амнистии капитала, потом Антон Силуанов заявил, что Минфин не будет ужесточать правила налогового резидентства. А сегодня Forbes выяснил, что Верховный суд отказался от одной из самых страшных для бизнесменов идей — фактической отмены срока давности по налоговым преступлениям, против которой резко выступили все бизнес-ассоциации. Впрочем, как и в истории с амнистией капитала, тут у силовиков остаются обходные пути — однозначного запрета в новой версии постановления ВС нет, и суды смогут трактовать закон так, как им будет выгодно, опасаются опрошенные Forbes юристы.

Рэй Далио против неравенства

Американский миллиардер, основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Рэй Далио, опубликовал эссе (прочитать его в оригинале из России будет сложно, так как текст размещен в заблокированной у нас в стране соцсети LinkedIn), в котором объявил, что «мир сошел с ума»: в нем слишком много свободных денег, но в вопросе доступа к ним царит ужасающее неравенство. Далио — один из самых успешных инвесторов в мире, его Bridgewater управляет $160 млрд, а среди его клиентов — крупнейшие глобальные институциональные инвесторы, пенсионные фонды, университетские эндаументы и суверенные фонды. С момента создания в 1975 году, когда вся компания умещалась в двуспальных апартаментах, Bridgewater выросла в фонд с 1500 сотрудниками, которому за эти годы удалось заработать для своих клиентов около $50 млрд — и это непревзойденный результат. До недавних пор Далио предпочитал лишний раз не выступать на публике, но для темы про неравенство и кризис капитализма он уже который раз делает исключение. Этой весной финансист опубликовал статью о трагичных последствиях неравенства в богатстве и предложил решение проблемы: поднять налоги на богатых, а деньги направить на повышение продуктивности населения. Тема создания более справедливых экономических условий для общества — мейнстрим и предмет для яростных споров экономистов в США, в России о таком выравнивании через налоги экономические власти обещают не думать.

Венесуэла платит по долгам

Миллиардные долги Венесуэлы перед «Роснефтью» оказались не такими безнадежными — как следует из отчетности последней, за полгода с марта по сентябрь венесуэльская нефтяная госмонополия PDVSA выплатила российской нефтяной компании $1,5 млрд из $2,3 млрд своего долга. PDVSA гасит кредиты нефтью, но с начала 2019 года это все труднее из-за ужесточения санкций США. Сложнее обстоят дела с государственным долгом Венесуэлы перед Россией, который однажды уже реструктурировался и сейчас составляет $3,15 млрд. В середине октября местная газета El Nacional сообщала, что Каракас рассматривает возможность передачи России контроля над PDVSA в обмен на списание долгов.

ПРАКТИКА

Как обернуть грубость коллег в свою пользу

Атмосфера в коллективе не всегда бывает идеальной, и часто нас окружают токсичные коллеги. Многие считают, что у таких людей нечему научиться и что лучше просто их избегать, но на деле даже взаимодействие с неприятными коллегами может пойти вам на пользу, рассказывает Quartz. Так, их комментарии (пусть и самые бессмысленные) наверняка могут помочь вам в профессиональном развитии, поскольку токсичные люди часто внимательны к мелочам. Среди дополнительных бонусов — практика позитивного мышления и даже развитие чувства юмора, ведь шутки лучше всего помогают бороться с негативом.

Какую машину вы можете себе позволить

Машина — предположительно вторая крупнейшая по стоимости покупка, которую вы совершите в своей жизни. Чтобы не переплачивать за нее, а потом и за ее обслуживание, к покупке персонального средства передвижения стоит подойти со всей ответственностью, советует СNBC. Для этого достаточно руководствоваться одним правилом — не отдавать за машину больше 10% от своего годового дохода. Многие новички не учитывают, что чем дороже автомобиль, тем больше денег он требует на свое обслуживание (ТО, бензин), объясняет издание. В результате им приходится отдавать на это последние сбережения или даже влезать в долги. После этого откладывать деньги на другие покупки у них просто не получается, им приходится отказывать себе даже в мелочах и, как следствие, постоянно волноваться за стабильность своего финансового положения.